Nummer 29 is heel erg vervallen. Daar zit vocht in het dak, is het hout buiten verrot en moet alles opnieuw geschilderd. 27 ziet er goed onderhouden uit. (Wel ouderwets, maar wel netjes)
225.000 Is echt veel te veel. Het lijkt er netjes uit te zien, maar echt hoor je gaat veel tegenkomen denk ik. En een bouwkundigrapport op laten maken is in dit huis geen gek idee. Zijn de vloeren van hout? Wie weet wat daar al van rot is en vervangen moet worden. Het is een leuk huis, maar de vraagprijs is veel te hoog en daarnaast denk ik dat je nog heel wat geld erbij moet leggen ivm verbouwing.
Dat het er beter uit ziet wil niet zeggen dat er niks aan hoeft te gebeuren, het zijn oude huizen waar de oude bewoner de laatste jaren ws niet heel veel aan geeft gedaan. Ik denk dat je je echt verkijkt wat er naast een nieuwe keuken, toilet, badkamer, nieuwe groepenkast en verwarming nog meer moet gebeuren. Als de vraagprijs veel te duur is, is het afwachten of je voor de prijs kunt krijgen waar je wel een hypotheek voor kunt krijgen. Dan zit je aan een hoog bedrag pm omdat je een tophypotheek hebt en kun je geen geld apart zetten voor de verbouwing. In mijn ogen echt heel onverstandig! Naast de prijs voor het huis, bouwtechnisch rapport en de verbouwing moet je ook de kk niet vergeten. Wat is de hoogte van de hypotheek die jullie max. Kunnen krijgen en is deze via internet berekend (vaak stukken hoger dan via de bank zou kunnen) of zijn jullie al bij de bank geweest?
Met 30.000 euro kan je heus wel je dak opknappen en vensters vervangen en ook nog andere dingen verbouwen.
Onlangs heeft een kennisje van ons een huis wat oorspronkelijk (lees 2009) voor 225.000 te koop stond voor 125.000 gekocht. Inmiddels was vraagprijs gezakt naar rond de 175.000. De bewoner was ook overleden en het was in ZEER slechte staat en verouderd. Zij hebben een take it or leave it bod gedaan. Dit was/is uiteraard wel een extreem geval. Je zou ook kunnen overwegen een take it or leave it bod te doen van bijv. 180.000 en dan aangeven dat dit bod gebaseerd is op alles wat er nog gedaan moeten worden. Kijk ook even of er huizen staan in de omgeving die wel 'af' zijn. Wat is de vraagprijs hier van? Als dit bijv. 240.000 is zou je die 180.000 kunnen beargumenteren met keuken 10.000, badkamer 10.000, vloer 3.000, isolatie (??), kozijnen (22), elektra..., etc. en dit van 240.000 af kunnen halen.
Kijk eens in het Kadaster waarvoor nummer 7 verkocht is dit jaar. Ga dan een waardebepaling (is geen uitgebreide taxatie) laten maken wat het huis waard is. Laat ook een bouwkundige keuring doen. Als je dat gedaan hebt en je hebt van beide de cijfers, kijk dan wat je max wil betalen voor de woning. Ja, je maakt dan kosten vooraf maar beter vooraf kosten en voor je gaat bieden dan achteraf met de gebakken peren zitten en dat er niet meer over een prijs te onderhandelen is.
We zijn bij een financieel adviseur geweest en volgens hem kunnen we 208.000 aan hypotheek krijgen. Maar dan hebben we meer woonlasten dan nu. (Huur). We hebben niet veel eigen geld voor verbouwen en dat kun je niet meefinancieren toch?
Meer woonlasten dan nu, zou je dat kunnen opbrengen? Bedenk ook dat je hiernaast vaak een levensverzekering niet hebben en ook huis moet verzekeren wat bij een huurhuis niet zo is. Deze kosten komen er maandelijks bovenop. Van de 208.000 gaan de kk nog af, zo heb je al een stuk minder te besteden. Nieuwe electra, badkamer, keuken, cv aan laten leggen enz kost ook een hoop. Je geeft aan niet veel eigen geld te hebben. Behangen, de vloer, gordijnen enz gaat ook een hoop kosten. Ik weert niet of er dubbel glas in de woning zit? Maar met een oude woning zijn de energiekosten hoger en zonder dubbele beglazing helemaal. Ik denk dat als je het echt voor een lage prijs kan kopen, je er overna kan denken maar dan zou ik sowieso wel een bouwtechnisch rapport op laten maken zodat je zonder spaarpotje niet voor problemen komt te staan. Maar eerlijk? In deze situatie had ik het niet gedaan. Ik bang dat je je door je emotie laat leiden.
