Jee, de aloude discussie over hoeveel sparen per maand en waarvoor komt weer boven... jeej.... Als je 50-100 euro per maand opzij zet om te sparen voor wat dan ook later voor je kind, dan is dat toch prima. Het is toch niet zo dat dat kind dat dan gewoon zo cash in zijn hand krijgt. En al was het wel zo, dan zijn dat nog niet mijn zaken. Voor mijn eigen kinderen wil ik dat niet, omdat ze ook moeten leren dat ze moeten werken en sparen als ze iets willen. Daarom hier bijv. ook niet gewoon zakgeld, maar ze moeten er iets (kleins) voor doen. Maar wij sparen dus wel voor later voor de studie en afhankelijk van wat er dan nog over is, voor andere zaken. Dat doen we ook niet op naam van elk kind, maar 1 grote rekening voor ons allemaal en dat verdelen we straks.
Niks geopend en we sparen ook niks voor ze. Ik heb ook alles zelf moeten doen en ben uitstekend terecht gekomen.
Wjj sparen bij de ABN amro voor hem. Krijg je als je het laat staan bij 5, 10, 15 en 18 jaar ook nog 5 procent rente op het gespaarde bedrag. Vooral met 15 en 18 jaar best interessant. Wij sparen zo'n 150 euro per maand voor hem en hopen als hij 18 jaar is hem zo'n 25.000 euro te kunnen meegeven voor studie of auto of woning wat hij dan ka dan wil Verder doen we ook nog sparen in M. Zijn roze spaarvarken. Elke keer als wij kleingele hebben mag hij dit in de spaarvarken doen. Zo oefenen wij nu al met sparen. (Hij is bijna 2, maar snapt wel dat het er nu niet meer uit mag). Als hij vol is mag hij bij de intertoys kopen wat hij wil hebben van dat bedrag wat de spaarpot zat.
Wij sparen 25 per maand per kind en mijn ouders ook 25 per maand per kind. Dus in totaal 50 per maand. Dat komt op een groter groeien rekening terecht met momenteel 1,8% rente (zijn ooit begonnen met 2,75%!!!) Waarom? Omdat we graag willen dat ze KUNNEN studeren als ze dat willen. Ik geloof niet dat er tegen die tijd nog stufi bestaat en als ze hun carrière zonder schuld kunnen beginnen zou ik dat fijn vinden. Geen noodzaak, maar wel fijn. Bovendien weten wij niet hoe het gaat lopen bij ons (ivm man). Stel dat hij er niet meer is, dan kan ik misschien wel helemaal niets bijdragen aan de studie. Dat zou ik erg jammer vinden. Vandaar deze keuze. We willen zodra het het toelaat zelfs nog meer voor ze gaan sparen.
Wij sparen per kind 20 euro per maand, op 1 rekening, die op onze naam staat. Mijn ouders sparen 15 euro per kind per maand, op een ING rekening (groei rekening volgens mij). Daarvan hebben de kinderen allebei een eigen rekening.
Hier heeft onze zoon een spaarrekening die gekoppeld is aan de onze maar wel op zijn naam staat. We sparen 15,- per maand en hij krijgt van de kinderbijslag ook gemiddeld zo'n 100,- per keer. Verder is het zo dat als wij een meevaller hebben er ook wat naar zijn rekening gaat. Bijv vakantie geld of 13de maand. We sparen voor studie, (gedeelte) rijbewijs en wellicht een centje voor als hij zijn 1e huisje ooit krijgt. We beslissen net voor zijn 16de wat we met zijn geld doen. Verder vast zetten of iets anders. We zetten het bewust niet nu vast. 15jaar is nog lang, je weet nooit wat er kan gebeuren. En ik vind dat hij gewoon ook moet leren werken voor zijn geld. We vertellen hem dus ook niet dat we sparen als hij straks ouder is.
Heb niet alles doorgelezen, dus misschien heeft iemand het al genoemd, maar ASN bank is ook een goede optie vind ik. Bijv. ASN jeugdsparen, daarmee steun je bovendien een project voor straatkinderen. De rekeing helpt daardoor niet alleen jouw kind, maar ook andere kinderen. Mooi idee vind ik dat.
Hier ook de rabobank regenboogrekening. Maar bij ons staat het wel vast tot haar 18e. Zitten financieel erg krap dus sparen maar 5 euro p/m. Maar dit geld is wel voor haarzelf bedoeld, voor haar rijbewijs ofzo. Willen nog een spaarrekening openen om alvast wat geld te sparen voor studie enzo.
Wij hebben gewoon een normale spaarrekening geopend die gekoppeld staat aan onze betaalrekening, kunnen we altijd bij mocht dit nodig zijn. We sparen daar nu 50 euro per maand op.
Leuk om te zien al die verschillende meningen! Wij sparen voor hem maandelijks de kinderbijslag (wonen nu in Belgie en dat zal per maand een bedrag zijn van in de 90 euro worden hebben we pas gehoord. Verder natuurlijk de extraatjes als de 100 euro die hij kreeg van opa en oma toen hij geboren werd, het verjaardagsgeld, doopgeld (omdat zijn nichtje gedoopt werd kreeg hij dit ook) Nu onze financiële situatie er een stuk beter uit ziet, gaan we ook maandelijks een bedrag op zij zetten. Denk dat we beginnen met 25 euro per maand. Dit zullen we na de grote uitgaven verhogen. Verder al het bruin geld, maar ook veel 50, 20 en 10 centjes die wanneer de portemonnee te dik wordt in zijn spaarpot wordt gestort. Dit geld is voor wat hij er later mee wil doen (huis, investeren, maar ook reizen bijv.) We hebben wel een datum afgesproken voor hij erbij kan. Omdat we nu ook weer niet willen dat het alleen aan uitgaan opgaat. We hebben ook een eigen spaarrekening waar we flink op sparen, dit geld is niet alleen voor ons. Maar tegen de tijd dat Lino zijn rijbewijs wil halen zullen wij hem dat geven. Ook zijn studie betalen we daarvan tegen die tijd.