We houden gelukkig nog genoeg over als alle vaste lasten eraf zijn. En dan tel ik echt alles, dus ook de kapper etc. We hebben ook veel luxe dingen waar we op zich prima op kunnen bezuinigen, zoals hulp in de huishouding en een aantal trainingen. Dat zou ook nog een 300 extra zijn die we dan over zouden houden maar zolang dat niet nodig is laten we het gewoon zo.
Wij hebben een koopwoning, en we sparen nu 1100 per maand. Net zoveel als dat we aan hypotheek betalen. We sparen nu wel echt ergens voor, normaal sparen we zo'n 700 euro en geven we zo'n 100 per week meer uit aan 'onzin' dan nu. Maar nu is het allemaal even wat strakker geregeld
Wat is beter voor u, huren of kopen? Bereken het hier! - Hypotheekaanbieder misschien heb je er iets aan? succes!
Wij hebben een koopwoning met een variabele lening, zijn nog maar pas aan 't betalen daaraan We houden toch een 1000 euro over elke maand buiten de vaste kosten, hier gaat ook nog een deel daarvan op aan 'leuke' dingen (Uiteten, kapper,kleren, verzorgingsproducten,huisdieren,...) Denk dat we zo een 400 euro per maand sparen
Wij hebben een koophuis en ondanks dat we netto maar een paar honderd euro meer aan hypotheek betalen dan toen we huurden zijn er toch wel meer kosten bijgekomen. Verzekeringen, maar vergeet ook niet de gemeente/waterschap/milieu kosten die je ineens moet betalen als je een eigen huis hebt. Wij houden nu als álles eraf is qua consumptief besteden/uitgaves (dus ook wat we maandelijks uitgeven aan kleding, etentjes, uitjes enz) nog 1400 over.
Wij hadden tot vorig jaar een huurwoning, (particulier) daar betaalden we 950 EUR per maand aan. Nu hebben we een koop huis en betalen we netto 250 euro minder. (Groter huis!) ligt het niet ook aan wat voor huis je koopt? De lasten zijn toch afhankelijk van de hoogte van je hypotheek? In ieder geval houden wij nu ca. 700-1000 EUR per maand over.
Nu met huren houden wij gemiddeld zo'n 800 euro over. Máár wij zitten nu in een tijdelijke woonruimte. Via de woningbouw huren kan niet want wij verdienen teveel. Dan kom je uit op vrije sector of particulier. Dan zouden wij ongeveer 150 euro overhouden of minder. Nu gaan we een huis kopen en dan houden wij gemiddeld 300 euro over.
Wat ik vaak mis in berekeningen is het feit dat als je een huis koopt je de rente vast kunt zetten voor een langere periode. En dus dat je dan misschien de eerste 2 jaar het wel zwaarder hebt, maar je gewoon 10 of 15 jaar hetzelfde bedrag betaalt, terwijl je huur jaarlijks wordt geindexeerd. Dat betekent dus dat als je huurt je besteedbaar inkomen niet gaat stijgen omdat je huur mee stijgt met loon en inflatie, terwijl je hypotheek gelijk blijft en je besteedbaar inkomen dus stijgt in de loop van de jaren.
Wij hebben een koopwoning en houden tussen de 700 en 1300 euro over per maand (ik heb een flexibel inkomen) maar hier moeten dan wel nog de boodschappen en benzinekosten vanaf. dus dan blijft er tussen de 300 en 900 over per maand. We leven erg zuinig en sparen veel. Door de aankoop van onze woning op 1 salaris hebben we al ons spaargeld moeten inleveren en zijn we weer begonnen met 0. We proberen van het overgehouden geld ons pas gekochte huisje een beetje eigen te maken.
Wij hebben een koopwoning en hebben bij de aankoop rekening gehouden dat ons inkomen niet zou stijgen (door kosten kinderen, minder werken). We houden nu ruim over ( 1.000 per maand) en lossen daarom extra af op onze hypotheek en we moeten groot onderhoud plegen à 10.000. Fijn idee dat we dat geld gewoon op onze rekening hebben!
Wij hebben een koophuis (de hypotheek is ongeveer de helft van wat we zouden mogen lenen bij de bank) en houden ongeveer 700 per maand over om te sparen. Daarnaast bezuinigen we op niets, gaan we vaak uit eten en op vakantie.
gister dus wat berekeningen gemaakt. Manlief werkt sinds kort. Dus woehoee hopen dat hij de baan houd en dan houden we ruim 1000 euro over pm. Wij leven ook best zuinig. Vooral ook geleerd omdat eerder manlief geen werk had en we het alleen met mijn loon moesten doen. En we willen het zuinig leven gaan volhouden en flink gaan sparen.
Hier een koophuis, ruime tussenwoning met 5 slaapkamers. de hypotheek is 2/3 van wat we konden lenen dus niet heel hoge maandlasten. We sparen per jaar 5.000 voor later en lossen daarnaast nog 5.000 per jaar af. En voor de rest doen we leuke dingen (200 per maand ongeveer voor kleding en dagjes uit/uit eten) Als we ons huis 7 jaar hebben (over 3 jaar) willen we een groter huis kopen. Maar ook dan weer ruim onder het budget zodat de maandlasten niet te hoog zijn. We zijn allebei gezegend met een goede baan en doen qua uitgaven geen gekke dingen maar af en toe wel leuke dingen als dagjes uit, 1x per jaar op vakantie een keer of 5 per jaar uit eten maar geen grote uitgaven. Verder geven we aan boodschappen en kleding uit wat een gemiddeld gezin met 1 kind uit zou geven. stiekem probeer ik hier en daar ook te bezuinigen zodat we wat eerder kunnen verhuizen (bij een bepaald spaarbedrag gaan we verhuizen). Maar dat weet mn man niet, haha. We hebben het heel goed en daar zijn we erg dankbaar voor.als een van ons de baan kwijtraakt houden we per maand niet echt meer over. nog een tip trouwens: het huishoudboekje van Afas personal is super handig, inzicht in je inkomsten en uitgaven is automatisch besparen
Een reparatie van een auto, kapotte wasmachine, verven van een voordeur, defect aan je magnetron of kleiner een verjaardag, sinterklaas, sponsorloop, bekeuring... Het bedrag dat jij iedere maand overhoudt heb je denk ik heel hard nodig. Als jullie inkomen in een flinke stijgende lijn is zou ik het overwegen, maar misschien beter nog even doorsparen.