Vind het opzich logisch en daarnaast betaal je altijd teveel voor een abonnement waar je de telefoon afbetaald ivm een abonnement. Ik koop elk jaar/twee jaar de nieuwste iPhone gewoon los en heb voor 18 euro onbeperkt bellen, sms'en en 12 gb internet. Tis trouwens we 1 keer een incerstering maar eerder is het ook geen onmogelijk bedrag. Als je eenmaal de tel hebt en ke verkoopt het weer zoals iPhone 6S toen ik de 7 ging halen) hoefde ik maaar 300 bij te leggen elke keer en je hebt wel de nieuwste van het nieuwste. Als ik kijk wat ik nu bespaar op mn abonnement (zo'n 35 euro per maand) kost het je aan het eind van de rit niets extra sterker nog het is goedkoper!
No way!! We willen nog graag een huis lopen dus een bkr registratie zie ik niet zitten ookl is het "maar" een telefoon abbo. Ik heb de bkr registratie van mijn man en mijzelf 2 maand geleden opgevraagd en deze stonden positief en dit wil ik graag zo houden.
Nou, dat is toch achterlijk.... Kan ik minder kenen omdat ik een mobiel abonnement heb... ik vind het echt belachelijk
Nee je kan minder lenen omdat je maandelijks een telefoon afbetaald (je bundelkosten worden niet geregistreerd). En als je maandelijks een product afbetaald is dat een lening. En een lening wordt (positief) geregistreerd bij het bkr.
Ja die telefoon kost maandelijks 20 ofzo... waarom zou ik daarvoor een mindere hypotheek moeten kunnen krijgen.....
Met 'alleen' 20 zal dat ook reuze meevallen. Het gaat vooral om de mensen die bv meerdere van dit soort koop op afbetaling en hebben, of bijvoorbeeld 3 abonnementen met toestel betalen (partners, kinderen) 3x20 is 60 per maand wat je "leent". Daar zul je het uiteindelijk wel bij merken.
Je staat positief geregistreerd. Dat is niet persee nieuw. Voorheen stonden ook veel dingen geregistreerd. Onderandere bestellingen met alterpay en achteraf betalen. Schulden bij otto, neckerman etc Betaal je netjes blijft dit positief. Ook roodstand is geregistreerd. Sta je elke maand 24 uur in de plus is ook dit gewoon positief. Een lening, schuld, afbetaling wordt negatief zodra je een betaling achterloopt. Een telefoon abbo met toestel betaal je vaak maandelijks een bedrag voor je toestel naast kosten voor abonnement.. Het is dus ook gewoon iets kopen en betalen in termijnen. Logisch dus
Je kut het ook omdraaien. als je altijd netjes je betalingen doet kan een bedrijf ook zien dat je betrouwbaar bent
Nee, dit mag niet meer. Je betaalt nu letterlijk wat de telefoon kost, dus is de telefoon 600 los en heb je een abonnement van 24 maanden, betaal je maandelijks 600:24= 25 voor het toestel. Komt je SimOnly nog bovenop, maar dat betaal je sowieso. Na de 24 maanden betaal je niet meer voor het toestel. En ook dat toestel kun je natuurlijk gewoon nog verkopen. Zelf onlangs nog 300 gevangen voor mijn iPhone 6 via Marktplaats Dus tenzij je die telefoon ergens los in de aanbieding vindt, betaal je tegenwoordig exact hetzelfde.
Omdat het een lening is. Je kan totaal een x bedrag lenen, als je besluit dat aan een telefoon te besteden, kan je dat ergens anders minder lenen. Oplossing is heel simpel, die 20 euro vooraf apart leggen en dan gewoon je telefoon kopen!
Ik hoef verder geen hele uitleg hoor Maar er word toch gevraagd hoe we erover denken, nou ik denk er zo over en ik vind het achterlijk
Ik heb begrepen dat als je een abonnement met afbetaling erin van 12 euro hebt dit je al 4000 scheelt voor een hypotheek.
Ondanks al t "gezeur" is het goed dat het leengedrag in de gaten wordt gehouden. Maar een telefoonabo vind ik wel erg ver gaan... Ik ben blij dat we net verhuisd zijn en onze hypotheek hebben afgesloten voor 1 dec en gwn met roodstand op onze rekeningen en 2 creditcards en abo's.
Klopt Maar kan dus wel gevolgen hebben voor de hoogte van je hypotheek, net als rood kunnen staan, een creditcard hebben, etc
Volgens mij werkt dat hier ook zo in Engeland maar 100% zeker weet ik het ook niet want ik hou mij daar toch echt niet mee bezig, als thuisblijf moeder krijg ik momenteel toch geen hypotheek! Mijn moeder heeft haar rood staan opgezegt sinds de nieuwe regels want die vertelde mij dat laatst toen ik er was.. Hier in Engeland is het wel krom met de bank dat wanneer je niet kan roodstaan en je gaat er een pond over heen, door iets wat afgeschreven wordt automatische incasso of gewoon een pin betaling die dagen lang duurt voordat het afgeschreven wordt dat dan 20£ in rekening brengen voor het hebben van te weinig geld, terwijl heb je een vooraf afgesproken limiet om rood te staan dan kost het maar een tientje om daar gebruik van te maken.. Terwijl vroeger toen ik net 18 was had ik altijd een nood tientje van de abn.. Die legde mij uit dat dat zo kon omdat als ik een paar euro op mijn rekening had staan het dan niet eerlijk is dat ik dan geen tientje kon pinnen.. Logica vond ik ver te zoeken maar handig was het wel! Ik weet wel dat het hier wel zo is door abbo's te hebben en positieve registraties te hebben je hier dan wel zo een betere credit score door opbouwt dus doe je het niet dan heb je ook wel kans dat ze je niks willen lenen omdat ze dan helemaal niet weten of je het uberhaupt terug betaald.. Zo krom allemaal..