Huren is elke maand geld het raam uit gooien, zó zonde. Je bouwt niks op, je hebt dan 0,0 spaarpot (voor je kinderen) later. Maar begrijp ik dat je hypotheeklasten nu maar Eur 170,- pm zijn?! Daar kan je van zijn levensdagen toch niet voor huren, nog geen één kamertje! Wat voor huurbedrag hebben jullie voor ogen? En kan je niet voor vergelijkbare hypotheeklasten in goedkopere omliggende plaatsen wat groters kopen dan? Ik zou er nog ven goed over nadenken, het klinkt nu misschien als een 'quick fix' oplossing, maar zou jammer zijn als jullie later spijt krijgen. Will je ook nog tbm zijn over vier jaar als de jongste naar school is? Anders zou ik nog even wachten, kijken of je werk kan vinden tegen die tijd en dan iets groters kopen. Maar je oorspronkelijke vraag.....ja ik zou nu alvast je huis te koop zetten denk ik. Weet niet hoe gewild jullie stek is, maar het zou zomaar jaren kunnen duren voor het verkocht is.
Mijn buren slapen op zolder. Ook geen stahoogte en vlizotrap. Ze hebben er hun bed staan en dat is het. Niet ideaal natuurlijk maar het is enkel om te slapen
En je wint al veel ruimte als je geen bed neemt maar matras op pallets. 70-75m2 is toch ook niet echt klein?
Met zulke lage maandlasten van Eur 170,- die je nu hebt zou ik trouwens als een gek gaan sparen zodat je over x aantal jaar een flinke aanbetaling kan doen op een groter koophuis. Scheelt uiteraard enorm in de hypotheeklasten elke maand!
Ik denk dat ze bedoeld dat ze een hypotheek van 170.000 hebben. Op het moment is de woningmarkt nog hartstikke kritiek en kan je voor een lager bedrag als 6 jaar geleden een grotere woning aanschaffen. Tenminste hier wel.....
De rente is nu wel uberlaaag he... Als je nu een huis koopt van 180.000 tegen 2,4% rente betaal je amper meer dan nu.
Klopt. Tot welk inkomen heb ik nog recht op huurtoeslag? Onderstaande bedragen gelden voor huurtoeslag 2014. De bedragen voor 2013 staan tussen haakjes. Als u alleenstaand bent en jonger dan de AOW-leeftijd, dan hebt u recht op huurtoeslag tot een inkomen van 21.600 (21.025). Bent u alleenstaand en van AOW-gerechtigde leeftijd, dan hebt u recht op huurtoeslag tot een inkomen van 21.600 (21.100). Woont u samen en bent u jonger dan de AOW-leeftijd, dan hebt u recht op huurtoeslag tot een inkomen van 29.325 (8.550).Woont u samen en bent u van AOW-gerechtigde leeftijd, dan hebt u recht op huurtoeslag tot een inkomen van 29.400 (28.725 Bron: https://www.huurtoeslag.nl/veelgestelde-vragen wij wilden ook huurtoeslag aanvragen maar ivm een te hoog inkomen werd dit niet geaccepteerd.
Ik zo me eerst inschrijven bij de woningbouwvereniging.. Navragen wat de wachttijd ong is. Het kan best 5 jaar of langer zijn. Vrijblijvend een makelaar laten komen om te bepalen wat de evt verkoopprijs van je koophuis is. Als deze veel lager is dan 170.000. Dan heb je de keuze verbouwen of met verlies verkopen. Bedenk dan wel.. Dat je mndlasten waarschijnlijk niet dalen of misschien wel stijgen bij een huurhuis.als je ook nog je verlies moet financieren. Evt bij een hypotheekadviseur de mogelijkheden laten berekenen. Evt de hypotheek oversluiten (gunstige rente)
Is het een optie om het huis te verkopen en dan een tijdje voor particuliere huur te gaan? Tot er iets vrij komt bij woningbouw. Of eventueel huis verkopen en kijken wat de lagere intrest doet met je hypotheek en of er zo geen mogelijkheid is voor een iets groter huis? Of als je er de plaats voor zou hebben een stuk bijbouwen?
Ja precies. En voor 180.000 kan je toch best een leuk huisje kopen buiten de randstad in elk geval?! Wat zijn je netto maandlasten nu TS?
Als je hypotheek nu 170 is en je huis maar 155 waard dan blijf je met een restschuld zitten van 15000 euro. Plus de kosten van de verkoopmakelaar. Dan zou je met je huur wel eens duurder uit kunnen komen omdat je je restschuld af moet betalen. Met zn hoog bedrag zal dat toch al snel 200/300 per maand zijn.
