Wij houden ong. 100 euro per maand over voor de leuke dingen. En dat gaat meestal niet op omdat we er simpelweg de tijd niet voor vinden. Ik zou dus meer sparen.
Wij hebben overigens wel een flinke spaarrekening hoor voor als er dingen kapot gaan ofzo. En zo ongeveer ons hele huis kan kapot gaan inmiddels Maar ik vind het een fijn idee om dat achter de hand te houden. 1900 spaargeld achter de hand vind ik echt te weinig...
Ik niet zit in ziektewet. Vriend momenteel ook ziektewet. Maar vind dat net als belastingteruggave extra dingen. Bijvoorbeeld gemeentelijke belastingen e.d. in 1 x betalen.
Als hij zo graag een motor wil, dan zou ik zeggen actief sparen.. Niet vantevoren al kopen.. Je weet nooit wat er voor een geks gebeurt. Wasmachine stuk, is misschien nog te overzien.. Maar lekkage in huis of auto stuk of eventuele ziektekosten voor eigen rekening?! Ik zou zeker een paar duizend op mijn rekening willen hebben. Ik ben nog onder de 6.000 gekomen, krijg ik het benauwd.. Maar natuurlijk geld wel, je moet het wel hebben of kunnen missen. Maar zou niet mijn restje uitgeven aan een luxe activiteit. Hoeveel wij overhouden heb ik weinig zicht op. We hebben de luxe dat we kunnen kopen wat wil graag willen. Maar toch let ik op wat ik koop, koop ik graag in de sale etc. Ik let wel op mijn geld. Sparen voor de kinderen 60euro per kind. Hebben een en of waar de helft van ons inkomen heen gaat. Verder betaald mijn vriend vaak de aanschaf voor in huis en ik meer voor de kinderen..
Ik kom nu uit op 193 per maand over als ik dit doe: 50 euro openstaande schuld afbetalen per maand 50 euro Sylvano per maand 100 euro vakantie 2014 50 euro onvoorzien per maand 50 euro leuk enzo (motor onzindingen.) Wat vinden jullie hiervan?
50e voor motor dingen is weinig denk ik. En voor verjaardagen?! Cadeautjes?! Bezoekjes van vrienden, lekker etc.. Uit eten of lunch oid?! Ik zou er vanuit gaan dat je de 190 ook nodig hebt. Want die hebben nu geen bestemming of wat wil je daarmee?!
Ik zou eerst sparen en dan de motor kopen. Jullie zitten allebei in een kaartje situatie, de ziektewet. In dat geval zou ik er juist voor zorgen dat je zo veel mogelijk gaat sparen. Als je nu al je spaargeld uitgeeft aan een motor en daarnaast een lening hebt bij vrienden, vind ik het bedrag voor leuke en onvoorziene uitgaven wel erg laag. Daarnaast ben je voorlopig nog wel even bezig als je 50 euro per maand aflost. Ik zou het niet doen, maargoed ik ben iemand die van zekerheid houd.
Denk dat jij het zelf wel weet maar je met een vriend zit die heel graag een motor wilt en dat daar de schoen wrikt. Je wilt hem niet helemaal zeggen van nee we doen het nu nog niet je gunt hem duidelijk ook zijn pleziertje. Ga met je berekeningen met hem zitten en dokter samen alles nog eens uit. En laat hem er nog een paar weken over slapen! Kijk ben ook wel eens te impulsief geweest en kan het niet meer terug draaien. Maar na elke ( fout ) ging ik meer na denken over de gevolgen. Wat heb ik echt nodig wat zou ik echt willen. Heb dan twee kindjes en de oudste gaat nu echt steeds meer geld kosten begin vmbo. Dat heb je nog niet! Denk er samen nog eens goed over na. En wat is het jullie waard om die motor te kopen een jaar of twee beknibbelen en is het haalbaar. Of wil je per maand ook dingen kunnen blijven doen die ook belangrijk zijn. En stel je doet het dan moet er geen naar gevoel bij achter blijven. Doet dat het wel dan was het niet de juiste keuze. Maar er is ook nog een ander motto we leven vandaag en niet volgend jaar. Lastig soms hoor nadenken over de in en uit komsten.
Uh.....zet een bepaald bedrag op de spaarrekeningen en ga leven. Iedereen kan wel sparen en sparen, maar onder de grond heb je er weinig aan. Kijk wat je aan het einde van de maand overhebt en sluis dat ook door naar de spaarrekening.
Dat waren de wijze woorden van mijn oma vroeger ook Je moet je niet in de schulden storten, maar gewoon leven, kijk per maand wat je over hebt en zet dat op zij.. Het leven is zo kort....
