Ja, dat zie ik ook nog niet gebeuren idd. Wij zouden het nog wel kunnen betalen, maar het wordt wel een stuk krapper dan. Gelukkig hier vanaf volgend jaar alleen nog maar bso, dat gaat al een stuk schelen. Nou ja, bruto iig haha.
Wij leven ook niet superzuinig om te sparen. Als er een leuk bedrag is om te sparen gebruiken we een deel daarvan om iets leuks te doen samen of als gezin. Gaan we een keertje extra uit eten, of gourmetten, naar een binnenspeeltuin noem maar wat... De rest potten we op om onze buffer wat te vergroten. Dat is iets wat we beide graag willen. Iets meer zekerheid, iets meer vangnet voor als er een inkomen wegvalt. Maar dat betekend zeker niet dat we niet leven Heb net nog weer even truien besteld voor de kids...gewoon omdat het kan Ik antwoord alleen op de vraag hoe mensen kunnen sparen. Ik mix daarin vrije keuzes maar ook geluksdingen zoals lage lasten.. Het kan allemaal meewerken.
Ja ik heb nu flexibele opvang dat is sowieso al 1,20 pu duurder dan normale opvang. Waarvan er 1 de hele dag gaat en de ander naar de BSO. Zou blij zijn als ze beide naar de bso gaan
Klopt, maar wij maken geen keuzes op basis van die erfenis, zo van: we weten dat het er op korte termijn aankomt dus kopen we alvast dat nieuwe huis. Dat doen we alleen omdat dat ook zonder die erfenis kan. En van mijn kant hoeven we ook helemaal niets te verwachten, op geen enkel gebied trouwens Had nog wel even aangevuld dat mijn man ZZP' er is, dat maakt wel verschil natuurlijk tov een vaste dienstbetrekking.
10.000 spaargeld. Is voor ons echt t minimum.. Hie je daaraan komt? Hard werken, aanbiedingen in de gaten houden zorgen dat he niet meer uitgeeft dan je hebt. Vind t eerlijk gezegd vreemd dat er mensen zijn die niet weten hoe ze moeten sparen. Serieus als je geen spaargeld hebt hoe betaal je dan onvoorziene uitgaven? Wij hadden t geluk dat onze beide ouders ervoor gezorgd hebben dat we flink wat eigen geld hadden ( allebei de helft van je (bij)baantje bijv apart moeten zetten) toen we ons huis kochten. Alles nieuw en Vsn goede kwaliteit. We waren erg jong toen we dit huis kochten Rn in de loop der jaren alles naar onze zin gemaakt. Allebei een goede auto en altijd luxe op vakantie geweest. Nog naar geld hoeven kijken maar toch nooit ergens teveel voor betaald. Shoppen dus. Hou ik van hihi Nu onze kinderwens helaas lang op zich laten wachten loopt onze spaarrekening flink op. Dus hebben een zeer goede basis nu.
Niet om het een of ander....ik gun het iedereen hoor! Maar wat mij opvalt bij de meiden die nu schrijven dat ze een hoge spaarrekening hebben, komt dat bij 8 van de 10 door het inkomen van de partner....
Denk ook dat het per gezin gewoon verschilt. En inderdaad wat je zegt, ieder voor zich. Ik beoordeel ook verder niemand die het anders zou doen. Wij zijn hier ook met ze viertjes maar hebben maar 1 auto ( gewoon een doodnormale Ford Focus ) en we hebben maar 1 kat. En ja als een dak vervangen zal moeten worden dan zal dat inderdaad even slikken zijn voor ons maar wij vinden wel een weg om het dan te kunnen bekostigen. Want hoe vaak zou je een dak moeten vervangen? Snap je wat ik bedoel? Wij leven in het hier en nu en niet in het wat er misschien in de toekomst zou kunnen gaan gebeuren.
