Alles op een rijtje zetten!

Nee, hij heeft wel een pas van zijn oorspronkelijke rekening (nu gezamenlijk), maar die gebruikt hij niet. En mijn oorspronkelijke rekening is ook gezamenlijk, en hij heeft al 2x een pas aangevraagd, maar activeert hem vervolgens niet....De enige die het lastig vind ben ik zelf: ik mopper wanneer hij bijv moet tanken met mijn pas, terwijl ik zelf bijv boodschappen moet halen met dezelfde pas. Heb al meerdere keren gezegd dat ie zélf zijn passen moet aanvragen én activeren!

 

Heb je al geprobeerd om een kasboekje bij te houden? Dan heb je duidelijker inzicht waar het geld blijft, dan kun je daar je budget op aanpassen. En stel jezelf de vragen: Waar kun je op besparen? Voor welk doel wil je sparen en hoeveel? Hoeveel reserve heb ik nodig voor calamiteiten? Het is sowieso handig om een bepaald bedrag op je rekening te hebben voor reserve. Volgens mij twee of drie keer je maandsalaris, mocht je zonder werk komen te zitten.

 

haha, zeg dat maar niet tegen mijn man. Altijd drama als wij gaan winkelen. Ik zie 5 dingen die ik leuk vind, doe ze in mijn mandje en ga dan op mijn gemak bekijken of ik het echt wel leuk vind of nodig heb. Wanneer ik het niet nodig heb, of ik vind het toch niet leuk genoeg om te kopen (want dan moet het wel héél leuk zijn) hang ik alles weer net zo hard terug. En in de tussentijd tegen man klagend, dat ik het niet nodig heb en ik het zonde van het geld vind en ik nog die en die rekening heb liggen en volgende maand de auto gekeurd moet worden, of omdat we op vakantie gaan en ik geen geld wil verspillen....Vervolgens wordt mijn man flink nijdig op me, want waarom gingen we dan in vredesnaam winkelen???

Hij heeft wel gelijk, maar ik kan het niet, zomaar veel geld aan mezelf uitgeven. Tenzij ik iets écht wil hebben, dan wel, maar dat gebeurd maar heel zelden.

soms koopt mijn man het een paar dagen later toch, waarop ik dan weer miep dat ik dat niet nodig heb, ook al vind ik het wel heel lief van hem.

Ik ben niet de makkelijkste, dat blijkt wel

 

Wat iemand als reserve moet hebben is zo verschillend per persoon. Mijn man heeft een eigen bedrijf met personeel. Zakelijk (vind ik) moet de reserve minimaal een jaar inkomen zijn plus een jaarsalaris bruto voor alle personeelsleden. Prive hebben we 2 spaarrekeningen. 1 voor callamiteiten (mocht de wasmashine het begeven enz) die is op een bepaald bedrag voldoende gevult en vaak als er iets stuk gaat gebruiken we die pot alsnog niet. En een spaarrekening waar we dom op sparen zonder doel. Maar mocht er eens een grote uitgave komen of willen we gaan verbouwen of een nieuwe auto is dit geld daarvoor bedoeld en daar sparen we elke maand trouw op verder. Ik kan geld over de balk smijten als de beste maar als het om het spaargeld gaat ben ik net dagobert duck. Ik vind het zonde om eraan te komen en vind het leuk om het te zien groeien. Daarnaast gaan alle uitgaven voor vaste laste, boodschappen, kleding, uitjes uit eten enz van 1 grote hoop. Ik maak elke maand salaris voor man over van de zaak naar prive en daar doen we alles van. En als we op vakantie gaan of we de kinderen zijn jarig geef ik hem wat meer salaris. De ene maand gaat alles op en de andere maand blijft er weer wat staan op die rekening.

