Sparen: 20% (tenminste dat gaat naar spaarrekening maar we hebben ook nog aandelen, crypto en een levensloopverzekering die hier niet bij zit. En dit is vast sparen wat we nog over hebben van de vrije ruimte spaar ik ook vaak weer) Vaste lasten: 44% (dat is alles dus ook verzekeringen etc en auto's maar als ik alleen hypotheek doe: 9% Maar als ik alleen opvang doe: 19% (OMG ik betaal bijna net zoveel aan opvang als dat ik spaar) Boodschappen: 12% Vrij te besteden: 20% (maar dit sparen we vaak nog extra)
Hypotheek 29% Sparen 24% Boodschappen 14% Maar als ik de woonlasten (onderhoud, verzekeringen etc) bij de hypotheek op tel zit ik al op de 36% is dus maar net wat je meerekend.
Ja lijkt mij ook. Als wij 5000 euro ofzo per maand binnen zouden harken kon ik veeeeeeeel meer sparen natuurlijk.
Ik weet het ook niet zo goed. Het wisselt zo ontzettend qua inkomen. Dan weer wat extra KDV-toeslag, dan belastingteruggave van zonnepanelen, dan 13e maand, dan vakantiegeld, dan een grote uitgave aan iets voor het huis. Ik ga later eens kijken of ik een gemiddelde kan berekenen. Maar veel sparen doen we in ieder geval niet. De jongens krijgen elke maand een vast bedrag op hun rekening en verder sparen we wat we over houden, en sparen we via de teruggave van de hypotheekrente-aftrek, die we 1x per jaar laten uitbetalen. Edit: Hypotheek is bruto in ieder geval 31% van ons gezamenlijke inkomen (salaris). Zou ik dat netto berekenen, kom ik uit op ongeveer 26%. Boodschappen: 15%.
Hoe berekenen jullie dat? Wat is inkomen? Tel je daar ook de kinderbijslag, de hypotheekrenteteruggave, kinderopvangtoeslag, vakantiegeld en evt 13e maand of bonus bij?
Ligt toch ook aan het inkomen? Stel dat ze w inkomens hebben en samen heel veel verdienen... of dat ze alle lasten van 1 inkomen kunnen betalen en het andere inkomen kunnen sparen... Ik ben bijv maar alleen, werk partime dus 1 inkomen waar niet super veel van gespaard kan worden.
Maar dat ligt er dus ook wel weer aan hoe gedisciplineerd je bent.... En moet eerlijk zeggen dat wij nog veel te veel geld uitgeven aan onzinnige dingen....
Hypotheek 30% boodschappen 40% Andere vaste lasten 30% teveel uitgaven momenteel al maanden. Spaarrekening gaat leger en leger ipv dat we sparen. Maar zijn bijna klaar met ons huis en dan kunnen we weer kijken en berekenen en moeten we weer gaan sparen. Boodschappen moet ook echt minder maar lukt gewoon niet door impuls aankopen steeds
Klopt indd. Meestal ga je gewoon leven naar wat je binnenkrijgt. Zo ben ik na mijn dochter minder gaan werken, maar niet het gevoel dat we veel missen omdat je gewoon weet dat je iets minder te besteden hebt en daae ga je naar leven.
Hangt ook weer van je keuze af. Vaak ga je dan ook groter wonen en heb je dus hogere woonlasten en je geeft meer uit aan boodschappen (luxere artikelen, slager, kaaswinkel ipv alles supermarkt). Dus dan valt het % weer anders uit.
We eten geen vlees en kaas en we wonen prima, ruim en vrijstaand en ik zou nog steeds de kleren bij de H&m kopen. We zouden wel absoluut meer op vakantie gaan ! Maar daar spaar je dan ook voor Is wel waar hoor wat je zegt, maar wij hebben het heel lang echt niet breed gehad omdat mijn man heel lang studeerde. Ik vind heel veel dingen nog steeds te duur of onzin, terwijl we het nu wel kunnen betalen, dat is toch een beetje gebleven.
75 euro haha,nog 2 jaar, gelukkig maar een klein percentage, maar ben er wel zat van . Aflossen kan, maar is ook niet handig, want betalen toch geen rente.