Pochen is ook niet boeiend, mijn reactie was om aan de persoon die verbaasd was dat je 10.000 euro op een spaarrekening kunt hebben, te laten zien dat er wel degelijk situaties zijn waarin dat kan. Er zijn gewoon verschillen in inkomen en levensstandaard, daar is ook niets oneerlijks aan, dat is altijd zo geweest, zolang je maar beseft dat niet iedereen in dezelfde situatie verkeert als jij. En ja, als je er dan als alleenstaande bewust voor kiest zwanger te willen worden, heeft dat hoogstwaarschijnlijk gevolgen voor je financiële situatie. Andere personen maken andere keuzes of hebben een andere levensloop. Wij hebben heel lang op onze eerste moeten wachten, die is uiteindelijk wel spontaan gekomen, maar daardoor hadden wij al wel een stabiele situatie. De jongste liet nog langer op zich wachten voor hij ons verrastte, en ja, als je al 9 jaar met een goed inkomen maar 1 kind hebt hoeven verzorgen, komt de jongste nog wat meer in een gespreid bedje terecht (figuurlijk dan, want we hadden helemaal niets meer aan babyspul )
En dus? Ook dat is een keuze die je samen maakt. Hij zou dit inkomen niet zo gemakkelijk kunnen verwerven als ik ook werkte (ik doe trouwens heus wel wat, maar dat is vooralsnog nog niet winstgevend). Dus werk ik indirect ook mee aan zijn inkomen en is het geld van ons samen. Als hij er niet meer zou zijn kan ik nog steeds rond komen met de kinderen en blijven wonen waar we dan wonen, en scheiden is iets waar wij geen van tweeen ooit voor zouden kiezen. En zou dat wel het geval zijn, dan komt dat ook wel goed gezien mijn achtergrond.
Ja dat is dus ook een probleem. Vaak proberen we die dingen dan uit te stellen naar mei of december, als het vakantiegeld of de eindejaarsuitkering er is. En mocht dat echt niet kunnen, en er geen betalingsregelingen e.d. getroffen kunnen worden..tja dan zul je dus moeten lenen. (gelukkig heb ik altijd wel wat van mijn ouders kunnen lenen als de nood heel erg hoog was). Maarja, daar ga je dan, want dat zal ook terugbetaald moeten worden waardoor je maandelijks dus NOG minder hebt uit te geven. En dan red je de maand dus weer niet etc. etc. (je bent eigenlijk steeds bezig met gaten opvullen) Daarom ben ik ook al zo blij dat we het nu gewoon redden en alles verder afbetaald is. Sparen is ons nog nooit gelukt, dat zal nu voor het eerst zijn maar voor ik 10.000 euro bij elkaar heb zullen we echt wel een paar jaar verder zijn. Soms is het geen kwestie van "niet weten hoe je moet sparen" maar gewoon: "er is geen geld om te sparen".
Ik heb welgeteld 0 euro spaargeld. Ja 200 euro maar moet nog 600 betalen om in feb naar Disney te gaan, dus tja.
En wat wil je daarmee zeggen dan? Dat is toch vaak een keuze die je samen hebt gemaakt. Een paar jaar geleden verdienden mijn man en ik nog hetzelfde. Samen ervoor gekozen dat ik minder ging werken en hij een carriére op ging bouwen. Dan is dat toch logisch?
wij hebben elke maand rond de 2900 euro aan kosten (hypotheek, VVE, GWL, gemeentebelasting, waterbelasting, belastingen auto's, verzekeringen, uitvaartverzekeringen, eigen risico zorg, mobieltjes, Tv, internet, netflix, postcode loterij, aflossing DUO, kinderopvang, sporten kindjes + man, boodschappen en benzine) Daar tellen wij een X bedrag bij op wat we altijd willen sparen.. (dit bedrag ligt tussen de 600 en 750 euro per maand). Wat er dan over blijft daar doen we leuke dingen van.. Werkt voor ons prima op die manier.
Sorry hoor, maar makkelijk praten heb je volgens mij. En sommigen weten prima hoe ze moeten sparen, maar hebben simpelweg de financiële middelen niet. En vanuit eigen ervaring weet ik dat het erg moeilijk kan zijn als je niets meekrijgt vanuit huis, behalve een (studie)schuld. En tja, wij hebben jong kinderen gekregen, dus beiden werken en sparen is hier eigenlijk nooit zo aan de orde geweest. Maar dat was een heel bewuste keuze en zou ik nooit spijt van hebben.
Mijn (aanstaande) man is de hoofdverdiener in ons gezin; hij verdient ongeveer 1800 euro bruto. Zelf werk ik nu parttime en verdien tussen de 450 en 900 per maand (ligt eraan hoe veel uren ik krijg, maar minimaal 450). Samen verdienen wij dus minimaal 2250 per maand en maximaal 2700. En zoals ik al eerder aangaf hebben wij nu iets van 1500 aan spaargeld. Ik wil het liefst iets van 6000 - 8000 hebben, maar meer ook niet. Vind het niet zo belangrijk (wel dat je een buffer hebt, maar niet een van tienduizenden euro's). Daar kijkt iedereen anders tegenaan, en dat is prima!