starterswoningen

Dit is op zich een goed en veilig product, en een goede manier om je eerste stap te zetten op de koopwoningenmarkt. Het enige nadeel is dat als je koopt met korting, je een deel van je winst weer moet afstaan aan de corporatie. Hierdoor is het iets lastiger als je hierna weer wil doorstromen naar een ander/groter huis, omdat je minder winst/overwaarde hebt op je oude huis. (maar bij verlies heb je ook minder verlies dan normaal, da's dan wel weer een voordeel, zeker in deze onzekere tijden).
Als deze korting het wonen in een koopwoning bereikbaar maakt: zeker doen!

Denk trouwens ook eens aan een starterslening: kijk op http://www.svn.nl/site/nl-nl/Consument+ ... elburg.htm . Behalve in Middelburg ook in een hoop andere gemeenten te krijgen. Je kunt dan renteloos en aflossingsvrij een bedrag tot € 30.000 lenen om het gat te overbruggen tussen je maximale hypotheek bedrag op basis van je inkomen en de kostprijs van het huis dat je wilt kopen. Als je na 3 jaar een inkomensgroei hebt gehad, ga je pas rente en aflossing betalen.
Dit kan ook een hele goed oplossing zijn om je eerste huis te kopen! Ook 'gewone' huizen (dus zonder die constructie met korting) kun je hiermee kopen.

 

Tja, wij zijn bezig met een MGE woning, een sociale koopwoning. Relatief wat goedkoper, al moeten we wel (simpel uitgelegd) huur voor de grond betalen, omdat we die dus niet kopen.

Voor ons is dat -zoals het er nu uit ziet- de enige manier om binnen nu en 5 jaar een woning te kopen. En we zijn ons huurflatje, meer dan zat! Dus wij zijn er voor gegaan!

Jammer genoeg lukt het niet zo goed met de financiering (levensverzekering) . Maar oke, als zo'n kans zich voordoet, lijkt het me beter dan geld 'weggooien' door te huren. En als huren niet eens een echte optie is, dan zou ik hier helemaal voor gaan. Maarja, ik sta dusook pas aan het begin van het traject (wat ook weer net wat anders is dat dat van jullie denk ik) .

 

mijn vrienden hebben die manier een koophuis gekocht en beval prima. je moet wel langer blijven zitten dan gewoonlijk om winst eruit te halen en er rekening meehouden dat dingen als een nieuwe keuken niet dezelfde winst opleveren als wat je erin hebt gestoken!

starterslening hebben wij geprobeerd, als je dat nog wilt moet je én snel zijn (de gemeenten die eraan meedoen hebben maar een beperkt bedrag voor die leningen beschikbaar per 1 januari van een jaar) én al je papierwerk moet helemaal perfect, fantastisch, zonder ook maar 1 opmerking eraan in orde zijn, anders wordt je direct afgewezen. wij kwamen in aanmerking voor de starterslening, maar omdat mijn werkgeversverklaring ietwat afweek van het model dat de svn wilde hebben we hem niet gekregen.

 

Die site doet het bij mij niet op de 1 of andere vage manier, maar aan de berichten te zien gaat het om kopen met korting?
Ik heb ook op die manier een woning gekocht.

Hier zijn de prijzen ontzettend hoog en mijn vriend mocht toen nog niet werken dus ik moest het alleen kopen. Om op een normale manier te kopen ging me echt niet lukken.
Nu zit ik echt aan het maximale wat ik kon lenen! Ivm mijn inkomen kwam ik niet in aanraking voor 50% korting maar gelukkig wel nog voor 20%.
Ik ben heel blij dat ik het zo gedaan heb, anders had ik toch echt moeten gaan huren!
Overigens waren we toen aan het kijken voor huur en hadden we bijna een contract getekend voor een woning net zo groot als ik nu heb, maar daar zouden we 750 excl. voor gaan betalen. Nu betaal ik aan hypotheek 370 euro netto! Dat scheelt dus echt nog wel een hele hoop bij ons.

 

nee dat klopt, die winst hou je ook zelf.

maar de buren van die vrienden van mij liepen er heel erg tegenaan dat ze 30.000 euro aan een nieuwe keuken hadden uitgegeven en dat nauwelijks winstverhogend bij de verkoop werkte, dat bedoel ik.

zij bleven maar heel kort (3 jaar) in dat huis wonen en hebben verlies geleden. (maar dat wordt dus ook gedeeld!)