Als je kan kopen zeker doen! Huren is uiteindelijk altijd duurder. Aan t eind sta je met lege handen, dat heb je niet als je koopt! Wij betalen ook ‘maar’ €530,- per maand voor de hypotheek. Wel in de goede tijd gekocht. De huizenprijzen zijn nu wel enorm..
Huren op de vrije markt is echt veel duurder. Wij zouden 1,5 a 2 keer zoveel kwijt zijn als we ons huis huurden, en dan heb ik het nog niet eens over de overwaarde.
Ik denk dat je eerst moet kijken of je wensen reëel en mogelijk zijn. Je wil meer ruimte en daar betaal je voor. Zowel in huur als bij koop. Kopen zal heus wel gaan alleen misschien niet met de wensen die je hebt. Laat je adviseren in een gesprek met een financieel adviseur. Daar komen alle bijkomende kosten aan het licht. En ja daar schrok ik best van toen we een groter huis kochten. 10.000 -15.000 eigen geld is Echt wel nodig. Hier krijg je het jaar erop wel weer eea terug vd belasting. Je gaat hier op t forum echt niet de juiste info krijgen. Het is zo'n momentopname, prijzen zijn regio gebonden en ook heeft iedere hypotheek verstrekker nog eigen voorwaarden. Vaak is het kopen wel mogelijk maar je bent starten en dan komt er veel op je af
Dit dus. En daarbij TS geef je aan dat jullie dus blijkbaar niet genoeg spaargeld hebben om de eigen kosten van te kunnen betalen. Ik zou dan nog blijven huren (op dezelfde plek, dus niet verhuizen, want dan betaal je weer fors meer huur) en nu flink gaan bezuinigen en dus meer sparen zodat jullie hopelijk snel genoeg eigen geld hebben om te kopen. Geld lenen om de eigen inbreng van te betalen is niet handig, want daardoor gaat je maximale hypotheek leen bedrag ook fors omlaag.
Ik ben van huur naar koop gegaan. (Ik ging samenwonen met mijn man) Ik betaalde zo een 635€ huur voor een simpele huurwoning. We betalen nu netto zo een 260€ aan hypotheek. Dat is idd erg laag maar we hadden eigen geld dat we erin konden stoppen en eigenlijk net in de goede tijd gekocht met lage rentes. Wij betalen dus veel minder aan hypotheek als aan huur en dan hebben we een woning beter geïsoleerd, keuken met allerlei inbouwapparatuur, luxe badkamer, garage voor 2 auto’s en ga nog maar even door. Ja als er kosten komen dan zijn die voor jezelf. Maar we betalen zo weinig aan hypotheek dat we best aardig kunnen sparen en ik moet zeggen dat we erg goed verzekerd zijn en na de koop hebben we al ontzettend veel verbouwd wat dus nog jaren mee kan gaan. Elke situatie is natuurlijk anders dus ik zou jullie aanraden om eens rond te gaan bij verschillende banken en hypotheekverstrekkers om te kijken of en wat er dan mogelijk is. En vooral sparen voor het eigen geld gedeelte.
Wow sommige betalen echt weinig hypotheek hoor. Wij hebben 4 jaar geleden ons huis gekocht voor 210.000 kk en we moesten toen zo'n 10.000 euro zelf inleggen en nu aflossen we nog steeds iets meer als 1000 in de maand. Wel hebben wij ervoor gekozen om onze rente 30 jaar vast te zetten en de hypotheek aflossing daalt bij ons. Ben even de naam vergeten. Volgend jaar zitten we onder de 1000 euro p.m als ik me niet vergis. Wij zijn van een appartement naar koophuis gegaan en eigelijk zijn al onze kosten verdubbeld. Wij huurden ook scheef,maar dat kwam omdat ik er als vrijgezel kwam wonen met weinig inkomen en na een aantal jaar zijn wij gaan samenwonen, andere baan ect. Voordeel hiervan is dat wij echt HEEEL VEEL hebben kunnen sparen voor onze koopwoning te realiseren. G/W/L betalen we zo'n 210 euro p.m. voor En idd opstalverzekering en levensverzekeringen komen er nog extra bij, bovenop de andere verzekeringen die je nu ook al hebt zoals de inboedel verzekering. Wij hebben een vrijstaande hoek woning, en het goedkoopste huis in de straat, die van onze buren was 350.000 en er staat een huis zo'n 500 meter van ons af ,te koop voor 1.5 miljoen dus onze wijk is gevarieerd.
