Wij zijn normaal het typen, sparen en dan kopen. Hier mee de afgelopen jaren goeden..... Maar ook hele slechte..... Kopen gedaan. Waar van de recentste momenteel bij onze vaste dealer staan waar de auto's overigs niet vandaan komen..' allebei' dat terwijl we afhankelijk van de auto's zijn. Zoon zit ver weg opschool en mijn man star te 1-2 bij zijn nieuwe baan die veel verder rijden is.. vandaag is hij op zijn fiets maar dat kan dan dus echt niet. Wij hebben een auto nodig omdat oudste zoon beperkingen heeft hij kan dus ook niet het hele stuk samen met mij fietsen, hier naast zelf een aandoening waar bij fietsen ook niet altijd gaat. Nu hebben we het afgelopen jaar twee anderen auto's gekocht.. Echter zoals hier boven al vermeld staan ze beiden bij de garage Warschijnlek door het mistige weer kortsluiting en de ander een dynamo die stuk is. Ik weet het beiden te maken maar we realiseren ons ook dat we misschien gewoon beter een echt jongeren auto kunnen kopen - max 5/6 jaar oud. Echter hebben we daar nu niet het budget meer voor door alle tegenslagen die we afgelopen jaar gehad hebben. Wel een buffer maar die is niet bedoeld om een nieuwe auto van te kopen. Wat zouden jullie doen? We willen overigs een Mazda omdat we hier merk trouw aan zijn. En eigenlijk zegt mij gevoel dat financieren niks is aangezien een auto zo NIET waardevast is. Je zult maar net een ongeluk krijgen en nog jaren afbetalen.
Nou 1 ding wat ik nooit zou doen is geld lenen om een auto te kopen. Dus nooit financieren. Geld wat je niet hebt kan je ook niet uitgeven. Stel dat je een ongeluk krijgt en auto Total loss dan ben je je auto kwijt maar heb je wel nog je maandelijkse lasten.. + daarbij nog flink wat extra kosten aan rente voor de lening. Waarom niet die 2 auto's laten maken? Mogelijk valt die rekening mee en kunnen ze nog jaren zonder al teveel problemen mee en dan kan je ondertussen verder sparen. Dat er nu iets mee is betekend niet dat je alleen maar ellende blijft krijgen hè
Dat denk ik zelf dus ook, zie al ramp scenarios voor me dat je dan dus juist net een ongeluk krijgt.. Gewoon heel erg bang nu omdat we dus een auto gehad hebben die afgelopen jaren ons echt gewoon leeg getrokken heeft. De dealer gaf aan dat de problemen best kunnen komen door het slechte weer momenteel ' het is hier al dagen extreem mistig'. We laten ze overigs zowiezo maken hoor. Maar zag op de ANWB deze opties. Lease voelt voor mij ook niet goed, al heb je dan natuurlijk geen onverwachte kosten meer.
Zelf ben ik erg blij met mij lease auto. Het is een kleine auto, maar kan er prima 3 kinderen in vervoeren en er staat altijd er auto voor de deur. Betaal een vast bedrag per maand en benzine. Keuringen, beurten en reparaties betaald de lease maatschappij. Als ik hem moet inleveren is het geld wel weg, maar heb nooit onderhoudskosten.
Lastig. Wij hebben een nieuwe eigen auto, zelf betaald, geen financiering. En mijn auto(otje) een fiat 500 geleast. Ik betaal €269 voor mijn auto. Incl wegenbelasting en verzekeringen en ze is hybride. En ik wil binnen een paar jaar helemaal elektrisch gaan rijden. Mijn auto is pure luxe. En ik heb een contract dat ik na 12 maanden op kan zeggen zonder reden. Lenen voor een auto zou ik ook nooit doen. Maar als je perse een Mazda wilt zullen de leasekosten wel veel hoger zijn.
Wij zijn op dit moment aan het kijken of we onze tweede auto gaan leasen. Het voordeel is dat we met een vast maandtarief altijd weten waar we aan toe zijn én ik een hele nieuwe auto kan rijden. Daarnaast gaan we de inruilwaarde investeren in zonnepanelen dus daar besparen we dan weer op. Helemaal onder aan de streep is dit gunstiger dan nu een nieuwe auto kopen. We kijken trouwens naar een elektrische auto en daar willen we liever nog geen eigenaar van zijn, vandaar lease. Eerst maar eens kijken wat de afschrijving doet en dan zien we wel wat we over een jaar of 4 doen. Kopen of opnieuw leasen.