Wees realistisch. Is dat te behappen voor jullie? Tel al je lasten eens bij elkaar op, dus: hypotheek (bruto of netto, waar je vanuit wil gaan) levensverzekering evt. arbeidsongeschiktheidsverzekering opstal/glas verzekering inboedelverzekering g/w/l woz belasting andere gemeentelijke belastingen spaarbedrag voor onderhoud Kom je dan uit op een bedrag wat te betalen is voor jullie? Ik bedoel, als je nu honderden euro's per maand overhoudt is het niet erg dat de hypotheek hoger is dan de huur. Maar als dat niet zo is, ja dan moet je misschien nog even heel goed gaan rekenen. Bij ons was kopen goedkoper dan huren en met kopen bouw je natuurlijk sowieso vermogen op wat je met huren niet doet, maar het moet wel kunnen. Heeft de adviseur NHG meegenomen in zijn berekening? En een laatste tip; heb je gekeken of je woningbouwvereniging misschien nog huizen in de verkoop heeft staan? Die kun je dan met korting kopen. Als je nu een huis huurt van de woningbouw kun je ook informeren of je die kunt kopen.
Ik zou eerst ook eens heel goed berekenen wat het je allemaal gaat kosten om het huis op te knappen, en of je huis er dan uberhaupt wel van in waarde gaat stijgen, voordat je een bedrag leent voor het verbouwen. Zo hebben wij het ook gedaan, we hebben eigen spaargeld maar niet genoeg om alles te laten verbouwen. Bij ons is een taxateur langsgeweest die heeft gekeken wat het huis straks zou kunnen opbrengen naar aanleiding daarvan hebben wij er voorgekozen een klein bedrag nog bij de hypotheek in te financieren voor het verbouwen. Overigens zitten wij hierdoor bewust nog niet aan de max. van een hypotheek. Dat willen we absoluut niet. Onze hypotheek is ook gebaseerd op 1 inkomen.
Een vriendin van mij heeft een maand geleden ook zn soort huis gekocht. Stond te koop voor 200.000,- en ze hebben het huis gekocht voor 165.000,-. Het huis was ook gedatteerd en de bejaarde bewoner overleden. Dus als ik jullie was zal ik echt een bod ver onder de prijs doen. Misschien ook een aankoopmakelaar in de arm nemen ? Kan ie gelijk kijken naar verborgen gebreken. Wel erg leuk huis hoor! Succes.
Nog een tip: informeer bij je gemeente of ze ook nog startersleningen hebben. Is hier namelijk nog wel het geval!
Nee, ik laat me niet door emotie leiden. Maar ik wil wel hier in de buurt blijven wonen en het is hier nu eenmaal verschrikkelijk duur.
Ja maar als iets niet haalbaar/betaalbaar is kun je daar wel in de buurt willen wonen maar dan moet je misschien je eisen bij stellen en een appartement kopen ipv een tussenwoning. Begrijp me niet verkeerd het is een heel leuk huis maar wel met een hoop kosten voor verbouwing terwijl de hypotheek op de max zit. Daarnaast gaan je maandlasten zo erg omhoog en vraag ik me af of het verstandig is. Dan kun je heel graag in de buurt willen blijven wonen en accepteren dat dat nu eenmaal duur is. Maar als het niet te betalen is heb je daar natuurlijk weinig aan.
Super, ik ben gek op oude huizen! Zelf heb ik vorig jaar een Oude "vervallen" huis gekocht waar werkelijk alles aan moest gebeuren terwijl het er toch redelijk netjes uitzag. Verkijk je dus niet op de schone muren en nette indeling. Zoiezo moet er voor Oude huizen een bouwkundige verklaring komen. Als je serieus geintresseerd bent zou ik aan de hand van dat rapport kijken wat een redelijke prijs is. Opzich vind ik de prijs niet heel veel, dat betaal je bij ons voor een appartement .
Ik verbaas me altijd weer over de prijzen van huizen....voor dat geld zit je in het noord oosten van het land in een kasteel...vrijstaand en een behoorlijk perceel oppervlak... In mijn omgeving zou een tussenwoning in die staat een 129.000 euro kosten...en dan zou je er nog geld afkrijgen ook. Bedenk goed hoe je jevoordeel moet gaan halen met de huidige markt...deze wordt alleen maar slechter...ben je nu momenteel huurder..., zou ik nog weer verlagen in prijs. Ik begrijp dat in die omstreken de prijzen voor huizen hoger liggen...maar ik zal niet hoger gaan dan een 160 a 170.000 euro...qua huis gezien. Belangrijk zijn nog andere factoren, dicht bij centrum? Nabij voorzieningen?... Succes! Onlangs hebben we zelf een huis gekocht. Onderhandelen is slopend