Naar aanleiding van al die spaartopics etc. was ik erg benieuwd los jij je huis af? Wij hebben een halve spaarhypotheek dus na 30 jaar, nu nog 24 is de helft afgelost. Nu zit ik dus van moet ik zelf ook nog extra gaan aflossen!? Ik zeg ja omdat ik nog graag wil verhuizen naar een huisje op de grond waardoor ik al weet een hogere hypotheek zal krijgen. Maarrr, wat nu met de crisis ook gebeurd (hopelijk gaat dit met betere tijden weer over maar dat weet je dus niet) is dat stel je gaat wat mankeren en je hebt zorg nodig en je hebt je huisje (praktisch) vrij op naam maar en ong. 20.000,- spaargeld. Dus je zaakjes goed op orde zo ongeveer. En je moet naar een verpleegtehuis a 2-3 duizend euro per maand en dat mag je dan mooi zelf bekostigen want je hebt eigen middelen zat! Dan zit je toch mooi, je huis is dan wel afbetaald maar je hebt dat geld niet in je handen... Nu vraag ik mij dit dus om omdat een vriendin dit met haar moeder mee maakt. Ze zeggen dus glashard dan verkoop je je huis maar. Terwijl als je bijv. in een huurhuisje zit of een hypotheek hebt je het niet zelf kan betalen en dus wel (gedeeltelijk) vergoed krijgt. Correct me if i'm wrong, maar dat kan dus iedereen gebeuren en wil je dan je huis zo goed als of helemaal afgelost hebben!? Dan heb je jaren je best gedaan je huisje af te betalen en er later warmpjes bij te zitten, terwijl iemand die huurt dan niks hoeft te betalen omdat hij naast zijn huur het niet kan betalen. Absoluut ik gun het niemand haha maar ik denk graag vooruit met mijn toekomst en wil niemand tegen de borst stoten ofzo maar wil gewoon weten hoe jullie er over denken. Ik snap natuurlijk best dat mensen die huren of hun huis niet hebben kunnen aflossen het altijd een keuze is geweest namelijk. Je kan niet bij de mensen in de portomonee kijken.
http://www.zwangerschapspagina.nl/de-lounge/439392-hypotheek-sneller-aflossen.html Zelf lossen wij de hypotheek sowieso in 30 jaar af, maar als het sneller kan is dat natuurlijk alleen maar mooi meegenomen Hoe eerder we van die schuld af zijn, hoe beter
Mja, als mij zoiets zou overkomen zou eigenlijk alleen maar blij zijn dat ik het zelf zou kunnen betalen en dat dat niet voor mij betaald zou hoeven worden. Dat zou voor mij dus echt geen reden zijn om dan maar niet af te lossen. Wij hebben ook een gedeelte spaarhypotheek en we lossen ook extra af.
Dus dan moet je als je na een paar maanden je spaargeld op is je huis ook verkocht hebben om die rekeningen zelf te betalen. Snap je een beetje vanwaar mijn vraag. Nu in de crisis gaat dat ook niet echt gemakkelijk meer.
Natuurlijk is het zo dat je mogelijk je eigen huis moet opeten als je oud bent. Maar je kan ook heel lang gezond en vitaal blijven en dan misschien verhuizen naar een kleinere woning en dan het geld wat je hebt 'verdient' met de verkoop van je hypotheekvrije huis, daar kan je heel wat leuke dingen mee doen
Klopt Bolkje en dat weet je ook niet van te voren haha. Maar omdat ik het nu zo van dichtbij mee maak zet het me toch aan het denken waar doe je goed aan. Het is toch vervelend.
Ja, het is eigenlijk kiezen tussen 2 'kwaden', maar ik vind zelf dan de optie van huis opeten minder erg dan het idee dat ik tot mijn dood nog aan mijn hypotheek aan het aflossen ben...
