ik had laatst met mijn man in de kroeg een heel gesprek over de spaarrekeningen van de kinderen voor later... hij zegt altijd dat hij het onzin vindt en dat je beter een huis kan kopen en die opknapt en verhuurd en tegen de tijd dat de kinderen groter zijn het verkoopt en ze dan hun spaarcenten kunnen krijgen voor een studie of iets dergelijks... we sparen dus wel elke maand 25 euro voor ze en alle extraatjes.. hij zegt dus dat hij vroeger voor zijn oudste dochter 25 gulden spaarde in de maand en dat dat nu gelijk staat aan 25 euro sparen in het nu.. en dat die spaarcenten over 20 jaar veel minder waard zijn en het dus zonde is van het sparen al die jaren... snappen jullie het nog? wat vinden jullie daarvan? heb er nog nooit op deze manier over nagedacht... ook zal waarschijnlijk de ib groep alle kosten stoppen voor de studies en als je zelf een studie moet betalen van 4 jaar of langer per kind zit je makkelijk aan de 40.000 euro..... pfffff
ik vind dat sparen nooit kwaad kan. Misschien is het geld dan wel iets minder waard op latere leeftijd, maar iets is altijd beter dan niet, toch? Wat het idee van je man betreft; Op zich is het een heel slim idee van hem om iets met een huis te doen, maar wie weet hoe het na al die jaren met de prijzen is? Misschien krijgen ze het dan niet verkocht of is er iets anders aan de hand waardoor de waarde niet volledig kunnen gebruiken. Je kunt die dingen nooit van te voren weten. Wat de latere studie van je kinderen betreft: Misschien kunnen ze later als ze een studie willen doen een bijdrage leveren door middel van een biibaantje? Ik noem maar wat hoor, zo hoeven jullie niet helemaal alleen voor de kosten op te draaien als de studie niet meer vergoed wordt.
Ja, dat klopt wel, maar op spaarrekeningen krijg je natuurlijk wel rente. Met een beetje geluk heft die rente de inflatie op. Op dit moment gaat die vlieger niet op, maar in betere tijden wel. Instappen in beleggingen is nu leuker om te doen. Omdat je het geld pas over een jaar of 15 nodig hebt, kun je relatief meer risico nemen en daardoor is je kans op een hoger rendement groter. Door je lange looptijd, kun je tussentijdse dips weer opvangen. Een huis kopen en verhuren kan inderdaad leuk geld opleveren, maar je hebt er wel veel werk van. Huurders zijn niet altijd even makkelijk en het huis wordt er vaak niet mooier van; je hebt onderhoud aan het huis dat behoorlijk in de papieren kan lopen; van een tweede huis is de hypotheekrente niet aftrekbaar... Al met al lijkt het mij de beste oplossing om gewoon tzt de loterij te winnen dan heb je nergens last van
Zelf zou ik lekker gewoon blijven sparen. Toen mijn ouders voor mij en mijn zus spaarden was dat ook nog in guldens. Als het nu guldens waren had ik een hoop meer centen maar goed dat wisten zij ook niet van te voren. En ik heb er nu echt wel veel aan gehad aan al die spaarcenten, en nu nog steeds eigenlijk.
ik blijf ook wel doorsparen hoor maar ben zo benieuwd hoe anderen hier over denken... tuurlijk is het beter iets dan niets! zo denk ik er ook over.. wat dat huis kopen betreft, is best een goed plan maar je weet idd niet of het tegen die tijd nog verkoopbaar is en of de huurders je huis niet minder waard hebben gemaakt door er niet zuinig mee om te gaan! daar zegt mijn man dan weer op dat hij zulke huurders er niet inlaat... een tweede huis op de andere partners naam is toch wel aftrekbaar?
beleggen? ik twijfel ook nog een beetje, mijn spaarrekening die mijn ouders voor mij hadden geopend is nu ook een stuk minder waard dan zij hadden verwacht, met gevolg, alsnog een giga lening van de ibgroep.