Niet met honger naar de winkel, enkel kopen wat op uw lijst staan, niet op ooghoogte winkelen, weekmenu opstellen, aanbiedingen in het oog houde, seizoensgebonden kopen.
Werk met een weekmenu, zo kun je vooraf bepalen wat je gaat eten. Kijk wat je thuis nog hebt staan en wat er bij moet. Op die manier hoef je maar 1 keer per week naar de supermarkt en kun je heel gericht boodschappen doen. Kijk naar de kiloprijs (de grootste verpakking is vaak het goedkoopst per kilo), shop b-merken en maak alles vers; laat de pakjes en zakjes staan. Verder: geen frisdrank meer kopen, zo weinig mogelijk of geen koekjes, chips, snoep ed. Als je wel koekjes wilt kopen, neem dan bijvoorbeeld een pak theebiscuitjes in plaats van dure roze koeken, of bak zelf koekjes. Chips kun je ook heel makkelijk zelf maken, popcorn ook. De zakjes popcornmaïs liggen meestal bij de bonen. Aanbiedingen zijn leuk, maar vraag je altijd af of je het écht nodig hebt. Gebruik jij altijd een bepaald soort wc papier en is er nu een 1+1 gratis aanbieding, dan neem je het mee. Heb je nog 4 flessen Andrelon shampoo staan en is dit merk nu ook in de aanbieding, 1+1 gratis, dan laat je het staan. Wij kopen vaak 'vooruit'; als we bijvoorbeeld in juni een verjaardag hebben, nemen we in mei al wat extra dingetjes mee. In het begin betaalde ik alleen maar contant. Als mijn budget 50 euro was, nam ik 50 euro mee. Inmiddels zit het er zo ingeslepen dat we weer gewoon pinnen. Aan het eind van de dag zijn, bij de AH bijvoorbeeld, veel producten afgeprijsd. Ik koop vaak vlees met een 35% korting-sticker en vries het in. We eten trouwens regelmatig géén vlees. Beter voor het milieu en voor de portemonnee Ohja, en als het even kan: Neem géén kinderen mee naar de winkel
Nou ja, je moet natuurlijk wel een kamer huren (tenzij je in je eigen stad gaat studeren oid), alleen voor jongeren uit heel arme gezinnen zijn er regelingen dat je heel goedkoop op de campus kan verblijven. Maar de rest is idd gratis.
Wij hebben ook rabo-regenboogrekeningen voor de kinderen (oudste is 15) en wij hebben altijd geweten dat ze gewoon op naam van de kinderen staan en deze dus voor hen zijn als ze 18 worden (kun je overigens ook gewoon zien aan je afschriften, daar staat hun naam en niet de mijne). Je moet ze tot die tijd dus wel optellen bij je eigen vermogen voor de belastingdienst, dan dan weer wel . Mocht ik tegen die tijd twijfels hebben dat ze t er te snel doorheen zouden jassen, dan zou ik ook nog kunnen kiezen dat als ze hem nog niet gebruiken voor een bepaalde tijd, ik even op een (lager standje) voor ze doorspaar , soort chantage . Maar goed, ik hoop tegen die tijd dat ze gewoon verstandig met hun geld omgaan. Voor nu gaan ze dat al best redelijk. En verstandig is niet persé op mijn manier, dat moet ik toch los leren laten, zij maken weer hun eigen manier van verstandig zijn. Van mij mogen ze er ook hun rijbewijs van halen. Al dan niet betalen we daar sowieso nog apart aan mee, ligt aan onze financiële situatie dan. Voor nu lijkt dat er wel in te zitten als onze financiële situatie hetzelfde blijft. Waar we aan mee kunnen betalen, betaal ik nog graag aan mee. Voor luxe zoals dure kleding, stappen, dat soort dingen mogen ze zelf ook werken. Een rijbewijs is natuurlijk ook luxe, maar soms ook gewoon een investering, het kan namelijk ook erg nuttig zijn.
