Eerlijk even rekenen een deel van de inboedel. De bank en eettafel stoelen komen van een executie verkoop totaal 200 euro. Waren een half jaar oud met bon en garantie nieuw 2200 euro Tv kast koopjeshoek ikea van 220 voor 70 Buffetkast erfenis oma Meiden kast erfenis overgroot oma Eettafel marktplaats 50 euro Salontafels executie verkoop 130 nieuw 30 voor betaald Koelkast erfenis was 4 maand oud Vaatwasser 70 euro mp Gaskookplaat met wokbrander 150 euro faillissementsverkoop Uit diezelfde verkoop onze tv 280 euro ipv 1100 En ook De wasmachines (ik heb er 2) en droger waren bij elkaar 380 euro. Dus ja de inboedel heeft beneden de 2000 euro gekost. Mede door het feit dat we veilingen in de gaten houden en ons slaatje slaan met faillissementsverkopen. Het Is mijn sport om zo goedkoop mogelijk nieuwe of zogoed als nieuwe producten te scoren.
Dat is toch niet je hele inboedel? Daar zit geen bed met matras bij, geen inhoud van kasten, geen boeken en dvd's, geen kleine electronica etc
Ik zeg ook een deel. De rest komt ook van executies. Totaal zal het komen op 2000 euro zo ongeveer. Dingen als boeken en dvds hebben we niet dat lenen we bij de bieb. Kleding etc vind ik geen inventaris even als servies ik koop 2 keer per jaar wen set servies bij ikea voor 19 euro en prima. Het enige wat hier duur Is in huis want niet onder inventaris valt Is mijn creuset pannenset
Het is geen advies, het is een mogelijkheid op het moment dat je echt niet anders kunt. Ik zou nooit adviseren om spullen te kopen met geld dat je niet hebt maar op het moment dat je in een keer geen 300 euro hebt lijkt me dat in 5 maanden bufferen met 60 euro prima op te lossen.
Ik krijg het ook benauwd van 4000 euro... Maar het scheelt wel of je huurt of koopt. Wij hebben een koophuis en we hadden laatst lekkage, fijn dat er dan wat geld is, we moesten ook n nieuwe auto... Het zijn maar voorbeelden maar je weet nooit wat er tegelijk allemaal gebeurd! Daarnaast, als de een het fijn vindt en het lukt om Meer te hebben is dat okay toch? Ik Snap ook dat mensen het niet kunnen. Wij kunnen ook weinig sparen maar proberen t wel. Ook qua vakantiegeld enz.
Hoe duurder je leeft hoe meer buffer je nodig hebt. Wij leven niet heel goedkoop, het enige waar ik op kan bezuinigen als er iets is, is boodschappen of een tweedehands inventaris en kleding aanschaffen. Ons dure huis, auto etc kun je niet ieder moment zomaar vanaf. Dus ja, een buffer van minimaal 5.000-10.000 is in ons geval verstandig.
Wij redden het met 70% niet en hebben absoluut niet te hoge vaste lasten. Geen hoge hypotheek, geen abonnementen, geen clubjes, geen overbodige verzekeringen, 1 auto, een lage hypotheek, goedkoper dan een huurwoning. Met 70% kunnen wij de rekeningen betalen, maar niet meer eten.
Dit lijkt me ook heel persoonlijk! Ik moet er echt niet aan denken dat ik minder dan 10000 op mijn spaar heb staan...daar krijg ik het benauwd van! Nu snap ik dat dit een bepaalde luxe is maar voor mij wel een bepaalde 'zekerheid'. Wij leven niet erg luxe en houden van sparen (vooral ik...) en daar krijg ik rust van!
4000 hebben wij ook niet hoor. Momenteel hebben we 2000 voor alles. We huren dus als er iets kapot gaat qua verwarming of we hebben lekkage ofzo dan repareert of betaald de huurbaas dat. Auto is leaseauto van vriend zn werk. We hebben eventueel nog 1800 op de spaarrekening van mn zoontje maarja dat is bedoeld voor zijn studie later. Verder wel beiden een WA- en inboedelverzekering en een verzekering voor de kat, kosten voor eigen risico en eigen bijdrage enz van de zorg zijn bij onze maandelijkse begroting ingecalculeerd. Nu ik erover nadenk is 4000 hlemaal niet zo extreem, bijvoorbeeld je bed met matras en lattenbodems is al tegen de 1000 euro. Wasmachine, cv, kost ook allemaal wat als dat stuk gaat. Wij hebben een keer het slot van de voordeur moeten laten open boren en vervangen, weekendtarief want het was een feestdag, was bij elkaar ook al 200 euro.. Stel dat je achter elkaar dat soort dingen krijgt (murpheys law) dan heb je het toch wel nodig. Nou hebben wij wel wat familie waar we zonder problemen zouden kunnen lenen, maar toch...
