Degene die het gezag heeft, heeft waarschijnlijk verantwoording af te leggen aan de kinderen van dit echtpaar. Zeker als degene die het gezag heeft zelf een van de kinderen is, kun je niet zomaar een huis onder de prijs weg doen. In een familie is het soms het beste om de verkoop van een woning van de ouders over te laten aan een onafhankelijke partij. Dit om gedoe te voorkomen. Er zijn waarschijnlijk kinderen en er zal iets zijn van een erfenis of schenking bij leven enz. De kinderen hebben er belang bij dat het huis voor een goede prijs weggaat. De huizenmarkt is nu eenmaal een markt. Helaas is er enorme schaarste... Mijn droomhuis staat ook te koop, echt een geweldig huis, vrijstaand aan het water. Maar we wonen nu ook prima in een groot huis voor een lage hypotheek en kunnen qua sparen, vakanties en luxe heel veel doen. Dat kan in dat andere huis niet meer omdat de woonlasten zullen verdubbelen. Dus blijven we gewoon zitten. Als je het huis koopt voor de hypotheek die je kunt krijgen, houd je dan nog voldoende over om redelijk te kunnen leven? Wat heb je nodig aan verbouwingskosten, verduurzaming, verhuiskosten e.d.? Is het het allemaal waard?
Ik dacht dat dit 10% van de taxatiewaarde zou moeten zijn? Maar wat belangrijker is, wat willen jullie max aan maandlasten kwijt zijn? Wat is het jullie waard?
Je zou denken dat als je het 7 jaar geleden kon betalen dat dat nu ook zou moeten lukken? Is jullie huis niet evenveel gestegen in waarde als dat ander huis?
Bij ons ging het ook om de taxatiewaarde. Woz zegt feitelijk niets over de prijs van je woning in deze absurde markt.
Ik zou dan toch ook een aankoopmakelaar in de hand nemen aangezien jullie met het vorige huis ook achter het net gevist hebben. En dit soort dingen je beter denk ik dan door een professional kan laten doen zodat je niet weer door een gemiste mail etc misgrijpt.
Ik ben niet TS, maar ik zou denken procentueel misschien wel. Maar als je van een huis van 2 ton naar 4 gaat en deze is van 3 naar 6 gegaan, zit er toch een ton extra tussen. En 7 jaar geleden lag de rente wel een stuk lager, waardoor je nu minder kunt lenen dan toen. Wij zouden ons voor onze eigen hypotheek (dus hetzelfde leenbedrag als 7 jaar geleden) al ruim 800 euro meer kwijt zijn ivm de gestegen rente.
Er gaat morgen een makelaar mee en de beste mensen hebben geen kinderen, de gezagvoerder is 1 van debaters of zussen, ook een 80er..
Meestal staat er dan een clausule in de brochure/contract, dat de verkopers geen bewoners zijn geweest van het pand en ze dus niet aansprakelijk kunnen worden gesteld voor eventuele gebreken of zaken als asbest. Zaak is dus om in zo’n geval een goede keuring te laten doen, zeker als je vanuit een verleden wel denkt te weten dat de woning gebreken/kanttekeningen heeft die het benoemen waard zijn. Overigens wordt asbest zelden gezien als ‘gebrek’. Het is handig om te weten als je wil verbouwen, maar anders kan het meestal geen kwaad het te laten zitten.
Wat ik begrijp 10% van de vraagprijs. Als ik het goed opvat. Dat is dan ongeveer €65.000 minder. Want de vraagprijs is 650.000€ zoals het in de eerste post staat.
Heel veel succes! Het zou mooi zijn als het wel lukt en betaalbaar is. Je kunt over het gedeelte hypotheek dat je meeneemt van dit huis dacht ik wel dezelfde rente meenemen...?
