Advies gevraagd over ons huisje...

Ongeveer dezelfde situatie, 2007/8 ons huis gekocht, en afgelopen april toch verkocht. Er was genoeg ruimte over, maar we zochten toch ook de rust.
Bij ons in de wijk verkochten en verkopen de huizen wel goed, toch omdat de kosten koper destijds hoger waren hebben we nog een restschuld van ca. 30.000euro waarvan een deel afgelost gaat worden met een spaarzekerverzekering van de spaarhypotheek, de rest is meegefinancierd in het nieuwe huis. dus je moet even goed bedenken of dat je waard is, en of dat financieel mogelijk is voor jullie.
Voor ons was dat het dus wel, we hebben een groter huis, grotere tuin in een nog kindvriendelijkere buurt, zonder idd de drukke wegen maar wel nog een winkelcentrum, school kdv op loopafstand. Dus ik ben super blij dat we het wel hebben gedaan. ondanks de restschuld. Ik heb er echt geen spijt van!

 

Ik heb niet heel erg veel verstand van de huidige huizenmarkt, dus in die zin kan ik je geen advies geven. Maar als verhuizen idd zou betekenen dat je achter blijft met een schuld, zou ik voorlopig nog even blijven zitten waar je zit.
Denk niet dat je zoveel rust gaat ervaren als je weet dat je je een schuld op de nek hebt gehaald. Dan maar beter wachten tot jullie in een meer stabiele situatie een nieuw huis kunnen kopen.
Succes!

 

ik zou eerst kijken naar jullie financiele mogelijkheden...want je gevoel kan nog zo hard roepen dat je het wilt...als het niet mogelijk is dan houd het toch op zeg maar....

wij wilden dus ook heel graag gaan verhuizen, zijn bij 2 huizen gaan kijken en er word je een hoop beloofd op internet qua restschulden, maar uiteindelijk is er maar weinig mogelijk.

wat dus betekent dat wij nog niet niet kunnen verhuizen zonder constructies te verzinnen.

wij blijven dus nog 2 jaar hier wonen en gaan dan weer opnieuw kijken.

(oh en ga bij meerdere banken langs om over de restschuld te praten want dan is er meer mogelijk dan via een hypotheker oid)

 

Wij hebben hetzelfde dubio..

Een half jaar geleden de stap niet genomen. Waren al bezig met makelaars, hypotheek ed.
En nu kriebelt het weer/ nog steeds.

 

Ik zou zeggen onderzoek eens eerst hoe het zit met een andere hypotheek. Je bent zeker duurder uit namelijk, al zou je een huis kopen met dezelfde prijs als je huidige huis.
Ik zou me eerst eens goed financieel oriënteren.
Dan kijk eens naar wat je huidige huis zou opbrengen. Wat staat er te koop wat vergelijkbaar is, waar zijn vergelijkbare huizen voor verkocht, etc. Laat een makelaar eens vrijblijvend komen kijken.
Kijk eens naar waar je dan naar toe zou willen verhuizen, wat kosten de huizen daar, wat voor voorzieningen zijn er, etc.

Zoals je het omschrijft is het absoluut niet noodzakelijk om te verhuizen en je moet je afvragen of dat voor wat meer rust aan moet gaan. Wachten met een volgend kind zou ik never nooit voor een mogelijke verhuizing doen. Je huis is nu groot genoeg, dan kan het toch. Als je wel gaat verhuizen staat je huis misschien wel jaren te koop. Wil je daar op wachten?

 

dat is niet helemaal juist op het moment.
de rente ligt historisch laag dus je maandlasten van puur hypotheek zullen waarschijnlijk juist lager uitkomen dan wat je nu betaalt.

om die reden willen veel mensen nu juist hun hypotheek oversluiten, echter komt daar een ander addertje om de hoek kijken. de banken zijn zodanig strenger geworden in de berekening wat je kan lenen tegenwoordig dat veel mensen niet eens meer een hypotheek kunnen krijgen voor hetzelfde bedrag wat ze nu hebben (belachelijk....maar goed het is zo)

 

Wij zaten een aantal jaar geleden in dezelfde situatie. Wij wilde ook meer rust en de huizenmarkt was net ingestort. We woonden er net anderhalf jaar. Ons plan was ons huis te koop zetten met het idee dat we geen schuld wilden overhouden. We hadden geen haast, dus we zouden wel zien wat er gebeurde. Het heeft inderdaad twee jaar geduurd voordat het verkocht was, maar wel zonder schuld en zelfs een kleine winst. Vergelijk

 

Ik wilde net hetzelfde zeggen. Wij zijn bezig om onze hypotheek over te sluiten, omdat de rente ontzettend laag is. Het scheelt aanzienlijk in maandlasten vergelijking met de afgelopen jaren.

 

Exact. Plus dat het er ook vanaf hangt wat voor soort hypotheek je hebt en of je een deel oversluit.

Wij zouden na alle berekeningen zeker 150 euro per maand goedkoper uit zijn. En voor hetzelfde hypotheekbedrag nu (tussenwoning) vrijstaand kunnen wonen. Ander dorp.

Enige minpunten voor ons:

- Het andere huis heeft een mega verbouwing
- Ons huis gaan we financieel op inleveren (tussen de 10 en 20 duizend euro) maar moet wel uit eigen zak komen.
- Ik ben zwanger en zal zeer waarschijnlijk niet in de nieuwe woning wonen voor de bevalling + dat ik niet zoveel kan klussen als ik zou willen.
Al is dit geen echt minpunt voor ons.
- We ons huis dit jaar nog moeten verkopen en nieuwe huis aankopen (hypotheektechnisch, lang verhaal). Ik weet niet of ons huis zo snel verkoopt.
- Overwegen om daadwerkelijk van de "stad" naar een dorp te verhuizen. Al zijn we daar inmiddels wel uit.

 

Wij hebben het ook gedaan 2 jaar terug! Van een appartement in de stad naar een huis in een dorp. Beste beslissing van mijn leven! Ondanks de restschuld waarvoor bij ons gelukkig wel mogelijkheden waren! Wat is het heerlijk wonen in deze rust, met de kinderwagen en hond heerlijk in t groen. Wij hebben gelukkig wel een supermarkt om de hoek en t centrum is op loopafstand. Helemaal achteraf lijkt me dan weer een brug verder....

 

Wij hebben het 3 jaar geleden wel gedaan. Wij hadden een tussenwoning die we in 2007 gekocht hadden met (aardig wat) verlies verkocht en de restschuld zelf betaald.

Wel moet ik zeggen dat als we het niet zelf hadden kunnen betalen, dat we het niet gedaan hadden. Ik wilde er geen lening aan overhouden omdat ik wilde verhuizen naar een "beter" huis!

 

mee eens!
Is het financieel haalbaar dan zou ik er nu voor gaan.