Pfff... Laatst bij Kassa ook een onderwerp over. Een meneer die het oneerlijk vond dat hij meer moest betalen voor zijn verblijf in bejaardentehuis/verpleegtehuis omdat hij meer geld had en nu zijn spaargeld op moest maken. Verontwaardiging alom... Terwijl die subsidies en voorzieningen er zijn voor mensen die het niet zelf kunnen betalen. Je gaat nu toch ook niet voor je lol in de bijstand zitten? Als je het goed doet dan kun je later je verblijf in bejaardenhuis zelf betalen en daarnaast nog royaal leven. Doe je het minder goed dan betaal je het zelf en moet je karig leven, en heb je pech dan ben je afhankelijk van subsidies en voorzieningen. Zolang die er nog zijn... Maar wat betreft de hypotheek, wij betalen hem ook niet volledig af. Zelf zou ik dat graag doen, maar het is financieel niet mogelijk. Mijn vriend ziet de hypotheek gewoon als een alternatief soort huren. Wat hem betreft hoeft die niet afbetaald te worden. Zolang we uiteindelijk maar rest-schuld vrij blijven.
Hier zijn we wel van plan om de hypotheek wat sneller af te lossen. Wij hadden ons bedacht dat de maandrente dan ook lager wordt en we dus de maandelijkse lasten dan ook naar beneden brengen.
Nou ja stel je valt het hoekje om en je hebt een huis met een waarde van 200.000 en verkoopt het hier ook voor en je hebt nog maar 75.000 als hypotheek staan dan houden je kinders toch nog een leuk rest bedrag over. Vandaar uit ook, los je echt alles af
Wij hebben een volledige spaarhypotheek en lossen dan na 30 jaar (nu nog 27 ofzo) de hele bups in één keer af. De rente staat nu voor 20 jaar vast en voor de laatste 10 jaar moet je dan weer kijken hoe de rente staat... Wij vonden het een veilig idee om alles af te lossen. Bij vrienden zie ik soms hoe naar het is als ze een aflossingsvrije hypotheek hebben als de relatie stukloopt. Dan blijft er een groot schuldbedrag openstaan als het huis voor minder verkocht wordt enzo. Brrr... M'n vriend heeft zich er beter in verdiept dan ik hoor. Die is ook aan het bekijken of het gunstig is om extra af te lossen o.i.d. maar daar heb k zelf geen kaas van gegeten.
Er zijn op blogspot veel leuke blogs over aflossen hypotheek met info te vinden voor sommige is het een sport en levensvisie geworden (soms tot extreme proporties)
Wij hebben een volledig aflossingsvrije hypotheek. Maar wij hebben net wel voor het eerst extra afgelost omdat we wat minder schuld willen hebben. En omdat de spaarrente momenteel zo laag is. Ik zou wel ieder jaar een gedeelte af willen lossen maar denk niet dat dat zal gaan met een klein kindje en een tweede op komst maar als we de mogelijkheid hebben zullen we zeker nog eens wat aflossen. Maar zeker niet ten koste van alles. Genieten van mijn gezin en leven staat voor mij voorop.
Wij heben de hypotheek aangepast. Wij meosten ook nog 24 jaar en hebben de premie voor de spaarhypotheek opgehoogd. Nu hebben we over 24 jaar precies opgebouwd wat we dan moeten aflossen. Ik los nu dus niet extra af, maar spaar het in de spaarhypotheek met de rente zeg maar..
Wij lossen 57% gegarandeerd af. Het restant is afhankelijk van de beleggingen. Ik maak me nu nog al te veel zorgen. De tijden zijn duur genoeg en ik ben nu de enige die werkt. Mijn man is thuisblijfpappa. Het geld stroomt dus niet binnen, maar dat is een bewuste keuze. Het is nu eenmaal zo. Ik hoop dat we in de toekomst weer wat meer kunnen sparen en daarmee ook kunnen aflossen. Ik denk dat wij tussentijds niet gaan aflossen. Wij hebben een hypotheek met een rentevast periode van 30 jaar tegen 3,9%. Goedkoper kunnen we eigenlijk niet wonen. Aflossen is nu dus ook niet heel belangrijk. Ik vind wel dat we in de loop van de resterende 24 jaar van de hypotheek genoeg moeten sparen. Nu zit dat er nog niet echt in, maar hopelijk over een aantal jaar wel. Groetjes, Josien