[ Dat willen wij dan ook het liefste, voor de deur staan twee laadplaatsen. Mazda heeft nog bijna geen elektrische auto's. Dus lease zou niet perseej Mazda moeten zijn. We rijden namelijk voornamelijk Mazda vanwegen de betrouwbaarheid en daar door 'weinig' gekke dingen normaal gesproken tenminste. Met lease is dat toch al geen probleem meer.
Leasen hoeft niet perseej Mazda. Electrische lijkt ons ook wel wat maar niet als 'eigen' auto gewoon omdat je nog zo weinig weet er over kwa wat het gaat doen aan prijzen etc. Hier voor de deur hebben we twee openbare laadplaatsen.
Het voordeel met lease is dat het onderhoud bij de lease in zit. Dus dan maakt het merk misschien minder uit. Peugeot had een mooie auto in de lease, goede prijs en voor de hele snelle beslissers heeft de overheid een subsidie potje (al zal dat misschien al wel te laat zijn als je nog moet proefrijden, aanvragen enz) dit is alleen voor de elektrische auto’s en niet alle modellen zijn aangesloten. Online zul je hier meer over kunnen vinden.
Zal het eens in overweging nemen. Via mijn man zijn werk lease was alles behalve aantrekkelijke auto die hij zou krijgen vs kosten.
Niet dat ik perse voorstander ben van geld lenen om een auto te kopen, ook geen tegenstander overigens. Maar... Als je je auto all risk verzekert ben je toch gewoon gedekt als je je auto total loss rijdt? Het ligt er een beetje aan wat voor een auto je wilt rijden denk ik. Kleine auto's zijn prima te betalen in de lease, maar grotere auto's kosten al gauw 500 euro per maand. Als de keuze tussen deze 2 zou zijn zou ik denk ik gaan voor financiering. Maar goed, ik vind in een nieuwe auto rijden dan ook helemaal niet belangrijk. Wij hebben een grote mazda 6 station en mijn 2e auto is sinds anderhalf jaar een Daihatsu Cuore van 10 jaar oud, die rijdt echt mega zuinig en kost vrijwel niets aan wegenbelasting en verzekering. Aanschaf was ook bijna niets, van de buurvrouw van mijn oma. Nu gebruik ik hem ook niet veel, dus veel luxer hoeft het ook niet voor mij.
Ik zou als ik jou was eerst het kostenplaatje van 1 of beide auto's opvragen die nu in de garage staan. Wie weet vallen de kosten reuze mee. Persoonlijk zou ik nooit een auto financieren, dan zou ik nog eerder een auto leasen.
Wij ook absoluut niet hoor, maar hopen meer dat er dan minder mankementen zullen komen. Hadden voor deze 2 Mazda 2's een Mazda 3 die we echt tot de 3 ton gereden hebben zonder problemen en een fiat die echt ellende was. De gene die het vandaag begaf was de 'jongste' auto ooit voor mij doen uit 2009 met maar 110.000 km op de teller. En dan de anderen 2 is uit 2004 en is de boodschappen auto voor korte stukjes. Maar eigenlijk hoopte we meer dat een jongeren auto betrouwbaarder zou zijn voor de afstanden.
Krijg net bericht dat ze beiden gemaakt zijn. Allebei wat simpels gewoon even flink ongeluk dat ze het beiden begaven
Als dan de kosten meevallen en jullie kunnen nu nog wat jaartjes vooruit zou dat mooi zijn. Ondertussen kun je proberen wat geld opzij te zetten.
Dat gaan we inderdaad doen! Afgelopen jaren was het sparen en ging er weer wat stuk/mis waar door al het gespaarde er net zo snel uit ging. Vooral de ziekenhuis bezoeken hakken er hier echt in kwa snel onverwachte kosten. Benzine parkeerkaartjes en ga zo maar door. Vooral in het Sophia tikt het echt aan. Waar we in het streek een maaltijd uit het ziekenhuis aangeboden krijgen moet je er bij hun voor betalen bij opnamen. Allemaal niet veel hoor maar uit eindelijk tikken dit soort dingen best aan. Mijn man gaat er straks financiële stukken op vooruit en kunnen dan structurele veel meer sparen, wat we dan dus ook gaan doen. Zodat we uit eindelijk een mooie auto kunnen kopen. Zonder ' verplichtingen' als je snap wat ik bedoel.
