Ik heb hele grote twijfels over m'n huwelijk en ben aan t uitzoeken wat de mogelijkheden zijn om zelf in t huis te blijven wonen met m'n 2 kinderen. Is dit überhaupt mogelijk met een parttime baan? Of zal dit sowieso niet mogelijk zijn? (Hypotheek van 170.000 en een netto maandlast van 620 euro, annuïteiten hypotheek). Verdien ongeveer 1400 netto per maand excl. toeslagen Ik vraag me dit af omdat een eengezinswoning hier minimaal hetzelfde kost als t niet meer is en voor de kids wil ik het allemaal zoveel mogelijk stabiel houden voor zover dat kan. Iemand ervaring? Of is er ergens een rekentool?
Mijn huur is hoger en mijn inkomen lager. Ik kon niet in de woning blijven. Maar door toeslagen red ik het prima. Hou er rekening mee dat je ook onderhoud aan je huis zelf moet bekostigen. succes!
Vrijwel onmogelijk met de strenge regels van tegenwoordig. Als ik zie wat wij verdienen vergeleken met jou en wat wij konden lenen, lijkt mij niet dat jij alleen deze hypotheek kan dragen. Regel een garantstelling van je ouders eventueel of kijk in hoeverre de hypotheek al afgelost is. Succes!
Was ik al bang voor 🙁 Terwijl ik t in de praktijk prima zou kunnen betalen aangezien t net zoveel is als huren hier. Maar ik zal eens adviezen inwinnen.
Ik kon met een vergelijkbaar inkomen slechts 120000 aan hypotheek krijgen een aantal jaar geleden. Als je 170.000 helemaal zou moeten financieren gaat dat niet lukken vrees ik. Maar misschien kan je (ex)man en de bank hierin wel wat betekenen, ik zou een financieel adviseur advies vragen. Succes en sterkte met de situatie.
Mijn hypotheek is iets lager in totaal en ik verdien meer dan jij verdient en ik zal al aan mijn max (zonder andere uitgaves). Ik twijfel of je het gaat redden om de hypotheek op alleen jouw naam over te nemen. Waarschijnlijk zal je dan een (flink) bedrag moeten aflossen om op een lagere hypotheek te komen.
Ik weet niet of je straks recht hebt op partneralimentatie maar dat geldt volgens mij ook als inkomen en daarmee is de bestedingsruimte voor een hypotheek ook hoger.
Nee dat gaat niet lukken. Wellicht dat je het financieel wel kunt dragen maar waarschijnlijk heb je de woning nu op beide namen staan, jij zou t ' gedeelte' van je ex man dan ook moeten dragen en met jou loon gaat een bank daar nooit akkoord mee. Mijn ex man heeft een fulltime baan met een goed salaris en hij had al moeite om de hypotheek op zijn naam te krijgen, de NHG moest bij springen. En dat is bijna vier jaar terug, de regels zijn nu alleen maar strenger geworden
Ik ken iemand die vorig jaar is gescheiden en de hypotheekverstrekker ging niet akkoord met haar parttime inkomen; alleen kon zij die hypotheek dus niet dragen. Ze kon bij haar werk gelukkig over gaan op fulltime werken en daarmee ging de hypotheekverstrekker wel akkoord. Maar het is een groot verschil, van 20 naar 40 uur...
Ik heb er geen verstand van hoor maar is het ook niet zo dat je je man dan uit moet kopen? De helft van alles is van hem. Dus ook de helft van het huis. Ik denk namelijk dat er meer bij komt kijken dan alleen de hypotheek over zetten (Ik heb hier totaal geen verstand van maar wellicht andere dames wel)
K kon nu met m'n inkomen van 1400 netto, een hypotheek krijgen van 92.000. Zit nu nl in dezelfde situatie. Mijn man gaat mij uitkopen uit ons huis met hypotheek van 233. K ben op zoek naar een huurwoning.
Ik vraag me af of een garantstelling voldoende is om het wel te krijgen. De vraag is ook of je dat bedrag wel kan dragen. Want dat zou inhouden dat je 750 over hebt voor je vaste lasten. Verzekeringen, gemeente belastingen, boodschappen en sparen voor een potje onderhoud woning. De hypotheek ga je ws niet krijgen of de overwaarde moet zo veel zijn dat he een groot gedeelte direct kan aflossen. Je zal je man uit moeten kopen en de hypotheek moeten oversluiten. Voor deze hoogte alleen, met dit salaris is dat helaas niet mogelijk. Heb zelf in deze situatie gezeten en later een huurhuis gekregen waarvan de huur hoger lag dan de hypotheek van onze mooie nieuwbouw eensgezinswoning. Hiervoor kreeg ik dan wel huursubsidie. Best zuur maar de tegels zijn nu zo streng. Heb nu een nieuwe partner en dit jaar gaan we laten berekenen hoeveel we kunnen lenen. Een huis kopen is voor ons maandelijks goedkoper dan hier blijven aangezien we me z'n tweeen geen huursubsidie meer krijgen.
Met dit inkomen zal de bank zeker niet akkoord gaan bij zo'n hoge hypotheek. En je vergelijkt de hypotheek van de huidige woning met de huur van een gezinswoning, maar denk dat je met dit inkomen eerder moet denken aan een appartement of flat. Zou proberen realistisch te blijven. Je hebt er niets aan als je dalijk in de financiële problemen komt.