Ik lees even mee. Wij zitten ook in een huurhuis en in juli gaat de huur weer omhoog en betalen wij 720 euro voor 85m2. Het is echt belachelijk. Wij denken er dan ook over om te gaan kopen.
Dan heb je een flinke hypotheekrente denk ik. Hier een hypotheek van 234.000,- en we zitten bruto op 850,- pmnd (annuiteit, dus nu meer rente dan aflossing en dat draait zich de komende jaren om). Jullie hebben waarschijnlijk liniaire . Aan gwl betalen we per maand 115,- (gl 90,- en w 25,-). Wel hebben we flink wat zonnepanelen. We zijn met 5 personen trouwens.
Als je de kk kan betalen en er huizen zijn in jullie hypotheek marge dan zou ik zeker adviseren om te gaan kopen en niet al te lang te wachten (verwachting is dat de rente gaat stijgen).
Deze vraag is per situatie zo afhankelijk. Als je veel eigen geld kunt inleggen, dan krijg je een fors lagere hypotheek. Het is net het moment waar de markt zich bevindt hoe hoog je hypotheekrente is en de prijs voor je woning. Wij hebben een relatief hoge rente op de lening van onze huidige woning, maar dat is ook onze rente op het spaargedeelte, wat je nergens op de bank krijgt. Ik zou in gesprek gaan met een financieel adviseur, van huren naar kopen is op zich een fijne positie, omdat je geen huis hoeft te verkopen en heel flexibel bent voor de verkopers. Wel is een minimum aan spaarbedrag noodzakelijk.
Wilde dit inderdaad ook al zeggen... Wij hebben een hypotheek van net geen 3 ton (eind 2017) en betalen 920 bruto (als ik het goed zeg, ik haal dit dus altijd door elkaar haha)...
Rente is 2.95% We hebben een huis met nhg garantie. We krijgen wel elke maand 70 euro terug, die tel ik niet mee. Dan zitten wij ook onder de 1000 p.m. Wij wonen trouwens op het randje van midden en zuid limburg. Maar hier gaan de huizen van rond de 225.000/250000 als zoete broodjes over de toonbank. En dan betaal je echt wel meer als 650 p.m. hoor. Sommige gemeentes hier zijn ook een stuk goedkoper qua huisaanbod, zoals sommige delen van geleen,hoensbroek, sittard of Kerkrade en meer van dit soort gemeentes. Maar goed daar wil je in sommige wijken gewoon echt niet wonen, persoonlijk dan , ook al zijn de huizen daar goedkoper.
Dit ja. Onze huur was ruim 1,5 keer hoger dan onze hypotheek en we hebben er een groter, nieuw huis voor teruggekregen ipv een vochtige jaren 80 huurwoning. Dus qua kosten voor je hypotheek ga je er op vooruit. Maaarrrr die besparing gaat voor een groot deel weer in andere dingen zitten. Opstal, gemeentebelasting etc. Onderhoud aan je huis is ook niet goedkoop en daar moet je voor sparen. Wij sparen per jaar 1% van de woningwaarde voor onderhoud (advies van instanties) dus dat is per maand ook een aardig bedrag. Maar het grote voordeel met een huis is dat je een eigendom hebt, en met huur betaal je wel maar heb je uiteindelijk niks.
