Maar dat is toch prima. Het klinkt alsof je je een beetje wil verdedigen maar dat is totaal niet nodig. Ik gaf alleen aan dat er niet onbeperkt op eigen naam gespaard kan worden zonder dat het belastingvrij dalijk overgedragen kan worden. Zelf heb ik niets meekregen vanuit huis, van mijn bijbaan mijn studie moeten betalen omdat mijn ouders het gewoon niet hadden. Is ook goed gekomen. Ik heb zelf iets anders voor ogen voor mijn kinderen maar er is geen goed of slecht hierin. Wij denken ook in grote bedragen omdat we weten dat er op termijn ooit een flinke erfenis zal komen en we besloten hebben dat de helft daarvan voor de kinderen is.
Wij sparen gewoon wat we kunnen missen. Zonder speciaal doel. Dus of dat eerder stoppen met werken wordt of wat anders zien we dan.
Heb zelf ook even berekend op Nibud. 2 auto's nekt je wel, haha. Moeten ruim 22000 buffer hebben. Als ik zoveel buffer zou hebben, zou ik extra hypotheek aflossen.
Wij betalen vrij veel hypotheek, waardoor er op vriend zn 58e niet veel hypotheek over is. Dat is over 16 jaar. Hij zou eerder kunnen stoppen, in elk geval minder kunnen werken. Maar dat moeten we dan even kijken hoeveel invloed dat heeft op zn pensioen. Denk dat we dat wel redden.
@sidmick en wij proberen dus ook een leuk bedrag bij elkaar te sparen voor de kindjes, omdat het kan, maar vind het geen must ofzo. Maar zelf gezien dat het soms best lastig kan zijn als je met niks (of schuld) moet beginnen.
nee dat is geen schenking. Maar wat handiger is is om het bedrag belastingvrij aan je kind te schenken en je kind het dan zelf te laten betalen. Dan is het aftrekbaar voor je kind (mits er geen stufi ontvangen word en de wet niet veranderd)
Nibud geeft aan 73.000... Vind ik best veel. Maar dan nemen ze ook de dagwaarde van onze auto’s mee. Ook 11.000 voor vervangen noodzakelijke meubelen en apparaten; nou daar kan ik aardig wat voor vervangen... We hebben 37.000 op onze spaarrekeningen. Maar we hebben er geld afgehaald om in aandelen te stoppen. En via werk (inhouding op salaris) veel gespaard via aandelen; 90% is direct om te zetten in cash...
https://financialfocus.abnamro.nl/expertise/moet-uw-kind-schenkbelasting-betalen-over-uw-bijdrage-in-de-studiekosten/ Alles over ouderbijdragen aan de studie!
Maar qua sparen. Ik heb een grote pot geld voor mijn zoons studie en ook ern pot geld voor een evt tweede kind zodat ik daar direct en kinderwagen kamer etc voor kan kopen. En ik wil zelf graag vroeger stoppen met werken dus ik vergeet mezelf ook niet
Dat is bij ons wel het doel. Zorgen dat we genoeg hebben voor studie en andere dingen kids en dan hopelijk niet tot pensioenleeftijd door hoeven te werken!
Niet op de manier qua geld appart leggen. Wel doordat we als we 53 zijn hypotheek vrij zijn van het huis en 55 hypotheek vrij van de zaak. Als we dat pand dan gaan verhuren hoeft man niet meer te werken. Maar of hij dat dan al wil dat weten we nu nog niet. Als alles meezit kopen we volgend jaar 2 kleine appartementen voor de kinderen die verhuren we tot ze er zelf in willen of beslissen deze te verkopen en te gebruiken als start bedrag voor hun 1e woning.
Volgens nibud 10.300,- We hebben: 4.000,- Ik wil minimaal 15.000,-, maar wij geven ook graag lekker uit, dus die 15k zal er niet komen ben ik bang
We willen wel zo’n 20.000-30.000 achter de hand hebben. Op dit moment zitten we tussen de 40.000-50.000. Maar we willen het een en ander aan ons huis doen, een andere auto en we houden rekening met eventueel medische kosten de komende jaren ivm onze kinderwens. Dus we sparen flink door (en geven het de komende jaren ook weer uit).
Mijn man en ik sparen heel veel maar zonder dat we er echt op letten. Qua uitgaven geven wij niet extreem veel uit en we hebben beide een hele goede baan. Inkomsten zijn iedere maand dus veel hoger dan uitgaven. Hierdoor hebben wij (incl royale giften van ouders en overwaarde huis) €400.000 aan eigen geld in ons huis gestoken afgelopen jaar. We hebben na deze geldinjectie nu rond de €75k over op de spaarrekening. Edit: ik heb geen minimum bedrag dat ik sowieso wil hebben maar zou onder de €30k geen grote uitgaven (vb nieuwe auto) doen.
Wij hebben ongeveer 6000 spaargeld, ik werk sinds vorig jaar niet meer ivm lichamelijke klachten. We hebben een huurwoning. Het spaargeld is voor ons voor van alles eigenlijk, vakantie/nieuwe auto/als iets kapot gaat/kinderkamer. Hebben niet heel veel spaargeld nodig omdat we veel goedkoop doen(huurhuis scheelt ook) Ik vind het fijn om sowieso rond de 5000 te behouden, dat lukt al paar jaar voor het geval dat. Als we eenmaal kinderen hebben, hopen we voor hun ook een maandelijks bedrag op een aparte spaarrekening te zetten.