Ik snap deze even niet zo goed, als het op zijn naam komt te staan bedoel je of dat ze sowieso niet bij jou aankloppen. Want dat laatste klopt helaas niet. Als hij geen geld heeft en jij wel, ben je gewoon de pineut helaas... Hij kan zelfs met jou een contract afsluiten ofzo dat ze het niet op jou mogen verhalen, maar jouw naam staat op de hypotheek
Dat gaat over als hij het alleen op zijn naam heeft staan. Daarom wil hij niet tekenen want dan is hij alleen aansprakelijk.
klopt dan is hij hoofdelijk aansprakelijk. Stom dat hij niet verantwoordelijk wil zijn voor iets waar hij wel gebruik van maakt.
Maar dan hadden jullie een tophypotheek, aflossingsvrij, gekocht net voor de vorige crisis, met extra hypotheek voor kosten koper? Want de prijzen zijn de afgelopen jaren zo idioot gestegen, dat je echt je best moet hebben gedaan om een paar jaar geleden niet al ruime winst te hebben kunnen maken. En nu dalen ze juist weer, dus zit je juist weer meer vast. Ik zou zeker advies inroepen, ik betwijfel of jullie goed beeld hebben van het geheel.
Nee we konden toen nog de verbouwing mee financieren. Dus huis van een ton, halve ton verbouwen, kosten koper en vervolvens huis nog steeds maar iets meer dan ton waard. In achterstandswijk dus de waarde liep voor geen meter vergeleken met de hypotheek
Hoe zeker weet je dat? Want toen wij verkochten kregen we de daadwerkelijke verkoopprijzen uit de buurt te zien en die waren significant hoger dan we dachten. Op Funda bleek dat ons soort woningen expres lager werden aangeboden om meer interesse te krijgen, maar het overbieden bleek erger dan bij de betere huizen in onze woonplaats. Juist omdat er zwaar tekort is aan huizen zijn woningen in de achterstandswijken heel populair bij mensen die in het gat tussen sociale huur en gewoon kunnen kopen heel populair. Dat wisten wij ook niet, dus wij schatten onze mogelijkheden veel lager in dan ze waren.
Ook in Rotterdam zijn de prijzen gestegen... er zijn nu nagenoeg geen huizen meer voor minder dan anderhalve ton.
Wat is toendertijd? Over hoe lang geleden praat je dan? Er staan zelfs in de armste gemeenten in het land bijna geen huizen meer in die prijscategorie te koop op dit moment.
Toen stond het huis onderwater, nu niet meer. Vlugge schatting van de makelaar is dat het nu voor ongeveer 20 duizend meer dan de hypotheek te koop zou gaan.
Maar jullie hebben alles aflossingsvrij? Niet een deel afgelost of gespaard? Ik zou bijna alsnog een klacht indienen bij de hypotheek adviseur van toen. Zelfs voor die tijd is dit wel een slechte deal als ik het zo lees.
Ja ik kan het me ook haast niet voorstellen. Een huis dat voor een halve ton verbouwd is en ook met de gekte van de laatste jaren niet boven 170.000 uit zou komen? En in al die tijd niks afgelost? Edit: zelfs op de Beijerlandselaan, het meest achtergestelde stukje van Rotterdam dat ik ken, doet een appartementje minstens zo'n 2,5 ton. En ook in Charlois en Beverwaard kan ik me gezien de prijzen haast niet voorstellen dat een gerenoveerd huis zo weinig op zou brengen.
Ik heb werkelijk waar geen idee, het is een spaarhypotheek waarbij je alleen de rente betaald dacht ik. Maargoed ik was net een week 18 toen we het kochten en de adviseur bestaat inmiddels niet meer.
Bij een spaarhypotheek spaar je juist een potje. En na 15 jaar hypotheek betalen kan dat al een flink bedrag zijn. Daarmee los je aan het eind van de looptijd de spaarhypotheek in 1x af.. Bij tussentijdse verkoop komt die spaarpot dus vrij (en kun je bv het deel dat onder water staat mee aflossen). Edit. De looptijd van de hypotheek is al langer dan 15 jaar als ik het goed begrijp. Ik zou echt een keer naar een adviseur gaan. Als je echt een spaarhypotheek hebt, dan kun je het huis misschien al wel voor een (groot) deel aflossen.
Ik begrijp niet waarom je een verbintenis als dit (een hypotheek) aangaat, terwijl je dus eigenlijk geen idee hebt wat het inhoudt én het nu al 15 jaar op deze manier laat doorlopen Ik zou me echt even goed laten informeren door een professional.
dan zul je al een flink potje aan spaargeld in de spaarhypotheek hebben zitten. Dat is alleen maar voordelig voor je ex. Ik zou dit zeker goed uit laten zoeken. Want als het volledig of misschien grotendeels spaarhypotheek is. Heeft je ex ook niet zo veel te vrezen qua waarde verlies. Want de hypotheek wordt dan gewoon afbetaald, vanuit die spaarpot. het is denk ik echt het verstandigste om het goed te laten bekijken bij een hypotheker misschien kan deze al een gunstig plaatje kleuren voor de ex. En als dat niet werkt zul je er waarschijnlijk toch met een advicaat/jurist moeten regelen. Wat rot zeg, zo’n gedoe!
Ik begrijp niet waarom je dit nu nog moet aanhalen. Ik denk dat ze zich daar nu echt wel van bewust is, maar terug draaien gaat niet meer. Daarbij was ze destijds 18, niet heel gek dus dat ze eigenlijk geen idee had.
ik kan me voorstellen dat TS destijds als net 18 jarige een ander leven had, wie weet wat er speelde bij haar in haar leven toen ze zo jong was. Je denkt dan misschien ook niet zo na over de eventuele gevolgen van zo’n verbintenis, dus nu verbaasd zijn over dit heeft niet zoveel nut voor haar denk ik.