Onze bruto hypotheek is ongeveer 20% van ons netto inkomen. Daar zit geen vakantiegeld/13e maand/bonussen/hypotheekrente aftrek in. Dat zien we ala extraatjes, dus t zal wel iets lager liggen.
Vraag me af of je een duidelijk beeld krijgt hier. Hier even heel simpel: 14 procent van ons inkomen. En inkomen is dan alleen salaris. Maar goed, ik heb ook nog kinderbijslag, hypotheekrenteaftrek. Het zal dus vast lager zijn dan die 14 procent als ik het heel nauwkeurig uit zou rekenen.
Onze bruto hypotheek is 18% van ons netto inkomen. We betalen 100% van de hypotheek overigens, dus geen aflossingsvrij deel.
Wij wonen sinds 2011 hypotheekvrij, dat betreft ons woonhuis en een appartement die we een jaar of 5 geleden hebben gekocht. Dat zegt niet heel veel trouwens over onze financiële situatie aangezien de huisprijzen in het deel van Frankrijk waar wij wonen nog steeds echt laag zijn, maar het voelt wel fijn.
Voor ons is zijn de bruto hypotheek lasten 27% van ons netto inkomen (enkel salaris, geen kot meegerekend). Dit is wat hoger dan ik zou willen, maar zitten nu midden in een verbouwing die nog net kon door de lage rente standen begin dit jaar toen we onze hypotheek hebben over gesloten. Hopelijk kunnen we wat meer gaan aflossen wanneer de kinderen allemaal van het kinderdagverblijf af zijn.
Iets minder dan 8% gaat naar hypotheek, woonverzekeringen, water, gas, licht, misschien vergeet ik nu nog wat.
Edit: met inkomsten bedoel ik dus het netto salaris van man en mij samen opgeteld. Kinderopvangtoeslag bijv reken ik niet mee omdat we dit niet zien als inkomen.
Hypotheek zo'n 10% denk ik. Daar komt natuurlijk nog een hoop bovenop. Maar, wij hebben het geluk dat mijn schoonouders belastingvrij een deel van onze hypotheek hebben afbetaald.
9% enkel aan hypotheek (alleen 2x netto salaris gerekend, geen KOT en/of belastingteruggave huis). We hebben in de afgelopen 5 jaar al een aardig bedrag afgelost aan ons huis, dus zodoende zitten we relatief goedkoop nu.
Enkel hypotheek een kleine 8%. Ik denk dat we best “scheef” wonen, maar met de huidige woningmarkt voel ik er ook niet veel voor om de absolute jackpot voor een eventueel ander huis te betalen…
Hypotheek is 6% van ons inkomen (salaris man en ik). Hebben wel een bijna volledig aflossingsvrije hypotheek.
De hypotheekrente is ongeveer 10% van ons netto inkomen, de aflossing (volledig) ongeveer 30%. Omdat we nog een nette 1,3% rente hebben en een deel eigen geld in het huis hebben zitten, kan je de HRA en de EWF vrijwel tegen elkaar wegstrepen. Dit met de kanttekening dat ik mijn DGA salaris bewust laag houd, aan de ondergrens van wat de belastingdienst als gebruikelijk loon ziet, omdat het fiscaal voordeliger is jezelf zo nodig eens dividend uit te betalen dan je salaris in de hoogste schijf te verhogen. En we houden nog steeds een adequaat besteedbaar inkomen over.
Hier ook ongeveer 10% van wat we verdienen samen. We hebben dit huis wel echt in de goede tijd gekocht. Als het aan de Eneco ligt gaan we dadelijk net zoveel aan gas en licht betalen als aan onze hypotheek
Ik vind de reacties verwarrend. persoonlijk zou ik het percentage berekenen op basis van kosten voor je hypotheek minus de hypotheekrenteaftrek .Dus wat je daadwerkelijk netto betaalt aan woonlasten. Maar ik zie dat de meeste mensen geen duidelijk onderscheid hierin maken Dus dan denk ik dat je weinig met de informatie kan...
Wij betalen ongeveer 3% van ons inkomen aan de netto-hypotheek. We hebben de hypotheek al voor een heel groot deel (versneld) afgelost. Ik vind het het heerlijk om deze vrijheid te hebben. Hierdoor kon mijn man stoppen met de baan waar hij erg ongelukkig van werd en een baan aannemen waar hij wel gelukkig van wordt, maar waar hij veel minder verdiend, zonder dat we daar financiële stress van kregen.