Tsjaa... vind ik erg veel als je het naar eigen zeggen niet breed hebt... Uit eten is al gauw €60/80 en dan eet je gewoon in een boeren vreetschuur ( niets mis mee overigens) Dus dan zou je al €30/40 meer Pm hebben als je niet uut eten gaat En waarom kan je niet met €150? Wij hebben €200/250 met 5...
Tja, maar zelfs als je alleen het bedrag opgeeft nadat echt alles eraf is kun je nog niet vergelijken ja. Hoeveel spaargeld, hoeveel boodschappen, hoeveel benzine etc.
Maar dat is ook het voordeel van het snel aan kunnen vullen als het wel nodig is. Heel veel mensen kunnen dat niet en kunnen dus niet altijd het leuke boven sparen verkiezen, want die mensen doen er mosschien wel 2 jaar over om die €5000 weer opnieuw te sparen Dus ik denk niet dat het alleen ligt aan wat je wil, maar ook gewoon wat nodig is
Na het betalen van mijn lasten dus huur en dergelijke, hou ik 300 euro per maand over om van te eten, drinken en alle andere dingen van te doen, geen vetpot maar we redden ons er mee. Mijn inkomen zal ook niet meer worden, heb een wia en dus hoge zorgkosten, het zal over 10 jaar zelfs stukken minder worden omdat ik dan geen kgb en alimentatie meer zal krijgen voor mijn kind, tegen die tijd stop ik gewoon met eten . Maar al met al hebben wij momenteel wel de mogelijkheid om regelmatig wat leuks te doen, goed op koopjes letten en ik maak er een hobby van om zo goedkoop mogelijk boodschappen te doen en dat lukt meestal aardig, een spaarrekening heb ik dus helaas niet maar wie weet ooit....
Nou inderdaad... Ik wou dat ik een keer in de twee maanden uit eten kon! Ik vind uit eten echt een luxe... Als kind gingen wij om de 2 jaar misschien uit eten. En dat was dan IKEA gehalte zeg maar Niet perse naar Novastar hoor, maar ik denk dat veel mensen rijker zijn dan ze zelf denken.
Ik zou eerlijke gezegd geen flauw idee hebben. Zou denk ik zo een halve dag bezig zijn als ik het zou moeten uitrekenen. Ik weer eerlijk gezegd ook niet wat mn man elke maand netto op onze rekening gestort krijgt. Wat er precies overblijft is ook erg variabel, omdat we op momenten dat we denken dat wat meer te besteden hebben, meestal besluiten iets "nuttigs " met een deel van het geld te doen (verbouwen, beleggen, nieuwe auto, tuin aanpakken, eea in en om het huis outsourcen, deel hypotheek aflossen etc.) zodat er ineens nog maar de helft ofzo overblijft. Meestal hebben dus maar een paar maanden een hoog bedrag en daarna weer een lager bedrag. Sparen doen we niet echt bewust. Soms staat er ineens een mooi bedrag om een rekening en dan sluizen we (als in, mn man of onze financiele vrouw ) dat door een spaarrekening, maar er zijn ook genoeg maanden dat we dit niet doen. Even terzijde, maar altijd als ik hier iets over geld lees, valt het me op dat zoveel mensen precies op de hoogte zijn van hoeveel erin en eruit gaat. Dat je dit precies weet, omdat je krap zit snap ik heel goed, maar er komen ook wel bedragen voorbij van dames die vast niet heel erg krap zitten. Vraag me altijd af of er nog meer financiele klunzen zijn, die geen flauw benul van hun financieen hebben en het lekker aan een financieel persoontje of hun partner overlaten.
Tja. Mijn man is een financiële kluns en iemand moet het toch bijhouden? Bovendien ben ik vooral heel erg goed in geld uitgeven en dus ik moet het wel een beetje in de gaten houden.
Ik vind het heel onverstandig als je niet weet wat er binnen komt en wat er uitgaat. Daar verbaas ik me dan weer over dat er mensen zijn die daar geen idee van hebben.
Eens ik heb die klus hier op mij genomen en dat gaat echt heel erg goed! Weet exact wat er in/uit gaat. Eens in de 6 maanden ongeveer zet ik de vaste lasten even weer op een rij om te zien of er iets veranderd is of niet. Inkomsten zie ik uiteraard gewoon binnenkomen wekelijks en maandelijks
Haha, ja het is wel handig als iemand het een beetje in de gaten houdt. Ik ben een gigakluns en mn man is een halve kluns. Zo weten we van elkaar niet wat we precies per maand verdienen en wat er op welke rekening staat (hoewel mn mans rekening een en/of is en ik in theorie dus gewoon zou kunnen kijken, als ik nog wist hoe ik dat zou moeten doen). Maar aangezien ik ongeveer 1/3 van mn man verdien (werken wel allebei fulltime) is mijn geld sowieso voor de extras, of voor mezelf en de kids en doen we verder alles van onze gezamenlijke rekening. We hebben wel echt iemand nodig die ons advies geeft, omdat we ons beiden gewoon nooit echt hebben verdiept in wat nou handig is om te doen enzo en we zelf ook echt geen aangifte bij de belastingdienst durven doen.
