Na alle vaste lasten a 1700 euro per maand hebben wij nog 475 euro OVER hier zijn ook boodschappen, benzine en luiers vanaf. Dus geen kleding, terrasjes, biosje uit eten enzovoort. Dit vind ik best wel veel. Tot op heden sparen we eigenlijk sporadisch iets maar dat wil ik veranderen! Ik wil zeker 100 euro per maand gaan sparen. Vriend wil een motor (deel op afbetaling bij kennis) dus ook 100 euro per maand. Dan hebben wij nog 275 euro over voor leuke dingen, extra uitgaven enzovoort. Is dit genoeg. Of zeg die motor kan er echt niet vanaf is gewoon te weinig! Of zeggen jullie ik zou meer sparen... En ja ik weet dat er mensen zijn die het met minder doen maar daar vraag ik nu niet om, ik wil jullie mening of wij beter meer kunnen sparen enzovoort. Die 100 euro per maand sparen is overigens voor de vakantie volgend jaar. Die motor 100 euro per maand is ook ongeveer 1 jaar.
Vergeet bij de motor niet de maandelijkse kosten die er dan ook bij gaan komen, onderhoud, verzekering, benzine wegenbelasting etc. Zoals ik het nu lees moet dat dan nog van je potje overige af, of niet?
Ik zelf zou iets meer sparen. Maar ik gou van sparen. Mischien nog 100 extra sparen voor studie ofzo voor syl. Dan hou je nog 175 euro over voor extra's dat maken we hier niet op.
Dus bijvoorbeel 150 totaal sparen, 100 voor vakantie volgend jaar en 50 euro per maand voor syl. Oma heeft opzich een rekening waar 20 euro per maand tot zijn 18e op wordt gestort..
Eerlijk? ik zou er niet voor kiezen. Als er iets tegenzit of kapot gaat dan ben ik bang dat je een probleem hebt. Persoonlijk zou ik ook niet nu nog een motor aanschaffen of hij moet een die hard zijn die zelfs in de wintermaanden op de motor stapt. Is hij een mooi weer rijder (zoals de meeste liefhebbers) dan is het echte seizoen met een paar weken al voorbij. Ik zou dan liever nu extra sparen en dan volgend voorjaar een motor kopen. Mocht je dan het budgetdoel van de motor niet gehaald hebben dan weet je ook direct dat een motor erbij niet uit kan.
Wintermaanden zijn er geen kosten ivm winterstop. Dus dat is het probleem niet echt. Hun stelden voor om extra te sparen dus 175 euro. Als ik dat niet doe houden we 275 euro over voor extra dingen...
Het is een mooi bedrag om over te houden, maar ik weet natuurlijk niet hoeveel extra's jullie doen in de maand.
Denk 2 x per maand wel ergens wat drinken, af en toe sauna (niet elke maand) en denk 30 euro aan kleding voor mezelf vriendlief ook zoiets en Sylvano heeft voorlopig zat
Heb je nu wel al spaargeld? Als ik het goed begrijp wil je namelijk sparen voor de vakantie, maar wat als je wasmachine, TV of wat dan ook kapot gaat? Daarvoor heb ik zelf het liefst een potje voor!
Nu wel iets maar dat gaat dan in 1x op aan die motor (motor kost 3000 euro) nu 1900 euro spaargeld. Dus dat lost hij in 1 x af. En wat als er iets kapot gaat dan niks... Hebben we ook niks of eventueel iets van het gespaarde vakantiegeld halen of lenen... Vind het zelf ook niet echt een prettig idee maar vriend zeurt al zolang...
Ik geloof dat ik het andersom zou doen, eerst sparen voor die motor en ´m dan kopen. Ik hou niet van schulden. Zeker niet als je dat dan financiert bij een vriend. Stel dat het een keertje niet lukt, omdat je onvoorziene uitgaven hebt gehad, krijg je dan geen scheve gezichten? Als het toch maar een jaartje is, spaar daar dan nog even voor door. Misschien lukt het om wat meer te sparen, kan 'ie 'm eerder kopen .
Wat jullie vergeten zijn de onverwachtse uitgaven. Denk aan een keer nieuwe kleding voor de kids, APK, boete, rekeningen die eens per kwartaal of per jaar komen. Wij hebben een buffer hiervoor en daarnaast nog een spaarrekening. De buffer word geleidelijk aangemaakt en aan het einde van het jaar is deze op, zo niet word deze opgemaakt met een leuk uitje. De spaarrekening daarintegen word niets afgehaald. Het hele jaar door blijven we daarop sparen voor een specifiek doel. Ik zou 100 sparen en 100 euro als buffer houden voor de onverwachte uitgaves en die motor ff laten voor wat het is. Ik wil ook nog een motor (zeker met dit weer *zucht*) maar we hebben even andere prioriteiten en jullie denk ik ook als ik het zo hoor. Kun je niet dagjes plannen om een motor te huren? Dan zou ik hem dat eerder gunnen voor als er aan het einde van het jaar wat overblijft van de buffer. Lekker aan hem geven voor een deel en hij kan dan lekker een motor huren en touren!
Persoonlijk koop ik niets op afbetaling, en zeker niet iets dat 'voor de heb' is. Ik begrijp dat je vriend heel graag een motor wil hebben maar het is niet echt iets noogzakelijks, dus dan zou ik er voor sparen en pas kopen als ik het bedrag bij elkaar heb. Al je spaargeld gaat hier aan op, je moet erbij lenen, en zoals al gezegd werd kunnen er ook nog noodzakelijke dingen als een wasmachine kapot gaan. En daar heb je dan geen geld meer voor en dat moet je. Ook op afbetaling kopen, met rente. Ik zou het dus niet doen. Spaar 200 euro in de maand en hou in ieder geval 2000 euro achter de hand voor onvoorziene uitgaven. Zoals een wasmachine of zo, of een grote reparatie aan je auto. Op vakantie van je vakantiegeld, en de motor voor de leuk als er geld over is.
Je kan toch x bedrag sparen en als blijkt dat je het toch nodig hebt weer van je spaarrekening halen? Kost niks extra's, behalve extra handeling met overmaken. En als het bij dezelfde bank is staat het binnen 1 minuut op je rekening (ook het weekend) ik zit zelf bij de Rabo en heb zo'n app waarmee het steeds heel makkelijk kan worden overgeboekt.
Krijgen jullie geen vakantiegeld, dat kan je toch voor de vakantie gebruiken, dan spaar je dus toch al voor onvoorziene dingen, wel geloof me ik zou nooit meer kopen op afbetaling,
Ik vond deze: 40% van de huishoudens heeft te weinig buffer | Nibud - Nationaal Instituut voor Budgetvoorlichting Misschien even aan je vriend laten lezen...