Ja maar wil ook niet verplicht 4 dagen moeten gaan werken. En rest schuld hebben we sowieso. Of we gaan huren of kopen, we hebben sowieso die schuld.
Waarom is t huis te klein?en als je met schuld blijft zitten Zoals jezelf zegt dan moet je toch ook extra gaan werken Om die af te lossen? Of zie ik dat verkeerd?
Bijbouwen gaat niet,uitbouwen ook niet. Hypotheek is idd 170.000 huis nu te koop zetten gaat sowieso niet. Heb nu geen werk en hebben 2 inkomens nodig om een huis te kunnen kopen. Wil na de zomer als gastouder starten en dat moet ik 3 jaar doen om een huis te kunnen kopen op mijn naam (zover ik weet). Maar zal dan verplicht 4 volle dagen moeten gaan werken om een groter/duurder huis te kunnen betalen. De wijken zijn hier gewoon slecht en de goede wijken betaal je voor. Nu zitten we ook in een 'slechte wijk' maar willen hier wel weg (en hier staan ook geen grotere huizen)
Nou omdat we 3 slaapkamers hebben, niet al te groot alle 3. Zolder waar we niks aan hebben, en de 3e (nou eigenlijk 4e) op komst is. voor komende paar jaar kan die wel ergens slapen en daarna hebben we een probleem. T word al lastig als nu jongste een 1 pers bed moet hebben.
Sta je al ingeschreven bij een woningbouw? Werkt jullie gemeente met inkomstengrenzen? wij hebben in dezelfde situatie gezeten en wat ben ik blij dat ik dat gekochte blok aan mijn been kwijt ben en lekker huur. Veel goedkoper en vooral geen gezeur meer met onderhoud. Geen paniek als de kachel hapert. De kraan stuk? Even bellen. Geen stress meer om geld voor als er wat groots kapot gaat. In veel gevallen is een eigen woning echt geen spaarpot voor later meer. En de rente is nu wel laag, maar daarna? Wij hadden een netto hypotheek te vergelijken met huur. Alleen hielden wij niet echt over om te sparen. Geen backup. Een wasmachine of koelkast ok..dat konden we wel sparen. Maar een lekkend dak of kapotte cv.. dat geld was inmiddels opgegaan omdat ik zwanger en wel op straat kwam te staan. Al ons spaargeld is opgegaan aan het aanvullen van inkomen. En daar ontstond de onrust en het bijstellen van doelen. Ik kon er niet mee leven. Extra lenen met maar een inkomen ging ook niet en dus..en on de familie zit ook niemand die ons had kunnen helpen. Wij besloten te verkopen. Met restschuld. Maar de berekeningen beloofde geen goede toekomst. Het was of nu vrijwillig en die last nog kunnen dragen of gedwongen uiteindelijk. we stonden al negen jaar ingeschreven op de plek waar we wilde wonen en ons geluk was dat er nog geen inkomstengrens was. We konden dus met een hoger salaris kiezen voor een lage huur. We hebben ergens een gok moeten wagen natuurlijk. Maar mijn man vond heel snel werk en ik vond ook een kleine baan. Met mijn geld betaalden we de huurwoning die we al heel snel vonden. Het was een kwestie van geduld op de verkoop van het huis want daarmee zouden we weer geld overhouden. We hebben anderhalf jaar op dubbele kosten gezeten. Dat was echt een investering. Maar na de verkoop viel er een hoop onrust weg. Nu moeten we nog wel de restschuld aflossen maar dat is te doen. Huren is voor ons onderaan de streep op termijn veel voordeliger.
Nu kunnen wij idd ook niet/nauwelijks sparen. dat willen we gewoon niet. Huur zal denk ik goedkoper zijn. En het maakt ons echt niet uit of we in een koop of huur woning wonen. Vind het veel belangrijker wat we overhouden elke maand Dit huis is een oud huis (jaren 30) je stookt veel om het warm te houden. Dit huis hebben we ook met het idee "voorlopig is dit groot zat maar kunnen hier niet lang wonen" Dat blijkt nu ook wel. Het is een starters woning, prima voor toen maar word nu gewoon te klein voor ons gezin. Ik weet dat we dan de Rest schuld moeten afbetalen en ik dan meer moet werken. Maar weer dan wel dat dat niet voor de komende 20 jr is
Ik weet niet of het al gezegd is, maar heb je al door de bank/hypotheker laten voor rekenen wat je gaat betalen per maand als je een hogere hypotheek neemt. Wij hebben 9 jaar geleden een hypotheek afgesloten voor 200.000, we gaan ons huis waarschijnlijk met 20.000 rest schuld verkopen. We kopen een huis voor 235.000 terug en we gaan door de historische lage rente maar 100 per maand meer betalen. Misschien is dat voor jullie een optie??