Heeft er natuurlijk wel mee te maken dat we geen inkomen van een werkgever hebben dus geen recht op ww etc. En in geval van langdurige ziekte bij hem hebben we een lange periode eigen risico omdat de premie anders onbetaalbaar is. Als hij voor een werkgever had gewerkt was het een heel ander verhaal.
Na genoeg gelijk aan wat Nibud adviseert. En dat is ook voldoende, over een niet al te lange tijd zullen we wel een stuk minder hebben.
Hier hebben wij ook wel naar gekeken maar mijn man maakt 30.000 km per jaar en we hebben een ruime auto nodig. Dit houdt dan in ongeveer 500 / 600 per maand. Dat kan voor ons nooit uit
Volgens nibud: €10.000 (hebben geen eigen auto, dat scheelt nogal zie ik) Op dit moment: €42.000 Minimum: geen idee We hebben geen concrete spaardoelen. Oké, een eventuele studie van de kinderen zal hiervan betaald worden. Verder kan het mogelijk besteed worden aan een grote reis, het versnelt aflossen van de hypotheek, ....?
Even zo’n berekentool gedaan. Volgens Nibud zou ik €30k op de spaarrekening moeten hebben, wow We proberen te mikken altijd zo’n €12-15k te hebben staan (los van spaarrekeningen kinderen, daar gaat ook niks af, natuurlijk). Nu wat minder staan ivm grote verbouwingen (deels uit bouwdepot) en aanschaf van nieuw meubilair ed voor een flink deel van ons huis
Ik zou graag 20.000 minimum willen hebben. We hebben daar een klein 20% van. Maar dat is al ruim tien maal beter dan 3 jaar terug dus stiekem ben ik best tevreden.
Ik denk dat 5000 voor ons méér dan genoeg zal zijn. Maar we hebben een eigen huis (zonder maandelijkse kosten) en wonen in een goedkoper land, dus dat scheelt al veel.
Dat voelt voor ons of mij niet comfortabel omdat wij altijd een eigen onderneming gehad hebben en ook daarom up en downs kennen, die wel opgevangen moeten worden. Ik verwacht dat er nog wel wat om de hoek komt kijken en daarnaast nu in loondienst rij ik weer een lease-auto maar dat is niet gebruikelijk, nu hebben we bv geen geld om een auto te kopen. Vandaar dat ik richting die 20 wil, dan zijn er meer mogelijkheden, zonder gelijk weer op 0 te zitten. (naast het feit dat hier een nieuwe keuken ook wenselijk is en een nieuwe vloer incl vloerverwarming... ach je moet wat te wensen hebben)
Nee dat kan niet uit. Klopt helemaal. Wij maken nog geen 10000 km per jaar en man fietst ook nog vaak
Ik wil dit topic eigenlijk nooit openen omdat iedereen hier op ZP van die enorme spaarrekeningen heeft, en ik daar lang niet aan kom. Mijn doel is oneindig veel spaargeld maar we zitten nu op €7.000. Zoveel geld hebben we nog nooit gehad. We komen van -€10.000, dus ben hier al super blij mee.
Ook eens de simulatie gedaan. Volgens nibud 18 000. We hebben heel wat meer maar dat is echt wel voor een ander huis. Rond de 10 000 zullen we laten staan. Het is allemaal heel persoonlijk ook natuurlijk. Ik ind sparen voor onszelf en de 3 kinderen nu eenmaal vrij belangrijk. Een ander vind het dan weer niet zo belangrijk.
Heb ik ook hoor, maar toch juist goed om eens een tegengeluid te laten horen. Maak me er ook niet druk om trouwens, nog nooit 20k op een rekening gehad (uitgezonderd het aardbevingsgedoe) en ons tot nu toe prima kunnen redden.
Ik heb toch wel graag minimaal 5000,- op de spaar. Rondom onze verhuizing jaren geleden was de spaarrekening onder 2000,- dat vond ik niet prettig, werd er een beetje nerveus van. Op t moment hebben we 25.000,- op de spaar, binnenkort krijgen we een dakkapel dus slinkt de rekening weer. En binnen een jaar of 3-5 een andere auto denk ik. En nog wat verandering in tuin en tuinmeubelen denk ik. Bij dit soort uitgaven let ik wel op dat er minstens 5-8k op de spaar blijft.