Ik vind het ook afhangen van wat mijn zoin gaat studeren. Stel hij gaat heao doen en dat kan hij dan evt versneld doen dan kost dat minder dan 6 jaar geneeskunde. Ik betaal dus zn studie plus kamerhuur en eten en rijbewijs maar het bedrag hangt wel erg af van de studie
Volgens het Nibud: 17k Wij willen minimaal 10k op onze spaarrekening hebben staan als buffer. Zitten nu rond de 20k eind van de maand. Maar er zitten wel een aantal grote uitgaven aan de komen. We zijn namelijk nog steeds aan het verbouwen. 2 jaar geleden ons huis gekocht en daar hebben we al rond de 100k in gestoken. We hebben daar echt flink voor moeten sparen, zit wel een klein gedeelte overwaarde bij maar de rest was spaargeld. Dan nog een leuk bedrag op zoon zijn spaarrekening voor later. Vanaf mijn 15de altijd erg zuinig geweest met mijn salaris en altijd goed gespaard. Mijn man niet en had daardoor schulden en een gat in zijn hand. Door zijn toedoen hebben we het niet altijd breed gehad. 11 jaar geleden alles drastisch verandert omdat er kleine op komst was. Dit hebben we tot nu toe goed volgehouden en we gaan gewoon door
Ik ben niet zo blij met het advies bij het openen. We hebben er specifiek om gevraagd.. Soms vraag ik me ook af of ze wel echt van alles verstand hebben bij het callcenter gedeelte Je zou morgen even contact op kunnen nemen met je bank? Dan weet je het zeker. Wij stoppen in ieder geval met sparen op die rekeningen en ik wil graag opnieuw advies
Volgens het Nibud moeten wij ruim 17.000 hebben. Nou, dat hebben wij niet hoor. Ik vind 5.000 een prima buffer. Dan kun je als de wasmachine kapot gaat die gewoon vervangen, of je auto oid. Wij hebben nu iets meer dan 5.000. Ik hoop dat we voor Oktober 10.000 kunnen halen want dan gaan wij verhuizen. Dan zal het saldo op 0 staan. Ik geef wel echt veel te makkelijk geld uit en pak het ook snel van de spaarrekening. Dat weet ik van mezelf, maar kan er gewoon niet afblijven als ik iets wil hebben. Als we verhuisd zijn zal het sparen ook wat minder worden want de hypotheek is ruim het dubbele van wat we nu betalen. En ik zit nog in opleiding. Maar ik weet ook dat ik binnen nu en een jaar, of 2, beetje afhankelijke van hoe snel de afwikkeling is, een groot bedrag van erfenis ontvang dus dat lossen we dan meteen af op de hypotheek of we kopen er een appartement of huis van om te verhuren voor extra inkomsten. Het "krapper" leven zal dus maar tijdelijk zijn en misschien dat ik door dat stemmetje achterin mijn hoofd soms ook wel wat makkelijker ben.
Bij mij hangt er ook veel vanaf of er nog een tweede kindje komt. Dan zal ik ook nog veel moeten sparen voor die studie maar ook gewoon de kosten tot 18e jaar. Dat deel ik dan wel met de vader natuurlijk. Als er geen kindje meer komt wordt t n heel ander verhaal..
Het collegegeld is nu 2083 euro per jaar. Het eerste jaar was ik zo'n 850 euro aan boeken en 900 euro aan een MacBook kwijt. Komend jaar gaat zoon 2 ook studeren dus dat is al 2 keer 2083 euro (+ weer boeken en een Macbook). Ik ben toch blij dat wij daar voor gespaard hebben, want dat staat niet zomaar even op de betaalrekening. En dit gaat nog wel een paar jaar zo door.
wow en dan nog telefoonabonnement e.d.? Maar is een Macbook verplicht tegenwoordig of scheelt het niet veel met een gewone laptop? Voor eerste jaar betalen de studenten geen collegeld meer toch of is dat alweer veranderd?
Ja ik dacht dat afgelopen jaar dat was ingevoerd. Maar ik kan het mis hebben, heb nog geen studerend kind.
Ik heb het opgezocht. Het was gehalveerd voor eerstejaars. https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/hoger-onderwijs/halvering-collegegeld-eerstejaars