Ik rij zakelijk zo'n 60.000km per jaar, dan is het zakelijk rijden echt een stuk voordeliger dan prive. Als ik die kilometers op de fiets of met het ov ga maken, zitten er gewoon niet genoeg uren in de dag. In ongeveer 80% van de gevallen ben je goedkoper uit met een zakelijk leasecontract, dan wanneer je prive een auto koopt/least. Onderhoud, benzine/stroom, afschrijving. Als ik naar de benzineprijs kijk, ben ik maandelijks minder kwijt aan de bijtelling dan dat ik voor 5000km aan benzine kwijt zou zijn (al kan ik een deel dan natuurlijk declareren). Wij zouden ooit nog wel eens een huis met een wat grotere tuin willen, maar wat je zegt: daar gaan we echt niet krom voor liggen.
755 huur sociale huurwoning 75m2 woonoppervlak zegt het kadaster. Rijtjeshuis/tussenwoning. 2 grotere slaapkamers 1 (behoorlijk) kleine. Geen toeslagen.
Wij betalen 927 bruto voor 200m2 woonoppervlakte ons perseel is volgens mij net meer dan 400m2 (zonder voortuin zitten gelijk aan een hele brede stoep) wonen in de hoofdstraat van een klein dorp. Achter zitten we helemaal vrij super fijn.
Ja ik dat geval wel. Wij wonen beide vlakbij het werk (10 en 5km) dus fietsen en hebben maar 1 auto. Als man voor werk naar buitenland of andere kant van het land moet neemt hij een huurauto of gaat met onze auto en krijgt dat een zeer royale km vergoeding. Hij zit in het MT en zelfs de directie daar heeft geen leaseauto.
698,40 voor een huurhuis. Geen toeslagen. 102 vierkante meter woonoppervlakte wat nog ok is maar daar zit een schuur aan huis aan. 1 grote slaapkamer en 2 kleine. (waarvan in 1 een 2 persoons bed past en dan is het vol) ook nog een schuin dak dus je kunt ook niet omhoog. Geen zolder overigens.
€415 hypotheek. Wonen er met een kind. 125m2 en een grote tuin in grote stad, gezellige wijk. We hebben het huis 4 jaar geleden gekocht met lage rente en allebei eigen geld in kunnen steken van verkochte huizen met veel overwaarde. Heel veel mazzel dus.
We wonen in halfvrijstaand huis in het zuiden van Limburg en betalen rond de 350€ hypotheek. Goedkoper kan het haast niet!
Maar dan moet je wel nagedacht hebben over wat je doet als de looptijd van de hypotheek erop zit maar je nog niet wilt gaan verkopen. Dan kun je niet aflossen dmv verkoopopbrengst, dus zul je of moeten aflossen met eigen geld of een nieuwe hypotheek moeten afsluiten tegen de dan geldende rente.
€360 per maand aan hypotheek (Wel 40.000 eigen geld erbij in). Vrijstaand huis met bijna 700m2 grond.
Ja klopt, precies dit. Wij doet dit over een klein deel dus dat is verder prima. Ook t.z.t. goed te doen voor ons. Zoals ik al eerder schetste, voor ons een bewuste keuze nu met onze gezinssituatie en de bijbehorende lasten (van oa de kinderopvang). Op een gegeven moment is erbij mij psychisch wel een soort van grens bereikt; hoeveel wil je aan lasten kwijt zijn . Het is wel even goed zo haha. Ik denk dat wij straks einde looptijd gewoon het restant via eigen geld aflossen. Een nieuwe hypotheek tegen de dan geldende rente zal denk ik bijna altijd nadelig zijn. Tenzij het geld op dat moment niet beschikbaar is.
Onze hypotheek is nu ongeveer 275 euro per maand . We zijn hierom wel extra handmatig gaan aflossen, op dit moment is dat 200 euro, dus in totaal betalen we rond de 475 euro per maand. Door het handmatig aflossen wordt wel elke maand de hypotheek weer wat lager , vandaar dat ik ongeveer 275 euro schreef, want we betalen elke maand ik dacht 0,40 euro minder dan de maand ervoor . We hebben een eenvoudige tussenwoning, niet in de randstad, nog in guldens gekocht in 2001. We zijn er altijd blijven wonen, ondanks dat ons inkomen veel hoger geworden is. We zijn tevreden, we zitten prima, dus wilden ons geld graag in andere dingen steken dan in een hypotheek. We hebben overigens in al die jaren wel geïnvesteerd in een dakkapel, keuken, badkamer, zonnepanelen en isolatie.
Wij hebben de helft aflossingsvrij, dat betalen we van de erfenis van mijn schoonouders (binnen nu en hooguit 20 jaar). We sparen er ook voor, voor de zekerheid, zodat we het grootste deel ook zelf zouden kunnen aflossen en dan een deel hypotheek.
Nieuwbouw 2 kapper met 6 slaapkamers (3 slaapkamers op de 1e verdieping, 2 slaapkamers boven de schuur/bijkeuken en 1 slaapkamer op zolder). En een kelder die helemaal onder de schuur/bijkeuken doorloopt. bruto: 1254 euro Wij hebben nog net in een goede tijd verkocht en een nieuwe hypotheek afgesloten. Onze rente is 1,99 % en staat 30 jaar vast (begin 2022 afgesloten). Geen idee hoeveel woonoppervlak wij hebben. Kavel zelf was 304 m2. Dorpje ongeveer 10 minuten vanaf Dalfsen.
Wij betalen € 2020 bruto per maand. Netto, geen idee want we verrekenen jaarlijks. Ons hypotheek bedrag is 695.000, maar al paar jaar aan het aflossen. Wij hebben ook een deel aflossingsvrij maar aangezien de taxatiewaarde van de woning op 1.3 miljoen ligt maak ik me daar weinig druk om. Ik zou hier niet blijven wonen als onze kinderen de deur uitgaan. Dan is het me te groot.
Ik betaal nu per maand €675 bruto voor een tussenwoning van 125m2 met kleine tuin. Een aantal maanden geleden betaalde ik nog €530 voor deze woning, maar ik heb mijn ex-man uitgekocht. Ik ben blij dat ik in deze moeilijke tijd op de woningmarkt mijn ex heb kunnen uitkopen en nog betaalbaar kan wonen.
Kan wel hoor Wij betalen aan hypotheek € 221,- bruto. 1x per jaar krijgen wij dus nog terug maar weet niet precies wat dat is. Huis is gebouwd in 2005. 2/1 kap met hoge gootlijn. (herenhuis model) 160m² oppervlakte op 400m² grond. Oprit voor 3 auto's en een garage.