Het Nibud geeft gewoon richtlijnen, het is geen verplichting ofzo. Ik ben zelf voorstander van relaxt leven maar daarnaast spaar ik ook. Geen vast bedrag per maand, ik spaar naar een vast bedrag op de spaarrekening en daarnaast voor bepaalde doelen. We doen en kopen heus leuke dingen en let ik niet extreem op mijn uitgaves. Maar goed, dat kan nu ook omdat wij allebei een goed inkomen hebben. Als 1 inkomen weg zou vallen, zouden we ook zuiniger moeten leven. Zoals ik eerder schreef, ik wil minimaal 3x mijn maandlasten op een spaarrekening hebben. Een nieuwe wasmachine oid kunnen we kopen van ons salaris maar een dure reparatie aan de auto of zoals nu bijvoorbeeld het aanleggen van airco in ons huis? Daar spaar ik voor. Ik ben pertinent tegen het kopen of afbetaling oid dus daarom wil ik spaargeld achter de hand hebben.
Maar je bent toch verzekerd? 2 jaar terug hadden we een behoorlijke lekkage, houten skeletbouw wat niet zomaar droog was, heel mn vloer naar zn grootje en ook een aantal meubels. Ik heb 100 euro zelf betaald aan eigen risico en de rest werd allemaal door de verzekeraar betaald. Ik heb op alle apparaten ook verlengde garantie, ik heb in 5 jaar tijd al 3 wasmachines versleten maar 1x betaald, mocht gewoon een nieuwe uitzoeken en die werd de volgende dag bezorgd, heb in totaal 5 dagen zonder wasmachine gezeten. Momenteel hebben wij door omstandigheden geen buffer, kunnen nu pas weer een beetje opbouwen maar niet heel veel per maand. Maar we zijn hier bijna overal voor verzekerd ook als iets kapot gaat door eigen schuld bijvoorbeeld.
Hier op het moment ook (bijna) geen buffer. Maar, zit al lang thuis. Eerst ww en daarna niks meer Ik ben blij dat we een buffer hadden, anders hadden we echt een probleem gehad. Vandaag weer mijn eerste werkdag en we willen echt wel weer de buffer aanleggen. Je weet maar nooit Hopen nu elke maand 500 te kunnen sparen.
(Alleen OP gelezen) Hier net ook even bij het Nibud gekeken, maar wat een bizarre berekening op inventaris. De overige bedragen (bijv vervanging auto, onderhoud huis en onverwachte rekeningen) kan ik helemaal inkomen, maar voor inventaris geeft ie 9800 euro aan bij ons. En als toelichting staat er iets van bijv wasmachine, koelkast, computer etc. Zelfs al tel ik alle grote dingen bij elkaar op in huis, dan nog kom ik niet boven een paar 1000 euro. Ik ben wel erg benieuwd hoe ze die bedragen - specifiek voor inventaris dan - berekenen.
Ja precies dit bedoel ik! (Hoewel ik de rest van de discussie ook heel leuk vind, hoor!) Wij hebben ons hele inventaris bij elkaar geschraapt en kostte echt nog geen 4000 euro bij elkaar. En je hoeft toch niet je hele inventaris in 1 keer te vervangen? Heel vreemd!
Ik heb ook even gekeken, en voor alleen inventaris (en dat is dus alleen meubelen en huishoudelijke apparaten, niet alle andere dingen zoals auto, rekeningen, verlies van baan enz.) moeten wij ook ruim 10.000 euro apart zetten echt WTF?! Als onze hele huis in elkaar stort, en we niks echt meer hebben en van scratch af aan moeten opbouwen, dan is dat best wel handig denk ik, maar in alle andere gevallen?! Heb ik liever zoveel spaargeld voor andere dingen
Haha, wij ook 10.000. Wel lekker, kan ik lekker design kopen? ik geloof niet dat iedereen aparte buffers heeft of allemasl 40.000 op de spaarrekening heeft staan... Net als veel van ons hier willen wij altijd graag een buffer van 10.000, maar hebben een koophuis. Bij een huurhuis zou ik tevreden zijn met de helft.
Aaah! Dat is het! Dan kunnen we Design kopen 😂😂😂 nou moet ik zeggen dat een beetje meer design hier in huis geen kwaad kan 😳
ah! een luxe buffer, het Nibud wil ons graag op design meubelen Misschien hebben ze aandelen in een merk, en kunnen we nog korting krijgen ook
Een buffer van 4000 euro alleen voor inventaris lijkt me ook wat aan de hoge kant. Maar het is maar een richtlijn. Sowieso hebben wij onze buffer niet in categorieën ingedeeld. Alles gaat van de grote hoop. Hoe hoog een buffer moet zijn is voor iedereen anders. Ligt aan je situatie, waar je je prettig bij voelt en natuurlijk wat je kan sparen. Mijn man is zzp-er en ik tbm. Onze buffer moet nu hoger zijn dan toen mijn man nog in dienst was bij een baas. Op het moment dat hij geen opdracht heeft komt er dus ook geen geld binnen, zo ook bij vakanties. Hij heeft geen recht op ww en moet ook zorgen voor zijn pensioen. Ik zou me persoonlijk niet zo druk maken over richtlijnen van een Nibud. Een buffer is fijn, dus als je kan sparen zet het weg. En bepaal (samen) waar je je prettig bij voelt zowel als buffer als geld wat je kan uitgeven om leuke dingen te doen.