Als huizen in de buurt te koop staan voor 170.000, betekent dit vaak niet dat ze ook voor dat bedrag verkocht worden. Misschien hooguit 155.00 of 160.000....
Stel dat het dan verkocht wordt en an te voren al zeker is dat er een restschuld achter blijft en ts in het beste geval met een restschuld van 17.000 euro blijft zitten. Moet ze dat bedrag of zelf ophoesten, of een woning gaan huren of een leningafsluiten. Met het afsluiten van een lening verkleint dat speling die je hebt in een nieuwe hypotheek en kan je straks stukken minder lenen. Misschien zelf hetzelfde huis als nu maar dan op een andere plaats maar wel met een flinke schuld die extra afbetaald moet worden naast de hypotheek. In dat geval gaan je maandlasten flink omhoog, maar win je er verder qua ruimte niks op. Behalve dat je dan van je buren af bent. Maar voor je buren heb je toch geen hoge schuld over?
ik denk het wel. wij hebben een zelfde situatie, alleen gelukkg geen nare buren, maar wel een huis dat nog het nodige aan verbouwing (slechte kozijnen, en enkel glas enzo) wenst. Wij hebben geloof ik (?) een aflossingsvrije hypotheek en eigenlijk moeten we nu echt gaan aflossen om over een paar jaar weg te kunnen met zo min mogelijk restschuld. Het kan zoiezo geen kwaad om met een hypothker te praten over welke vorm van hypotheek het best past bij jullie huidige situatie. Het kan zomaar zijn dat er in de tussentijd een veel voordeligere optie is voor jullie en het handig is om over te stappen.
En zo zitten dus heel veel mensen in hetzelfde schuitje... Wij sparen nu om over 2 jaar zoveel mogelijk van onze restschuld te kunnen aflossen, want een klein gedeelte mag je wel meenemen. Ons plan was om hier 5 jaar te wonen en het dan quitte te verkopen, maar nu we hier 5 jaar wonen is dat absoluut niet te doen... helaas!