Tja.. ik denk dat voor veel mensen dit wel de reailiteit is? Als onze auto nu kapot gaat, is de bodem bij ons ook wel in zicht. Maar meer sparen lukt ons gewoon niet. Tenzij we alle leuke dingen opzij zetten, maar dat hebben we er niet voor over. Er moet ook nog geleefd worden. Tel je zegeningen zou ik zeggen, wanneer jullie dit bedrag bij elkaar kunnen sparen.
Dat is simpel. Open een deposito rekening (bij rabo heet dit doelsparen, volgens mij) op hun naam met een looptijd van het aantal jaren dat je wilt dat het vast blijft (open je deze op hun 10e en kies je voor 20jaar, staat t tot de 30e vast bijvoorbeeld). Ze zijn er dan vanaf 18 zelf eigenaar van, maar kunnen het er niet gelijk afhalen. En je krijgt er met langere looptijd ook meer rente op.
Ik spaar vanaf dat ik werk al 500,- pm op m'n spaarrekening. Dat is de laatste jaren 750 geworden. Daar heb ik tussendoor m'n studie en reizen soms van betaald. Mijn ouders openden deze vroeger voor mij en ik heb sinds m'n 18e daar dus soms wanneer t nodig was van gebruikt. En gebruik m nu nog als spaarrekening. En daarbij voor de kinderen ieder ook 100. Dan hebben ze ongeveer evenveel als de rekening vrijkomt. Dat wil ik dan aanvullen tot een gelijk bedrag. Ik heb vroeger gewoon geleerd van m'n ouders te sparen en ook m'n broers/zussen doen dit, dus ik denk dat je t ook je kinderen gewoon kan leten bewust ermee om te gaan, zodat ze wanneer ze het straks krijgen er ook nuttige dingen mee doen. Ik gebruik nu overigens bijna altijd alleen m'n betaalrekening en kom zelden aan m'n spaarrekening. Zou me ook niet prettig voelen zonder een beetje buffer.
Hier 1000 per kind per jaar sparen op regenboog rekeningen. Bedoeling is voor studie maar gaan ze niet studeren dan voor een huis. Zodra mijn studieschuld er uit is gaat t bedrag wat ik daar normaliter aan kwijt ben door naar de spaarrekening. Doel eerder stoppen met werken lijkt me niet onaangenaam. Als je alleen nog hoeft te werken voor de "leuk" lijkt me wel een rijkdom en zegening.
Met een boete kunnen ze dat er gewoon afhalen als ze 18 zijn. Het is minder makkelijk als een gewone spaarrekening, maar het kan wel. Daarnaast denk ik dat ze begin 20 er meer aan hebben dan met 30. Wij hebben een paar jaar terug een flink bedrag gehad, maar we redden het gewoon prima en staat maar een beetje op de spaarrekening te staan.
Ik weet van mezelf dat ik dit soort topics niet moet openen, maar toch uit nieuwsgierigheid doe ik t weer. Er komen hier bedragen voorbij wat gewoon mijn gehele loon is, dat gespaard wordt. Ik ben blij dat ik, als alleenstaande moeder, kan rondkomen. 50.000 euro als minimum? Daar kan ik alleen maar van dromen.
Ja joh, ik heb nog nooit meer dan €4000 op een spaarrekening gehad in m’n leven. En eerlijk? Heb ook nog nooit meer nodig gehad
Is ook al járen geleden, toen mijn opa overleed en ik dit deel kreeg. Is opgegaan aan meubels toen ik op mezelf ging wonen op m’n 19de. Daarna nooit meer gehad.
50k is ook wel heel veel, maar het is ook wel afhankelijk van je inkomen, woning enz. Nibud heeft hier een goede tool voor: https://bufferberekenaar.nibud.nl/introductie Dat is wat voor ons het minimum is.
Dan ben je goed bezig! Je zorgt voor jou en je dochter zonder schulden etc! De meesten hebben een partner dus dan gaat het makkelijker. Daarnaast halen wij geen 50K.
Daar kreeg ik zoveel stress van dat ik vanaf toen de afspraak heb gemaakt altijd naar mensen te kijken met nood(zonder eigen toedoen) Dat gevoel is naar. In de winkel lopen en geen fatsoenlijk eten kunnen kopen. Of mensen in scheiding. Mijn zus kreeg van ons €1200 en een cadeautje van mijn dochters. Het is veel geld maar wat is geld op gezondheid und stress? Niets in verhouding tot geluk.