Doe jullie voor de moter dan maar 50? Dat is wel weinig kan vriend niet nog een jaar wachten dat jullie goed door sparen en dan zelf kopen. Want ind op de lat altijd maar gevaarlijk straks krijgt vriend ongelk en betalen jullie nog af voor moter die er niet meer is.
Bedoel t niet lullig, maar lees in je onderschrift dat jullie (waarschijn lijk) nog n kindje willen. Kan je dan niet beter eerst even flink sparen, dat je voor de baby alles aan kan schaffen, en dan nog 2000 euro over heb ofzo? Lijkt mij eigenlijk belangrijker dan een motor. Anders zit je met die motor, vallen de kosten hoger uit, en kan je daardoor niet aan een 2e beginnen. Bedoel t alleen maar goed he?!
Bij ons zou een motor (of iets anders wat hè niet perse nodig hebt, maar voor de fun wilt hebben) er niet komen wanneer we daarvoor zouden moeten lenen. Eerst sparen, dan kopen.
Mijn oma zei altijd: je moet de tering naar de nering zetten... Oftewel: niet meer uitgeven dan je hebt. Wat mensen tegenwoordig dus massaal wél doen... Als je moet lenen voor een wasmachine is dat heel vervelend, maar zonder wasmachine kun je ook niet... Een motor is wat dat betreft, hoe leuk ook, toch wel een stukje luxe waar je ook zonder kan voorlopdig, en er dan voor kan sparen; tenzij je het geld ervoor hebt. Maar dat is dus niet het geval nu. Ik zou die 475 euro verdelen: 100 euro voor een buffer. Nibud adviseert een buffer van rond de 4000 euro, dus dat zou betekenen dat je hier zo'n 21 maanden nog mee bezig bent... tenzij je er tussendoor iets vanaf moet halen voor defecte apparaten 100 euro voor de vakantie 100 euro sparen voor jullie mannetje (waarvan 50 voor hemzelf en 50 voor zijn studie later) En dan die andere 175 sparen voor persoonlijke spaardoelen. Voor een motor voor je man, en wie weet heb je zelf ook nog wel een doel
Meid, ik zou je voor gek verklaren als jullie een motor zouden kopem terwijl jullie: 1. allebei in de ziektewet zitten 2. amper spaargeld hebben 3. een tweede kind willen 4. op afbetaling moeten kopen Ik zou eerst eens een paar jaar flink gaan sparen, óók voor jullie zoontje en kijken of minstens één van jullie een vaste goedbetaalde baan kan krijgen. Die motor komt wel, maar als jullie slim zijn voorlopig niet.
Dit je hebt 475 over. Nou prima!! Wel zou ik de motor laten zitten je geeft geld uit wat je niet hebt. Dan even sparen voor je een motor koopt
ik vind beetje dubbel in je onderschrift vraag je je af er wel een 2 e kindje kan komen in jullie situatie maar je wil wel een motor kopen op afbetaling luxe dingen op afbetaling is echt slechtste om te doen straks krijg je ongeluk motor kapot maar jij betaald er nog steeds aan ik zou gewoon gaan sparen en zien hoever je komt en is er uit eindelijk geld voor motor dan kopen mijn man wil ook al jaren een motor en elke keer als we deel al gespaard hadden ging er wat in huis kapot of aan de auto en dan dag geld voor motor ja je moet keuze `s maken in je leven en je afvragen wat de consequentie`s zijn
We hebben besloten de motor niet te doen. Vind het te duur en eigenlijk 'onzin'. En dat van een tweede kindje duurt zeker nog 1 jaar. Dat laatste van het spaaroverzicht was de motor al niet meer aan de orde. Dus totaal in de maand 300 euro sparen. Bedankt en vind niet dat geld een kindje in de weg moet staan maargoed mijn mening syl kwam op mijn 19e zonder huisje e.d. En kijk waar we nu zijn zonder spaargeld maar dolgelukkig
Mee eens! Je kunt geen geld uitgeven dat je niet hebt en dan zou ik al helemáál niet op afbetaling kopen. Zeker gezien jullie situatie met de ziektewet. Zou je je spaargeld niet liever bewaren (en aanvullen), zodat je daar een gedeelte van kunt besteden aan de uitzet voor een volgende kleine? Mag ik trouwens zeggen dat ik vaste lasten à 1700 érg hoog vind? Als ik gokken mag, zitten wij nét boven dat bedrag, maar dan zit er ook een hypotheek van zo'n 1000 per maand bij.... Misschien kun je eens kijken of je daar ergens kunt bezuinigen, zodat je meer speelruimte overhoudt? Bijvoorbeeld: - Goedkoop(er) internetabonnement; - Tijdschriftenabonnementen opzeggen; - Goedkoper mobiel abonnement; Etc...