Ik reageer nu even iets uitgebreider hoor, want ik ben klaar met werken. Hopelijk beantwoord ik nu iedereen. Het huis staat om precies te zijn te koop voor 630000. We kunnen 570000 bieden zonder voorbehoud. Hierin is alleen ons huis meegenomen -10 procent van de woz waarde of taxatiewaarde. Ik weet eerlijk gezegd niet wat de hypotheek adviseur heeft meegenomen. Vorig jaar is ons huis getaxeerd op 435000 en misschien is dat bedrag meegerekend. Nu is het geloof ik nog 7 of 8 procent hoger, maar ik wil geen risico lopen dat de koop niet rond komt. De makelaar die ons huis heeft getaxeerd gaat morgen mee naar onze bezichtiging om te kijken of de vraagprijs reëel is en ons tips te geven. We hebben ook nog een garage en deze is niet meegenomen in de berekening. Voor de garage hebben we geen hypotheek, maar nog een 'kleine' lening bij mijn schoonvader. Even grof gezegd kunnen we nog zo'n 30000 euro uit de garage halen en is mijn schoonvader dan ook afbetaald (al hoeven we dat van hem (nog) niet). Er zijn dus wel nog wat dingen om over na te denken, want met voorbehoud van verkoop eigen woning en garage kunnen we waarschijnlijk wel de vraagprijs bieden, MAAR dat geld hebben we dan niet meer om te verbouwen en er moet gewoon echt behoorlijk wat verbouwd worden---> nieuwe keuken, nieuwe vloeren en op de 1e verdieping weer van 2 slaapkamers 3 slaapkamers gemaakt worden en op zolder als het even kan een dakkapel, dus reken maar uit.. Uiteindelijk kan je voor alles wel sparen, maar dat is natuurlijk niet heel realistisch en gaat langzamer met een hoge hypotheek.
Poef.. met 30.000,- vanuit de garage ga je dat voor 100% niet redden. Ik zou me er op in stellen dat het huis wederom aan je neus voorbij gaat helaas.
Nee, niet alleen 30.000 uit de garage. Komt ook nog 10 procent uit ons huis vrij he, maar die berekenen ze niet mee.
Er staat ontzettend veel twijfeltaal in je bericht. Ik zou je écht op het hart drukken om goed uit te zoeken wat je aan maximale hypotheek zou kunnen krijgen, welke andere middelen je hebt en wat de verwachte opbrengst van je huidige woning is. Het gaat hier om een enorme (financiële) verplichting en het is belangrijk om goed te weten waar je (mogelijk) instapt. Je geeft - en gaf in je vorige topics - meermaals aan dat het huis redelijk aan jullie bovengrens ligt. Zeker in zo’n situatie is het belangrijk om goed alles te laten doorrekenen (ook de verbouwingskosten, mochten jullie de woning kunnen aankopen! Ik weet uit ervaring dat dat HEEL erg aantikt en je gauw verkijkt op de uiteindelijke kosten) en vooral: te bedenken wat je het allemaal waard is. Wil je de woning bijv. ook hebben als je de verbouwingen níet gelijk kan (laten) doen omdat je dit niet mee kan financieren? Zoals vaker in dit, en je vorige, topics aangegeven is de situatie op de woningmarkt krankzinnig op dit moment. Een (hele) goede voorbereiding is dan écht het halve werk, zodat je gauw stappen kan zetten. Gezien je wist dat dit huis hoogstwss (weer) op de markt zou komen, was het misschien handig geweest om bovenstaand allemaal al uit te zoeken, zeker gezien jullie misgrepen op het vorige huis waar jullie erg geïnteresseerd in waren. Maar goed, de tijd is niet terug te draaien, maar het is wel goed om nu de juiste stappen te nemen. Succes, hopelijk loopt alles goed en is het droomhuis gauw van jullie.
Al met al zou ik hier niet aan durven beginnen met zo’n beperkt budget. Overigens kan jouw makelaar wel zeggen dat de vraagprijs misschien niet reeel is, dat maakt momenteel weinig uit. Het is echt wat de gek er voor geeft momenteel. Wij hebben mee geboden op een huis die voor 795 stond. 8,5 ton geboden, voor bijna 9 ton aan een ander verkocht. Om de gekte nog maar even te benoemen.
Het ligt allemaal bij de hypotheekadviseur hoor. Hij weet dit alles wel en maakt verschillende opties voor ons, hij wil dat we eerst morgen met de makelaar gaan kijken en als we nog steeds zo enthousiast zijn heeft hij alle opties voor ons uitgewerkt. Ik weet het nu alleen niet uit mijn hoofd. Behalve dat 570 zonder voorbehoud bieden veilig kan. De andere opties zijn wat ingewikkelder en voor mij dus nog wat 'vaag', maar ik snap wat je bedoelt! Het is voor mezelf inderdaad nu wat wazig, maar voor de mensen die verstand hebben van cijfers is het wel helder hoor.