 

Maar zorg je er dan wel altijd voor dat hij cash op zak heeft als hij de deur uit gaat? Ik kan zelf namelijk echt niet de deur uit zonder geld/pinpas. Ben heel goed in het bedenken van doem scenario's en stel dan dat ik net geld nodig heb en dat niet bij me heb hahaha

 

Als hij wat verder weg moet wel, dan geef ik hem mijn pas mee. En naar zijn werk heeft hij meestal 20 euro bij hem. En eerder ook altijd mijn mobiel, zodat hij kon bellen als er was, want hij heeft pas sinds 2 mnd een mobieltje, haha. Hij wilde er niet aan, nu kan hij niet meer zonder.

 

@nan1984 , ik ben uitgegaan van twee personen in loondienst, maar je hebt gelijk dat het voor iedereen verschillend is. Ik denk dat een reserve om kwartaal te overbruggen bij bijv. baanverlies wel voldoende is voor iemand in loondienst. Echter begrijp ik ook dat er mensen zijn die geen reserves kunnen opbouwen van hun salaris, omdat ze daar al amper van rondkomen. En inderdaad een calamiteitenpot voor onvoorziene doch nodige uitgaven (wasmachine, autoreparatie). Ik denk dat met € 4000,- in de maand er wel voldoende gespaard kan worden.

 

Wauw die mobiel haha! maar als hij dus jouw pas meeneemt zit jij weer zonder pas... ik had hem een schop onder zijn komt gegeven om met een bloedgang die 2e pas te regelen

 

Inderdaad!
Vind 500 trouwens matig om te sparen van dat bedrag. Denk dat je als uitgangspunt kan nemen dat wat van de andere potjes overblijft ook naar de spaar te storten. En als je het eerlijk wilt doen als vrouw 100 euro over heeft van de 250 zakgeld en man maar 50 dan alle 2, 50 alsnog naar de spaar storten ofzo. Zodat niet de 1 meer uitgeeft aan eigen pleziertjes dan de ander.

 

Wij hanteren ook 250 euro pp aan eigen uitgaven, zoals uit eten gaan met vriendinnen, lunches op mijn werk, een nieuw paar schoenen kost zo €100,-, kapper a €30,- (al veel te lang niet geweest). Ik red het altijd maar net (niet) iedere maand. En dan doe ik echt geen enorme uitgaven.

Ik vind het overzicht er niet gek uit zien, €2.300 aan vaste lasten kom je snel aan indien je een koophuis hebt (wij betalen gemeentelijke belastingen ook per maand). Als tip zou ik eens een maand in kaart brengen hoeveel geld je uitgeeft aan boodschappen. Dat was voor mij wel een eye opener, en ik heb er nog steeds moeite mee...

 

Je moet vooral doen waar je je zelf goed bij voelt. Voor de een is dat meer sparen en minder aan luxeproducten/diensten uitgeven (dus zeg 200 euro van het boodschappengeld en die 500 euro van jullie zelf) en de ander vind luxe leven (en dus minder snel sparen) belangrijker. Het ligt er denk ik ook een beetje aan wat je al gespaard hebt (een spaarrekening van 30 cent of een ton maakt wel verschil vind ik ) en wat je doelen zijn

 

Ik vind het helemaal geen gekke verdeling. Probeer het eens 3 maanden. Als blijkt dat je structureel over houdt van je boodschappen budget of je persoonlijke budget pas je het aan en ga je wat meer sparen..

Een persoonlijk budget van 250 euro vind ik ook helemaal niet vreemd hoor. Als ik uit eten ga met vriendinnen ben ik zo 50 euro kwijt. Lunch voor op het werk als ik vergeten ben iets mee te nemen, borrelen met collega's, af en toe nieuwe kleding.
Wij storten ons salaris op een gezamenlijke rekening minus ook ongeveer 250 euro per maand. Soms gaat het op, soms niet.

Succes!

 

Ik vind 2300 vaste lasten ook niet bijzonder veel, wij hebben 2100 aan vaste lasten geloof ik, wel denk ik dat je misschien wat meer op de boodschappen kunt letten. Verder vind ik het ook geen rare verdeling.

