Dit jaar slechts 25 euro, we hebben jaren gehad dat er een stuk meer bij kwam, helaas. Nog een jaar en dan kunnen we intrekken in onze koopwoning dit is onze laatste huurverhoging.
Precies zoals bij ons. Verhuur praatje 925 Contract 951 Per 1 juli +34 nogwat euro Wij hadden echt een huis nodig. Dus in eerste instantie gekozen om niet moeilijk te doen over die 26 euro kosten verschil in het contract. Wel gevraagd en uitleg gekregen al baalde we er wel van. Nu baal ik nog meer.
Toen we weg gingen uit onze te dure oude woning zag ik hem meer dan 100 euro goedkoper voorbij komen. Dat was wel even zuur.
Ik zie huren voorbij komen waarvoor je met de huidige rente een heel leuk huis kunt kopen (als ik maandelijkse lasten vergelijk). Wat zijn de overwegingen om te blijven huren?
Bij ons is de reden dat we eerst allebei een inkomen willen hebben, nu verdient alleen mijn vriend. Zodra ik ergens een vast aanstelling heb, gaan we zeker kijken of ergens iets leuks kunnen kopen.
Je hebt toch niet perse een vaste aanstelling nodig om een woning te kopen? Mijn man had net een nieuwe baan toen wij onze woning hebben gekocht.
Als alleenstaande maak je zonder financiële hulp of flinke bankrekening hier echt geen kans op een koopwoning. Woningen zijn hier gemiddeld 190.000 euro. Een enkele keer 175.000 euro met een hoop werk, k.k. enz. Ik krijg hoogstens een hypotheek van 129.000 euro. Tja daar kom je niet ver mee.... Dan zit er niks anders op dan te huren.
Hier een sociale huurwoning en gewoon huurverhoging gekregen. Ik ga nu ongeveer €16 per maand meer betalen. Toen ik hier kwam wonen was de huur €545 en nu ga ik €645 betalen. Ik vind het wel hoog voor wat het is... Een flatje met 2 slaapkamers waarvan de kinderkamer net groot genoeg is voor een stapelbed en een kast. Maar hee.. ik woon wel in het hart van de stad..
Je mag veel meer geld weggooien met huren dan investeren in een koopwoning. Tussen sociaal kunnen huren en iets kunnen kopen zit een aardig gat. In ieder geval in deze regio. We denken wel na over koop maar dan moeten we een stuk verderop gaan wonen. Dan is er een nieuwe werkplek nodig etc...
De afgelopen jaren hebben we om meerdere redenen niet kunnen kopen: Schuldsanering van mijn kant (pas dit jaar konden we een hypotheek aanvragen, mocht om die reden dus ook niet op het huurcontract) en even voor er commentaar komt met de schuldsanering uiteindelijk op een paar centen na alles ingelost. Koopwoning nog onder water man zijn kant en kleine restschuld na verkoop, nu vrijwel volledig ingelost. We willen nu best kopen vinden alleen de prijzen momenteel te hoog voor hetgeen wat je krijgt. Daarbij willen we nog max 1x verhuizen dus een levensbestendige woning. Dan kan er welliswaar een lage rente opzitten maar als je vervolgens een woning hebt die je uiteindelijk nooit meer voor die prijs kan verkopen (op de lange termijn) gooi je dat geld net zo goed in de afvoerput.
Hier ook omhoog met 30 euro naar 870 Euro..... Ik woon verkeerdom scheef. Heb dus een bezwaar in gediend
Ik krijg met mijn lage inkomen geen hypotheek althans ik zou er hier in de omgeving een 2 kamerflatje van kunnen kopen.
Ik weet niet veel van kopen. Maar een hypotheek ga je toch aan voor tien jaar? Dan kan nu de rente laag zijn. Zakken straks de prijzen. En moet je misschien een nieuwe hypotheek aangaan op een moment dat de rente torenhoog is.
Juist als je er wilt blijven wonen, is nu gunstig om te kopen met lage rente. Zelfs als de huizenprijzen zakken, maakt dat niets uit voor je maandlasten en over 10 jaar zijn ze echt wel weer gestegen. Nee, je kan ook voor een langere rentevast periode gaan, dan betaal je wel iets meer rente. Ook kun je bijvoorbeeld je hypotheek en rentevast periode opdelen, op de ene helft bijvoorbeeld 10 jaar (lagere rente) en de andere helft 20 jaar, zo spreid je het risico,
En dan gaan de laatste tien jaar (een hypotheek is meestal 30 jaar toch?) Over het overgebleven terug te betalen bedrag (grofweg de helft van de eerste hypotheek)?