Heel erg lief van je! Wij ervaren geen stress rondom geld. Ik kan altijd eten kopen. Ik denk dat ik gewoon anders in elkaar steek
Is juist mooi om ook tegengeluiden te horen, er zijn vast mensen die 50.000 lezen en toch wat paniek krijgen dat ze dat niet hebben. Maar zoals ik al zei, hoe vaak komt het voor dat je 50.000 euro nodig hebt in een jaar voor aanschaf van spullen? En als je het niet hebt, kan je het ook niet uitgeven.
Ja lijkt me ook we erg veel. Uiteindelijk is je huis ook wel een keer af, al beginnen veel mensen dan vaak weer van voren af aan. Dingen als auto’s heb je ook niet elk jaar nodig. Verder zijn er maar weinig dingen die zo veel geld kosten, die ik nodig heb
Maar on topic: wij sparen voor de kinderen. Ik weet nu al dat zij een mbo opleiding gaan doen dus dat zal geen enorm dure studie worden. Ze mogen het geld daarvoor gebruiken, of voor een rijbewijs of voor meubels oid. Dat weten ze ook. Het zal straks een paar €1000 per kind zijn, geen enorm bedrag. Maar als ik naar mijn oudste 2 kinderen kijk, en ze blijven zoals ze nu zijn (12 en 15) dan vermoed ik dat ze net zo zijn als wij. Ze krijgen al jaren zakgeld op hun rekening gestort (€10 per maand.) en ze raken het niet aan, kopen er niks van, vragen ook nooit ergens om. Ook verjaardagsgeld gaat erbij. Dus ondanks de kleine bedragen loopt dat aardig op, als je het niet uit geeft.
[ Dit Een tijdje geleden had ik 10 000 euro. Nu euhm 1000 ofzo? Auto gekocht van 8000 euro. Weet wat gespaard want woonde tijdelijk even bij mijn ouders. In juli een heel leuk appartement gevonden voor mij en zoon en ik moest alles, maar dan ook echt alles kopen. Maar he ik heb geen spaargeld maar ik heb alles wat ik wil. Een superleuk appartement, leuke meubeltjes, zoon heeft sinds deze week zijn droom slaapkamer af, we hebben 2 katten, we kunnen nog leuke dingen doen. We hebben het goed. Geen allimentatie, wel spaart de papa 600 euro per jaar voor zoon en zoon had al een heel leuk bedrag op zijn rekening. Ik spaar nu 25 euro per maand voor de katten (voor ooit dierenartskosten) Verder moet ik het nog een beetje bekijken hoe en wat. Tot december elke maand wel iets gekocht voor het appartement, dat is nu echt helemaal af. Mijn loon stijgt sinds nu januari 11% Volgend schooljaar zorg ik er echt voor dat zoon naar een andere school gaat! Dan ga ik 150/200 euro per maand extra overhouden aan benzine Dus het gaat nu wel beteren maar ik klaag niet. Het is een hele dure tijd geweest en nu gaat het (hopelijk) wat rustiger worden.
Maar dan heb je geen koophuis denk ik? Bij een koophuis komt al het onderhoud en reparaties voor eigen kosten. Dat tikt echt behoorlijk aan.
Punt is wel dat je aan sommige zaken nu eenmaal wel geld uit moet geven. Hier moet over 2 jaar de buitenboel geschilderd worden. De vloer in de huiskamer ligt er al rond de 30 jaar en is al jaren aan vervanging toe. Om over dubbele beglazing maar niet te spreken. Voor geen van deze dingen is er geld, sparen is al een tijdje lastig en met de nieuwe bedragen mbt de energie tarieven hou ik helemaal niks over. Ik had geen keuze, er moest een andere auto komen (360.000 kilometers op de teller en nu echt op) maar ik heb de helft van dat bedrag moeten lenen bij een vriendin dus die moet ik ook afbetalen. Volgens het Nibud zou ik een spaarbedrag van 18000 euro moeten hebben als buffer. Tel je zegeningen als je een mooie spaarrekening hebt. Dat geeft heel veel rust.