Geen idee waardoor het komt. Denk te laag bod idd. Het bod nu is 104% boven de vraagprijs. Idd niet gigantisch veel. Aangezien het erg populair is. Daarom hoopte ik het met goeie voorwaarden alsnog te kunnen krijgen.
Ja gaat veel te lang duren. Als ik dit huis nog krijg kan ik mijn oudste als ze naar groep 3 gaat gelijk over doen naar een andere school. Halverwege groep 3 of later is vervelender en met het nieuwe huis hebben we veel lagere maandlasten. (Hypotheek zal de helft minder zijn) dus dan kan man ook sparen voor zn eigen huis om de kk enzo te financieren.
Kan jij de hypotheek op alleen jouw salaris dragen? Zo nee, dan gaat je plan helaas niet werken. A) moet je je partner veelal uitkopen B) moet jij de hypotheek kunnen dragen op alleen jouw inkomen. Lukt dat laatste niet, dan kan je de hypotheek en huis dus niet houden.
Ik ben sowieso geen fan om zonder voorbehoud van financiering te bieden, stel je voor dat het om wat voor reden dan ook mis gaat, 10% weg. En als ik het zo lees vind ik het niet echt verstandig nu te kopen. Je gaat scheiden, je staat er dadelijk alleen voor, je bent nu goede vrienden maar is dat over een half jaar nog, je weet nog niet zeker of je uberhaupt meer kan gaan werken (dit is in de toekomst dus staat nog niet vast). Teveel onzekerheden in mijn ogen...
Ja idd veel onzekerheden. Maar huren is geen optie. En als het niet op mijn naam gezet kan worden. Dan wachten we iets langer tot het wel kan. En partner en ik zijn overeen gekomen dat ik hem niet hoef uit te kopen.
Dat staat dan hopelijk toch wel zwart op wit met een handtekening van beide? En het liefste bij een notaris geregeld? Zo niet, dan kan je er niet op vertrouwen dat het in de heetst van de strijd nageleefd word aangezien het dan enkel mondeling is afgesproken.
Oeps ja haha. Zit me net te bedenken dat hij 170k als verwacht had doorgegeven ipv 175K. En we kwamen dan rond de 163 uit geloof ik, maar omdat onze huidige hypotheek 161.700 is heeft hij dat als bedrag genomen, zo was het. Dus alles wat we boven deze prijs verkopen is voor ons 'winst', dit is nu niet meegenomen in de hypotheekaanvraag en kunnen we dus extra aflossen op de hypotheek.
Wij hebben ook zo’n overbruggingshypotheek gehad en wij moesten uit mijn hoofd 7.000 euro spaargeld aantonen. Voor een hypotheek van 225.000. Koopprijs huis was 240.000 en geschatte overwaarde op het oude huis 45.000 euro. Wij hadden genoeg spaargeld, maar ze kijken enkel naar herlt bedrag, niet naar de herkomst. Dus je kan de bijschrijvingen uit de printscreen knippen. En dan dus bijvoorbeeld aan het begin van de maand al je loon etc naar je spaarrekening zetten en dan je printscreen maken.
Nee staat niet zwart op wit. Maar komt wel goed. Dat heetst vd strijd hebben we al gehad en denken allebei in belang vd kids.
Dan moet je dat zwart op wit hebben in een contract incl werkgeversverklaring, want anders gaat dat nog niet steeds niet werken. Een bank geeft je geen hypotheek onder de voorwaarde dat je "net zoveel gaat werken zodat het het gaat lukken". En hou rekening met eventuele bkt registraties die je hebt. Bijv roodstand/creditcard etc.
Maar als je je loon dan weer opneemt om van te leven en de maand erop je nieuwe loon erop stort, veranderd dat niks aan het totaal saldo
Ja dat weet ik. Maar dat is voor nu nog niet van toepassing. Maar voor als ik het huis straks ga overnemen.
Zorg dat je dit in je echtscheidingsconvenant opgenomen krijgt, handtekening eronder, bekrachtigd door de rechter en ga daarna pas zo'n grote schuld aan.
Ik hoop dat het je gaat lukken. Wees er wel van bewust dat de rentes kunnen stijgen in de periode dat jij bezig bent met meer contracturen te krijgen en dat het dan toch niet gaat passen.
Het is een moment opname bij de bank. Als je zorgt dat de datum in de printscreen staat dan kijken ze niet naar de herkomst van het geld.
Ik zie van alles over overbruggingskrediet maar dat is niet echt relevant voor jouw vraag of je wel of niet ovv financiering moet bieden. Weet jij 1000 % zeker dat jullie de financiering rond kunnen krijgen, dan kun je het doen. Aangezien je al een tijd niet meer bij een financieel adviseur bent geweest, zou ik het er niet op wagen... maak een afspraak bij een hypotheekadviseur zodat je precies weet wat je kan lenen. Nodig vervolgens drie makelaars uit om de waarde van je huidige huis te bepalen. Dan heb je een beter idee wat je daar kan verwachten. Daarna kun je bepalen of je het aandurft. Mocht Je zonder voorbehoud van financiering bieden en je krijgt het uiteindelijk niet rond, betaal je de verkoper een boete van 10% van de koopprijs. Dus dat is de 'gok' die je dan neemt.
Ik zou het in jouw geval niet doen. Te onzeker, laat het eerst eens goed uitzoeken en kijk dan naar een huis die je nu kunt betalen op je huidige salaris. Meer gaan werken tzt is ook weer een heel onzekere situatie. Mocht de financiering niet lukken moet je 10% betalen, heb je dat zomaar liggen?