De koopsom van het huis heeft niets te maken met je termijnbedrag. Je termijnbedrag ontstaat door de hoogte van je hypotheek en de rente Ik heb ook de renteaftrek niet meegenomen, anders zouden we rond 650 pmnd zitten. Ik reken altijd met bruto, dus wat er wordt afgeschreven door de bank. Jouw rente is idd hoog. Die van ons is 1,85 %
Ja dat is idd heel laag, dat was in de maanden dat wij ons huis kochten echt niet voor te stellen. 2.95 % voor 30 jaar was toen 1 van de laagste wat werd aangeboden. We zijn naar een onafhankelijke hypotheekadviseur geweest. Maar ons appartement werd gesloopt en moesten er dus uit, anders hadden wij, als het aan mij had gelegen, ook langer gewacht met kopen
Wat eerder is gezegd het is heel moeilijk te vergelijken inderdaad. Huizenprijzen afhankelijk van waar je woont, in welke tijd gekocht, onder welke voorwaarden, hoeveel eigen geld etc. Wij betalen nu serieus meer voor ons koophuis dan huurhuis. En dan te bedenken dat ik de kosten die voor ons zijn nog niet heb meegerekend wanneer nodig voor onderhoud etc. Een hypotheek van 600 euro of lager voor een koophuis, mocht ik wensen. Dat is echt niet van deze tijd.. Tenzij goedkoop huis, veel eigen geld etc. Wij hebben trouwens geld geleend voor het aan te betalen bedrag van ouders, in totaal hebben we 13.000 euro betaald aan de notaris. Hebben 10 geleend, betalen we nu een flink bedrag per maand aan terug. Maar anders hadden we dit in ons huurhuis nog 2 jaar moeten sparen, en dat zou voor ons niet voordeliger zijn. Dus als je zoiets kunt regelen in familie oid zou dit ook een oplossing zijn.
Persoonlijk vind ik dat je een jaar te laat bent. Toen wij kochten, heb ik het jaar ervoor droog brood gegeten om de kosten koper op te kunnen hoesten en de boel aan te kunnen kleden. Je moet eig al vrij snel uit je huidige woning als ik het zo begrijp en dan is dit echt kortdag. Goedkoop huren bestaat in mijn regio niet, vreselijk, 800 euro in de maand is het allerminste en dan zit je in een wijk waar je niet wilt zitten. Mss is het een optie om iets goedkoops te huren buiten je zoekgebied, een jaar hard te sparen en dan te kopen? Heb je nu die stress ook even niet. Plus als je fijn huurt, is huren ook goed hoor. Wij hebben net de tuin een beetje gepimpt, 5.000 euro is dan eig niets XD Zonnepanelen waren ook 5.000 euro vorig jaar, duurt 5 jaar eer je de kosten eruit hebt. Alles in dit huis is nu 10 jaar oud en we moeten nu gaan sparen om het te vervangen. Er zitten best veel kosten aan een eigen huis, die je bij huren niet hebt. Ik sta er vrij neutraal in wat dat betreft. Bij huren hoef je maar te bellen als je ketel het niet doet, bij kopen zit je de hele kerst in -5 graden en ben je 1.000 euro armer. Maarrrr het is wel van ONS! En van de bank natuurlijk
Weet je, dat enorme bezuinigen en alles regelen is misschien niet leuk, maar het is het zo waard. Ik was doodongelukkig in de (grote) flat waar we woonden. Wel genoeg ruimte, maar ik voelde me er niet thuis en de buurt was minder. Bewoners waren superaardig maar ik wilde gewoon weg. Nu wonen we in een geweldig huis, in een heerlijke buurt (kinderen spelen al de hele dag buiten, zijn met buurtkinderen hut aan het bouwen) en onze buren zijn verschrikkelijk lief. Ben zo blij dat we dit gedaan hebben. Zag enorm tegen het hele proces op, maar nu is het veel fijner wonen en onze adviseur heeft ons door alles heen geleid. Vraag in je omgeving bij familie en vrienden welke adviseur zij hebben, dan vind je vanzelf een goede. Wij lieten alle kosten van hem (en evt makelaar) bij de overdracht bij de notaris in 1x verrekenen samen met kosten koper. Dan blijft het ook overzichtelijk. Dan maak je dus een bak geld over en de notaris zorgt dat het bij de juiste partijen terecht komt.