@Zonnestralen en @MamavanLieverd woningen gaan hier zelfs nieuwbouw en casco voor tussen 4,5 en 6 ton voor woningen die de afgelopen 30 jaar niet casco maar tussen de 2,5 en 3,5 ton waren. Heel leuk die lage rente maar als je woning nadat je afbetaald hebt alsnog maar tussen de 2,5 en 3,5 ton oplevert heb je dus het overige geld plus rente alsnog in de put gegooid. Die hoge prijzen zijn niet enkel vanwege de vraag en aanbod in woningen maar ook juist door de veel hogere kosten voor bouwmaterialen momenteel waar ze na de crisis nu juist mee bezig zijn om op te schalen zodat de prijzen naar beneden kunnen.
Na die 10 of 20 jaar zet je de rente weer opnieuw vast over een periode. Wij hadden bijvoorbeeld bij ons huidige huis de rente over de ene helft 5 jaar vast gezet en over de andere helft 10 jaar. Dan krijg je na die 5 jaar een nieuw aanbod van je bank waar dan bijvoorbeeld in staat: Als je de rente 10 jaar vast zet, betaal je 1,5 % rente, als je hem 15 jaar vast zet 1,65 %, etc. En dan kies je er eentje en dan ben je weer klaar . Als de rente juist hoog is op dat moment, dan is het juist weer goedkoper om langer vast te zetten, nu is het goedkoper om kort vast te zetten, het is een beetje hoeveel je wilt/kunt gokken wat de rente gaat doen.
Als je niet wilt verkopen, maakt dat toch niet uit, dan gaat het erom wat je maandlasten zijn. Over 30 jaar heb je je woning afbetaald, wat je oorspronkelijke aankoopprijs was, maakt niets uit, wat je in totaal hebt betaald aan aankoopprijs + rente daar gaat het om. En dat kan zomaar lager zijn bij een aankoopprijs van 1,5 ton hoger met een extreem lage rente.
Zelfs met de huidige rentes is dat niet lager tenzij je gaat vergelijken met rentes van 14/15% En wij kijken daar wel naar, het is immers een investering die je doet en die doe je doorgaans om er ook nog wat aan te kunnen verdienen of in ieder geval quitte te spelen ook wanneer je het wel afbetaald hebt. Zeker als je meeneemt dat er altijd onverwachte dingen kunnen gebeuren waarbij het er dus eigenlijk op neer komt dat je huis alsnog onder water staat mocht je het alsnog eerder moeten verkopen. Is niet ons plan wanneer we kopen maar wel iets waar je rekening mee moet houden.
Maar de kans dat de huizenprijzen zover gaan zakken is niet zo groot natuurlijk. En zelfs als de huizenmarkt compleet instort, trekt dat daarna wel weer bij. Meestal zeggen ze dat als je ergens minimaal 10 jaar wilt blijven wonen, dat je dat risico wel kunt nemen. Maar ik snap het op zich wel als je nu huurt, dat het lastig is. Wij hebben ook een huis te verkopen en dan is nu kopen sowieso gunstiger, want behalve de lage rente, heeft ons huis nu ook meer overwaarde dan wanneer de markt in zou storten, dus dat maakt het prijsverschil acceptabeler. Stel, je huurt nu voor 1000 per maand en je wacht 10 jaar met kopen, dan heb je dus 120.000 euro betaald aan huur, en hoe groot acht je de kans dat dat huis wat je op het oog hebt over 10 jaar 120.000 euro goedkoper is? Ik verwacht eerder duurder, dus als je een huis nu koopt, heb je niet alleen het voordeel van de lage rente, maar ook van dat je je geld elke maand in afbetaling van dat huis stopt, ipv aan de verhuurder betaalt. (Wij hebben 10 jaar geleden dit huis gekocht en daarvoor betaalden we ongeveer 1000 euro huur, de waarde van dit huis is in de tussentijd eerst flink gedaald, maar de laatste jaren flink gestegen, tot ruim boven de aankoopprijs, dus mijn voorbeeld is soort van onze situatie).