 

Ik vind jullie verdeling heel normaal hoor. De een spaart meer en de ander leeft graag nu, het leven kan zo voorbij zijn.
De een bezuinigt graag op boodschappen en de ander geeft liever het geld uit aan wat luxere artikelen.
Ik drink graag Clipper thee ipv huismerk en eet liever Tony's chocolonely ipv huismerk, koop veel verschillend fruit en dan zijn je boodschapoen gewoon duurder. Maar ik zou het niet willen veranderen.
Persoonlijk budget vind ik ook niet heel gek.
Als je het hebt...waarom niet?

 

Geen gekke verdeling hoor! Wij hebben iets soortgelijks! Allebei een eigen potje met geld om zelf van te leven en gezamelijk geld.
Ik zet ook eens in het kwartaal, of half jaar alles weer op een rijtje en kijk of we dingen kunnen veranderen.
voor de boodschappen kun je misschien nog eens goed uitrekenen hoeveel je echt kwijt bent en of je nog kunt besparen daarin, want dat is redelijk hoog gebudgeteerd denk ik.

 

Toevallig ben ik er nu ook weer even goed naar aan het kijken. Wij hebben ongeveer dezelfde inkomsten, en onze vast lasten incl. 450,- boodschappen geld komen we ook uit op 3200,- aan vaste lasten... Pff ik vind het een hoop.
Wij hebben eigenlijk al zolang als we samen zijn ook 250,- eigen geld per maand. Daar zit dan 100,- 'leefgeld', 100,- spaar voor kleding en 50,- voor sport in. Dit is er zo in gekomen toen ik nog een bijrijdpaard had, mijn man rookte en veel geld kon verbrassen met een biertje drinken...

Inmiddels doen we alles niet meer, maar behouden we dit 'eigen' geld. Wel is het zo dat ik daar dan bijvoorbeeld laatst een nieuw loungeset voor heb gekocht. We vinden dit beide erg prettig, maar zijn ook aan eht kijken of dit nog zoveel moet blijven of wellicht iets minder kan.

De boodschappen zijn er bij ons de laatste tijd ook weer ingeslopen dat we elke dag naar de super gingen. Dit ben ik nu ook weer aan het terugdraaien en wil weer instellen dat ik per maand het boodschappen geld pin, dus idd 100,- per week. Wat daarvan over is wil ik dan in een spaarpot doen als extra spaargeld.

 

Heb net even onze boodschappen uitgave van afgelopen maand onder de loep genomen, en ik kan dus ook zelf wel wat besparen... ik zit toch ook op zo'n 700 euro boodschappen, brood van de bakker, vlees bij de slager, veel boodschapjes van de albertheijn...we hebben de luxe dat het kan.

 

Qua inkomsten herken ik het wel, de uitgaven helaas ook. Wij besteden niet 250 euro aan ons zelf maar wij sparen 1200 euro per mnd en soms ook meer. Ik snap wel dat je zegt ik wil een eigen potje om geen gezeur te hebben mbt shoppen. Hier kopen we wat we willen, maar ik ben dan ook een ontzettende krent (en zal zelf niet 250 euro elke mnd uitgeven)..
Over het geheel in gezien, vind ik 500 euro te weinig om te sparen, maar aan de andere kant... who cares!

 

Ik denk dat je vooral moet doen waar je jezelf prettig bij voelt.

Ik vind bijv 700,- per maand aan boodschappen echt heel erg veel.
Wij zitten met 2 volwassenen en dochter van bijna 2 op 250/300 per maand haha.
Dat is incl shampoo e.d., luiers en ook alles voor de hond.
En dan koop ik echt niet alles B merk/huismerk zeg maar.

Als we de vaste lasten hebben betaald en hebben gespaard voor onszelf, dochter en hond dan hebben we nog zo'n 500/600 over voor kleding, uit eten, benzine enz. En wij sparen ook echt geen klein bedrag.
Wat daar van overblijft gaat ook weer door naar de spaarrekening.