Dat snap ik. Mijn man was de fout ingegaan met zn vorige relatie, huis kopen en er zelf voor op draaien voor de rest schuld. Hij is daarom voorzichtig.
We kopen het op één salaris, ja. Voelt ook fijner en daarnaast werk ik niet. Scheiden zijn we niet van plan hahaha, je weet niet hoe t loopt. Het is inderdaad de bedoeling dat we er lang blijven.
Dan zou ik gewoon kopen! Je moet uitgaan van de maandlasten, niet van de waarde ontwikkeling op korte termijn.
(Wel je rente dan 30 jr vast zetten, dikke kans dat die gaat stijgen als er een crisis komt. En dan betaal je over 5jaat meer en beetje pech veel meer per maand.) Financieel gezien is het op lange termijn voordeliger om voor een flexibele rente te kiezen, maar dat moet je ik maar net kunnen opvangen. Ik zelf vind het héérlijk dat ik tot mijn pensioen weet wat ik per maand betaal. Dat geeft rust, geen zorgen, en dat is ook heel wat waard .
30 jaar rente vast is niet perse de beste keuze 30 jaar is heel erg lang, daar betaal je ook echt wel een stuk meer voor. Grote kans dat je uiteindelijk meer betaalt dan wanneer je het korter vast zet.
Ha, ja, dat zeg ik dus ook, dat het financieel niet perse het beste besluit is. Maar als je nu denkt: oh, 700 per maand netto lukt ons wel, zet het 5 jaar vast, en over 5 jaar moet je opnieuw vast zetten en de rente is dan verdubbeld....... heb je een probleem en moet je misschien alsnog gedwongen verkopen. Ik weet nu vrijwel zeker dat ik het de komende 28 jaar kan betalen, ook als ik mijn baan verlies. Als ik over 5 jaar dubbele hypotheek lasten zou hebben, kan ik hier niet blijven wonen.
Hmm ja wij zetten het 20 jaar vast; daarmee zitten we de periode van onze kinderen uit totdat ze het huis uit gaan (op de jongste wellicht na, maar scheelt weinig). Als het dan echt zoveel hoger is kunnen we eventueel verhuizen. En de lasten zijn tegen die tijd ook een stuk lager. Bovendien lossen we een deel al over 23 jaar af (mijn oude hypotheekdeel) waardoor de lasten sowieso een stuk dalen. Trouwens, 700 euro netto, I wish Daarvoor koop je hier nog niet eens een appartementje met 2 slaapkamers.
Hier was het gisteren 10jr voor 0,94% 20jr voor 1,68% maar 30jr voor 1,57%. Dus toen dacht ik wel even: hmmm toch 30jr kiezen?
30 jaar lager dan 20 jaar? Dat is gek! Wij hebben helaas niet de keuze voor zulke lage rentes, omdat we wat beperkter zijn in onze keuze (ivm eigen bedrijf van man). We zitten daarom op circa 1,9 tot 2,1 % voor 20 jaar (afhankelijk van welke bank het wordt).
Als je geen huis te verkopen hebt dan zou ik het gewoon doen, zeker als je het ook onder de vraagprijs kan kopen. Rente staat nu nog laag, dus wat heb je wat dat betreft te verliezen, zeker als je er de komende 15 jaar wil blijven wonen. Zelf waren we ook actief op de woningmarkt, maar omdat wij ook nog een huis te verkopen hebben zetten we dat nu even stil. Huizenmarkt gaat hier zeker wat van onder vinden, echter verwacht ik wel dat zodra alles weer onder controle is het wel weer 'normaal' zal worde n.
Wij zijn ook druk aan het kijken, maar hebben wel besloten om het nog ff af te wachten met kopen. Plan was sowieso al vd zomer echt de knoop door te hakken, dus dat houden we zo. Maar als ik nu droomhuis tegen kom zou ik het ook doen!
Wij hebben ook sinds half februari een huis gekocht. Je weet ook niet over 15 of 20 jaar wat de prijzen zijn, je kunt niet in de toekomst kijken. Dus dan blijft de keus altijd moeilijk. Voor ons was de de overweging, of elke maand 630 euro huur in de "sloot gooien" of 800 euro hypotheek waarvan een groot deel straks als het goed gaat weer voor je zelf wordt.
doen en 30 jaar vast zetten. De beurzen zijn nu historisch laag zoals de crisis rond 1980. Toen kregen we vervolgens rentetarieven van 14%. De corona gevolgen gaan nog jaren merkbaar zijn. Wij gaan dit ook niet overleven zonder staatsteun en alle collega’s ook niet. In onze branche gaat er 900 miljard euro rond per jaar maar we worden nu keihard getroffen. Ookal is de epidemie straks onder controle in de economie gaat dit nog heel heel lang voelbaar zijn.
Dan zou ik ook voor 30 jaar kiezen. En ik zou gewoon kopen (wij zijn ook aan het zoeken), zoals je zelf al zegt, jullie willen er minstens 15 jaar blijven wonen, dus zelfs als het onder water komt te staan, is er niets aan de hand, plus met de lage rente maakt het voor je maandlasten niet echt uit.
Als het bod geaccepteerd is kan je er niet zomaar meer onderuit. Dan moet je aantonen dat je geen hypotheek kunt krijgen.
Ik zou zeker geen huis kopen nu! Het is een unieke situatie en niemand kan voorspellen wat het effect op de economie zal zijn maar ga maar eens naar dat op dit moment 1 miljoen zzpers niet of nauwelijks inkomsten hebben. Dat gaat ongetwijfeld zijn stempel op de economie drukken.