Voor 80 euro hebben wij met zijn tweeën erg goed gegeten en niet in een vreetschuur. Waarom we dat toch doen? Omdat we het erg fijn vinden om af en toe eens lekker te gaan eten en eens fatsoenlijk tijd aan elkaar te besteden. Af en toe een avond samen uit heeft nog nooit een relatie geschaad. En we gaan ook wel eens naar de plaatselijke Italiaan waar je erg goed kunt eten voor 50 euro totaal. Het hoeft niet altijd duur te zijn. En waarom het niet lukt met 150 euro? Nou ja, het lukt wel, we houden er alleen niks van over. Maar de tank van de auto vol gooien kost al 90 euro en daar kan ik dan wel de hele maand mee doen. Maar dan nog af en toe wat kleding, verjaardagscadeaus etc...
Nou ja, als het altijd goed gaat, maakt het toch niet zo uit? Niet iedereen hoeft precies bij te houden wat erin komt en eruit gaat, vooral niet als je vrij regelmatig en voorspelbaar leeft en je altijd uitkomt. We zouden misschien best verstandiger met geld kunnen zijn, als we ons er meer in zouden verdiepen, maar zoals we nu leven vinden we wel best .
Zelfs een kluns kan dit want het stelt werkelijk geen ene bal voor om dit uit te zoeken. Hoogstens een uurtje. Je opend je rekening en noteert wat er aan loon binnen komt. Daarna maak je een lijstje van je vaste lasten. Gewoon door op je rekening te kijken. Pak een maand die al om is en schrijf alle vaste lasten op die van je rekening gehaald zijn EN de datum. Het is vrijwel elke maand rond dezelfde datum. Kijken wat je gemiddeld aan boodschappen en benzine kwijt bent. Bij elkaar optellen en je hebt je vaste lasten. Evt kan je het nog uitgebreider doen door bijv al kosten in te calculeren. Zoals jaarlijks onderhoud van een auto enz. En verder kan je gewoon wekelijks bijhouden wat je aan losse aankopen uitgeeft. Bijv buiten de deur eten, kleding, uitjes, onzin dingetjes enz. Echt, je bent er zo mee klaar. En als ne het even bij houd dan zal je schrikken van de hoeveelheid geld die tussendoor uitgegeven/gepint worden. Ik i.i.g. wel
Tja, wat is luxe. Wij zijn ook echt niet arm, maar met een beetje een normaal leven (dus inclusief af en toe een etentje) komen wij net rond. En als we een tegenslag hebben gehad zit dat etentje er gewoon ook even niet in. Maar af en toe moet er toch ook wat leuks gedaan worden anders is er in mijn ogen ook geen bal meer aan. Maar het ging over het vrij te besteden bedrag dat je overhield na vaste lasten. Dat vind ik bij ons op het moment erg weinig vergeleken bij sommigen hier. Hoe we die 150 besteden maakt verder niks uit toch? We betalen onze lasten en hebben geen schulden. We zouden graag wat sparen maar we willen ook leuke dingen doen.
Ik houd het ook niet echt bij. Zonder al te opschepperig te klinken ... bij ons stapelt de bankrekening zich op en ik weet soms echt niet wat ik ermee moet. Niets om jaloers op te zijn overigens... geld maakt wat mij betreft echt niet gelukkig.
Ik denk wel dat het iets meer werk is dan dit. We hebben meerdere creditcards, waarop de uitgaven erg varieren en in totaal vier (niet spaar en beleg) bankrekeningen (man en ik beiden 2, 1 in nl en 1 buiten nl waar we leven). Daarnaast zitten er wel wat verschillen in maanden qua uitgaven en zou ik denk ik een maand of 3 a 4 moeten hebben voor een goed beeld. Maar eigenlijk sla je vooral met het laatste zinnetje de spijker op zn kop... Ergens wil ik het ook helemaal niet weten. Ik weet vrijwel zeker dat ik zou schrikken en me slecht zou voelen en zou proberen te na te gaan hoe ik beter/ braver/ verstandiger kan leven. Dit terwijl we prima rondkomen en we ook niet heel aso leven (geven veel weg aan goede doelen en fundraisers enzo). Ik focus me er daarom liever niet op zolang alles goed gaat. Mochten we in een andere financiele situatie komen, dan zou ik wel gedwongen worden er conscientieuzer mee om te gaan en het waarschijnlijk ook wel leren (hoewel ik er waarschijnlijk nooit heel handig in zou zijn).