Ik neem aan dat er van te voren ook offertes aangevraagd zijn? Google er maar eens op, want voor 10k moet er echt iets heel bijzonders geplaatst zijn.
Tegenover de begraafplaats zat er een winkel (die ook aangesloten is aan de begraafplaats) waar je een grafsteen enzo kon kiezen en bestellen. Moet ook eerlijk zeggen dat we niet echt verder hebben gekeken, maar ook dachten dat het overal wel een beetje hetzelfde zou zijn. Steen is wel helemaal van marmer, misschien dat dat het verschil is? Factuur bedrag was namelijk rond de 8500.
ik vind 10000 ook erg veel hoor, heb tegen mijn man gezegd, dat ik alleen maar een simpel kruis wil, en verder wat grind en plantjes Wij hebben en een uitvaartverzekering en als 1 van ons komt te overlijden blijft er zo'n 35000 euro hypotheek staan, moet te doen zijn volgens mij, vooral omdat wij gewoon aflossen, dus wordt dat als het goed is ieder jaar minder per jaar dat wij leven, denk ik tenminste.
Ging die factuur naar een verzekeraar? Maw: jullie zagen alleen een bruto-bedrag, net zoals keukenverkopers dat wel doen? Want zelfs voor natuursteen worden deze prijzen niet gerekend. Kijk hier bijv. maar eens: Grafsteen Advies Apeldoorn, grafstenen, grafmonumenten, gedenktekens, gepolijste grafstenen
Zo denk ik ook. Gebruik dat geld liever om af te lossen/te sparen. En ik verzeker in principe alleen risico's die ik niet dragen kan.
Nee, we kunnen beiden alles prima betalen uit eigen vermogen. Zonde van het geld om dan allerlei verzekeringen hiervoor af te sluiten.
Nee, want grafsteen zit er niet inbegrepen op de polis. Voel me best genaaid Met deze bedragen ga ik inderdaad ook geen losse OR afsluiten.....
Die van m'n ouders was ook rond de 10.000 maar dat was idd iets bijzonders. Ze hebben het ook zelf betaald. En waarom als je het bij je hypotheek afsluit is het de hoofdprijs?
Ja wij hebben allemaal een uitvaartverzekering en daarnaast een overlijdensrisicoverzekering waarbij de gehele hypotheek wordt ingelost en daarnaast nog beiden een aparte overlijdensrisicoverzekering met een bedrag dat gewoon wordt uitgekeerd bij overlijden.
Totaal waren we voor onze moeder 9000 euro kwijt incl steen en dienst alles! Nu in deze tijd ben je echt minimaal 8000 euro kwijt. Ik heb zelf 10.000 euro als ik 30 ben en daarop winst van alle jaren. Voor onze kinderen hebben we iedere eigen verzekering tot hun 30ste betalen en dan komt er 15.000 euro vrij omdat het over 40 jaar nog duurder is.
In onze levensverzekering staat dat als de overleden persoon schulden heeft, deze kwijt gescholden worden. Ook wordt de helft van de hypotheek dan afgelost. Daarnaast hebben we nog een uitvaartverzekering die alle andere kosten dekt. Over 15 jaar zijn we hypotheek vrij en komt dat bedrag dus ook vrij, hopen dat er geen gekke dingen tussendoor gebeuren en we er met het gehele gezin van kunnen genieten. @Tesse nog sterkte met het verlies.
Zou dat tegenwoordig nog veel gebeuren dan? Wij hebben gewoon verschillende offertes vergeleken, zowel van de adviseur als zelf online. Daar hebben we er één van gekozen. Die echte koppelverkoop mag sowieso niet (meer) toch?
Wij hebben een overlijdensrisicoverzekering die gekoppeld is aan de hypotheek. Ook hebben we beiden een losse en nog een begravenisverzekering. Als er iets met 1 van ons gebeurd blijft de ander financieel goed verzorgd achter.
Die koppelverkoop was vroeger wel idd. Maar veel mensen schrijven dat het gekoppeld zit aan/in hun hypotheek. Dan gaan bij mij de nekharen overeind staan. Dingen die ik me afvraag zijn dan bijv: 1. Ben je vrij om op ieder gewenst moment over te stappen als je dat wilt, naar een goedkopere verzekeraar? Of loop de polis door tot je de hypotheek afgelost hebt? 2. Veel mensen lossen in de loop van de jaren een spaarpotje op (bijv. via een spaarhypotheek), of lossen een gedeelte van de hypotheek af. Het bedrag wat je dus verzekerd hebt, zou hiermee ook moeten dalen. Dus je premie ook. Is dat ook zo? Of blijf je altijd voor de hoofdsom verzekerd? Ik vraag me dus af, als je verzekering in je hypotheek zit, hoe flexibel dit is....
Het ligt er maar helemaal aan of de ORV in de gekoppelde spaar- of beleggingsverzekering opgenomen zit of dat deze los gesloten is maar verpand. Daarnaast kun je in veel spaar-en beleggingsverzekering het ORV gedeelte laten aanpassen. Tegenwoordig worden er uitgebreide adviezen gegeven waarbij goed wordt gekeken naar wat de overblijver nodig heeft als de partner overlijdt.
Zijn er ook mensen die een ORV af gesloten hebben, en gewoon een huurhuis hebben? Dus niet in combinatie met een Hypotheek? Bijvoorbeeld om de eerste tijd het wegvallen van een salaris op te vangen. En hebben jullie de ORV in combinatie met een Uitvaartverzekering? Of word de uitvaart 'ook' van de uitbetaling van de ORV betaald?
Ik heb zelf ook nog een ORV die niet gekoppeld of verpand is aan de hypotheek. Maar dit is alleen op het leven van mijn man. Als ik namelijk overlijdt, dan krijgt mijn man maandelijks een uitkering vanuit een ANW hiaat-verzekering die ik via mijn werk heb afgesloten.