TS zou dan een auto van 5 a 6 jaar oud willen kopen. Als je die all risk gaat verzekeren dan heeft dat niet zoveel zin. Je betaald hogere maandlasten dan gewoon wa en als hij Total loss is dan krijg je de dagwaarde. Voor een auto van 5 a 6 jar oud krijg je dan vaak niet veel meer. Dus grote kans dat het ding 6000 euro gekost heeft en je er nog maar 1000 voor terug krijgt en daarnaast de rest nog af kan betalen. + je hebt dan meteen geen geld meer voor een nieuwe auto. Die moet je in je Total loss verklaarde auto steken die je niet meer hebt.... Ik had een aantal jaar geleden een auto van 3 jaar oud. Nieuw gekocht. Door een fout van een ander Total loss. Ik had geluk, bij verzekering was een regel dat ik tm 3 jaar oud de nieuwwaarde terug kreeg. Ik kreeg 11000 euro en kon meteen een nieuwe halen. Als het ongeluk 2 maanden later gebeurd was dan was hij 3 jaar en 2 maanden oud geweest en had ik nog maar 6000!! Euro terug gekregen. De dagwaarde op dat moment.
maar dan moet je wel even goed kijken naar de voorwaarden van de all risk verzekering. Als deze de dagwaarde uitkeert dan is je rest financieringsbedrag (ondanks dat je maandelijks aflost) als snel hoger dan de dagwaarde van je auto na een aantal maanden. Maar er zijn tegenwoordig ook all risk verzekeringen die de eerste drie jaar de aanschaf waarde dekken als de auto Total loss is na een ongeval en in dat geval zul je dan dus meer dan de dagwaarde uitgekeerd krijgen en hou je zelfs een beetje geld over omdat je dan al een deel hebt afgelost. Zo een verzekering heb ik zelf bij Centraal beheer achmea voor mijn auto. Ik ben zelf geen tegenstander van financieren van een auto, ook niet perse een voorstander, maar alleen in het geval als je het maandbedrag met gemak kunt missen en er geen andere dingen voor hoeft te laten en dit geen belemmering is op de mogelijkheid ook nog te sparen. Mijn huidige auto is ook deels gefinancierd. Kom hem ook zo kopen maar vond dat zonde van het spaargeld om in 1x uit te geven. Dit is duurder uiteraard ivm de rente die we betalen 3 jaar lang. Maar ik vond ruim 60k in 1x van de spaarrekening halen doodzonde, daarom heb ik voor deels, financiering gekozen. Ik geloof uit mijn hoofd dat we mijn vorige auto (een kleine vw polo) toen hebben ingeruild voor ruim 7k. We hebben 25k zelf bijbetaald en het overige deel betaal ik in drie jaar terug. Nu nog 1 jaar en dan is dat klaar en ga ik weer kijken voor een andere auto en waarschijnlijk weer op dezelfde manier als nu want dat bevalt heel goed. Het heeft namelijk totaal geen invloed op wat we dan over houden om te besteden en tegelijkertijd kunnen we ook nog voldoende sparen. Het voordeel van dit tegenover leasen is dat 1. Deze auto qua lease ontzettend duur is per maand, dat was wel 3x zoveel als wat ik nu maandelijks betaal aan financiering. 2. We kopen nooit helemaal nieuwe auto’s, altijd auto’s waar net de kop vanaf is en dus ook de grootste waarde daling heeft gehad. Toen ik hem kocht, was deze iets meer dan een jaar oud met maar 18000 km op de teller daardoor zijn de kosten aan onderhoud ook minimaal (bij oudere auto’s worden die kosten wel hoger) en hebben we nog fabrieksgarantie als bepaalde dingen stuk zullen gaan. 3. Nu heb ik volgend jaar nog een restwaarde van de auto over die ik dan weer kan gebruiken bij de aanschaf van een andere auto. Dat had ik bij lease niet gehad ondanks dat dat maandelijks 3x zoveel geld had gekost tov het bedrag van de afbetaling. Ik denk als ik kijk naar de daadwerkelijke kosten die we nu de afgelopen 2 jaar hebben gehad aan dingen als onderhoud, wegenbelasting en verzekering was het nog steeds ruim 2x zo duur maandelijks.