Vind je dat dan niet benauwend dat er nu geen enkele rek meer is? 200 euro over per maand is echt weinig als je een eigen woning hebt en meerdere kinderen (vind ik). En ik vermoed ook nog 1 of 2 autos? Dat zijn allemaal factoren die onverwacht voor kosten kunnen zorgen en dan is die 200 euro snel op. De enige ruimte die je dan over hebt is het bedrag dat je standaard spaart. Hebben we het dan over 200 of over 1500 euro? Een grote groep mensen hier roept "doen" maar zonder deze informatie kan ik hier zelf echt niks zinnigs over zeggen.
Nou, wel een beetje spannend dus, vandaar het getwijfeld, met die kanttekening dat die 200 euro het bedrag is dat over is na aftrek van een budget voor leuke dingen en onvoorziene kosten, zoals dus eventuele autokosten, te vervangen apparaten, enzv.
Wat ik lees is dat ze alles kunnen betalen, leuke dingen kunnen doen en kunnen sparen EN daarnaast nog geld overhouden. In de nieuwe situatie. Ik geloof dat niet veel mensen dit kunnen, vandaar dat veel mensen zeggen doen
Nou ik vind 200 euro echt niet veel. Zouden wij het niet mee redden. Nou ja, als je elke maand 1500 euro kunt sparen wel, maar lijkt mij niet, want dan zou ze ook wel wat meer over kunnen houden.
Ik ga er dan wel vanuit dat ts hetzelfde kan sparen voor alle voorziene (onderhoud) en onvoorziene uitgaves en voor de kinderen (studie etc) dan dat ze nu doet en ze zich nu prettig bij voelt. Maar wat zou je dan nog moeten doen van die 200 euro als de rest al inbegrepen zit? Ik denk dan aan een extra uitje bijv.
Als er nog budget is voor sparen, onvoorziene uitgaven en leuke uitjes. Is er in principe dus meer rek dan die genoemde € 200. Want als de nood echt aan de man is kun je op die kosten ook besparen en inzetten voor iets anders. En daarom zeg ik doen
Dat is precies wat ik bedoel. Ik zou het om die reden niet doen. Het idee alleen al dat TS zo twijfelt zou een signaal moeten zijn dat dit in de toekomst een benauwende situatie kan worden. Woongenot is belangrijk, maar wat extra luxe (want daar gaat het om, dit grote huis is geen noodzaak) zou ik nooit boven een financieel zorgeloos leven verkiezen.
Dan is het te hopen dat alles ruim begroot is, anders kun je met 200 toch weinig opvangen. In de titel wordt ook gesproken over risico. Dat klinkt mij niet in de oren alsof het erg ruim wordt in de nieuwe situatie. Maar wat ik al eerder schreef; eigenlijk is op basis van de beperkte info die TS geeft geen zinnig woord te zeggen. We weten niks over spaargeld, overwaarde, hoe veel het spaarbudget is etc. Hoeft TS ook zeker niet openbaar te delen, maar zo kunnen anderen ook nooit goed aangeven of ze dit wel of niet zouden doen. Appels met peren vergelijken.
Ja, dat inderdaad. Als zij elke maand daarnaast 1500 kan sparen, tja, dan gewoon doen. Spaart ze een kleine 200 euro maandelijks, tja, dan zou ik het nooit doen. Maar kun je dus niks mee zo.
Ja ik reageer ook vanuit mijn eigen straatje natuurlijk. Risico heeft bij de een ook een andere waarde dan bij de ander. Ik vind dat wij ook een risico nemen met ons huis, in theorie kunnen wij het makkelijk betalen op 1salaris, maar de hypotheek is wel een stuk hoger dan dat we nu hebben. Dus het is meer de onzekerheid hoe het daadwerkelijk gaat uitpakken. En dat proef ik ook een beetje uit het verhaal van TS.
Doen! Bij ons vallen de maandlasten altijd mee. Minder dan we dachten en dat horen we van velen.. zelfs een tophypotheek is prima te dragen
Dat klopt, ik begrijp ook wel dat niemand mij hier een concreet advies kan geven over wat in ons geval de beste beste beslissing is. Daar vraag ik ook niet om, ik was gewoon benieuwd hoe de meeste mensen denken over dit soort beslissingen: wat weeg je mee, wat zijn voor jou dealbreakers, hoe weeg je ‘risico’ af tegen woongenot, enzv. Nu moet ik er hij zeggen dat mijn OP (en dus ook de titel) is geplaatst voordat wij de situatie concreet hadden besproken met een adviseur en onze eigen berekeningen hebben gemaakt. Ik was toen alleen nog maar onder de indruk van de mogelijk hoge hypotheek en was benieuwd of dat voor mensen gemiddeld gesproken überhaupt een optie zou zijn. Inmiddels weten we dat we de woning kunnen kopen en dat de maandlasten geen probleem zijn. Het dilemma is nu slechts nog de afweging tussen blijven waar we zitten en genieten van echt wel een fijn ruim inkomen, of verhuizen naar de woning waar we verliefd op zijn en daar ‘gewoon’ op dezelfde manier verder te leven als we de afgelopen jaren in onze huidige woning hebben gedaan: helemaal prima met voldoende ruimte voor leuke dingen, maar wel rekeninghoudend met door onszelf gestelde budgetten. Maar zoals ik eerder al schreef: we zijn er eigenlijk wel een beetje uit, we zijn de laatste details aan het uitzoeken en hakken dan de knoop door.
Fijn dat jullie eruit zijn! Als jullie je er prettig bij voelen, dan doen. Je komt in ieder geval over als iemand die heel goed erover heeft nagedacht, dat is erg belangrijk. Je bent je bewust van de risico's. Maar hopelijk zit alles mee in de toekomst.
Even een kleine update voor de mensen hier die ervaringen en meningen hebben gedeeld: wij hebben de KOA ondertekend en zijn nu druk bezig met het regelen van de financiering, we zijn zo blij!
Een beetje laat want ik lees dat jullie het al gedaan hebben, gefeliciteerd! Wij hebben een maand geleden voor dezelfde situatie gestaan. Een mooi huis op het oog, en alle banken gaven groen licht. Maar onze woonlasten zouden dan verdubbelen. Mijn loon zou dus in 1 x op zijn. Wij hebben er daarom voor gekozen het niet te doen. Nu kunnen we genoeg leuke dingen doen, leven zoals we willen en ook nog sparen. Dan maar geen groot huis. Btw, we laten ons te kleine huis nu verbouwen. We krijgen er straks 3 kamers bij. We hebben dan dezelfde ruimte als in dat andere huis en het kost ons veel minder.
Hier hadden wij een beetje hetzelfde, alleen vinden wij onze buurt nu niet zo leuk. En daarbij wilden we aan het oude huis ook nog dingen verbouwen (zolder, voor en achterdeur, uitbouw van de woonkamer). Dus toch besloten om naar een groter huis te gaan in een leukere, kindvriendelijke buurt. Kost iets meer, maar het huis wat we gekocht hebben hoeven we niks aan te doen, is een nieuw huis dus komende jaren geen onderhoud. Dus wij zijn tevreden dat we de stap toch gezet hebben ondanks hogere maandlasten