Zoals de titel zegt, wie heeft er een koophuis en wie een huurhuis? Wij huren momenteel een woning. Ik zou heel erg graag een huis kopen, maar zie dat voorlopig echt nog niet gebeuren. Ik vraag mij soms echt af: hoe doen mensen dat?! De prijzen zijn zooooo hoog. Ik heb echt een best wel prima salaris (bovengemiddeld), maar een huis ervan kopen gaat in deze markt dus never nooit gebeuren. Mijn vriend is net gestart als freelancer, verdient meer dan genoeg geld, maar ja freelancers worden door de bank nou eenmaal niet gezien als betrouwbaar. Zelfs al zou hij in loondienst zijn, lijkt het me echt heel moeilijk om een huis te kopen die 1) zich in een leuke stad bevind 2) modern is en niet hoeft te worden opgeknapt 3) minimaal 3 slaapkamers heeft en 4) betaalbaar is. Volgens mij ben ik echt niet zo kritisch, maar een huis kopen lijkt gewoon zo moeilijk te zijn tegenwoordig, of doen we toch iets verkeerd?
Wij hebben een huurwoning, simpelweg omdat het voor ons moslims niet toegestaan is om een hypotheek te nemen.
Wij hebben een koophuis. We kochten de woning bijna 8 jaar geleden voor iets meer dan een ton. Toen stonden huizen in deze regio nog maanden te koop, kon je zo vaak bezichtigen als nodig en standaard duizenden euro's onder de vraagprijs bieden. De markt is tegenwoordig zo anders
Hier hetzelfde, wij hebben het geluk gehad om 8 jaar geleden, als begin 20’ers, een woning te hebben kunnen kopen voor een schrijntje. We hebben ons huis onlangs verkocht (en stromen zelf door naar een ander koophuis): de overwaarde is al fors meer dan wat we er toentertijd zelf voor betaald hebben. De markt was toen totaal het tegenovergestelde van hoe het nu is. Nu instappen lijkt me onwijs moeilijk.
Ik ben altijd erg voorstander van kopen t.o.v. huren als je het kan (je bouwt kapitaal op ipv dat je een verhuurder spekt). Echter zou ik als starter nu persoonlijk echt nog niet gaan kopen als het niet hoeft, maar ik zou even afwachten wat de huizenmarkt gaat doen nog (is echt dalende namelijk). Als je nu koopt is de kans groter dat je "onder water" komt. Edit: een opknaphuis is vaak ook voordeliger, dit hebben wij 2x gedaan. Wel opletten dat het puur cosmetisch is en niet bouwtechnisch, dit is te tackelen met bouwtechnische keuring. Voordeel is dan ook: je kan alles direct (laten) maken zoals jij wilt en is alles helemaal naar je smaak.
Een koophuis. Maar inderdaad ook in de goede tijd gekocht. 10 jaar geleden 2ton en nu ruim verdubbeld qua 'waarde'.
Sorry hoor, maar ik wil hier toch even op reageren.. Ik vind het rot voor je dat je dat idee hebt. Maar in mijn ogen vind ik je opmerking echt de grootste onzin. Een hypotheekadviseur/verstrekker kijkt naar inkomsten en niet naar afkomst. En het is bijna voor elke starter niet te doen om nu een huis te kopen.
Ons derde koophuis. Maar wij hebben nooit een huis gezocht dat af was. Ons 1e huis was dat wel bijna, maar we namen ook wel genoegen met wat we konden krijgen. De badkamer en keuken waren oud, de vloer was donker hout, waar we niet zo van hielden, maar we waren dolgelukkig met ons eigen plekje. Als ik nu wel eens om me heen hoor wat een eisen mensen hebben voor een huis, als ze net starten, pfff. Niet naar ts dus hoor, maar algemeen. Ons tweede huis hebben we beneden helemaal gestript en zelf opgebouwd, boven zat een badkamer van 30 jaar oud, maar alles deed het, dus die bleef gewoon zitten, we leefden vooral beneden en daar was het mooi en af. Boven zou nog wel een keer komen. Maar toen kwamen we een nog mooier plekje tegen (en een nog veel erger huis ) dus die badkamer is door ons nooit meer aangepakt
Ze bedoelt denk ik dat je als moslim zijnde geen hypotheek mag vanwege het geloof (geen geld lenen wat je niet hebt)
Oh oeps, nee zo bedoel ik het niet. Vanuit de Islam, mag je geen hypotheek nemen, omdat rente niet toegestaan is. Sorry, had het misschien wat duidelijker moeten opschrijven.
Een koophuis, een ruime eengezinswoning. Gekocht met de ex, 21 jaar geleden. Toen we bijna 7 jaar geleden uit elkaar gingen, kon ik de hypotheek niet zelf dragen en hebben mijn ouders mij geholpen, door mij een bedrag te “lenen”. Hiermee kon de hypotheek op mijn naam gezet worden. Ik ben ze hier nog altijd heel dankbaar voor (mijn moeder is er niet meer ondertussen). Waren we een paar jaar later uit elkaar gegaan, toen het echt los ging op de woningmarkt,had ik geen enkele kans gehad. Met mijn salaris kan ik een hypotheek krijgen van 140.000 euro. Met 3 kinderen dus een onmogelijkheid.
Koop, ruim 15 jaar geleden ons eerste huis gekocht en 3 jaar geleden verhuisd naar waar we nu wonen. Ik moet zeggen dat we zonder de overwaarde op onze eerste woning nooit hadden kunnen wonen waar we nu wonen. En de hypotheek op onze vorige woning hadden we met de huidige waarde ook niet gekregen. Het is echt ook geluk hebben en ik denk dat het een voordeel is als je jong iets kunt kopen.
En toch is het zo. Niet iedereen houdt zich er aan natuurlijk, maar het gros toch wel. Ik heb in mijn aangetrouwde familie ook 2 die wel een koophuis hebben.
Wij huren van de woningbouwvereniging. Hebben hiervoor wel een koophuis gehad. Gekocht eind 2008 en na 9 jaar verkocht. Voor mij nooit meer een koophuis
Wij hebben 8 jaar geleden ons huis af, in een populaire wijk, voor 295.000 gekocht. We kregen de hypotheek op ons beide lonen (ik had toen nog een tijdelijk contract en mijn man wel vast) wij hadden toen al wel moeite om er in deze wijk tussen te komen. Oh! En we hebben wel aardig wat spaargeld ook nog ingebracht. Dus dat laatste was nodig. Anders had het hier ook niet gekund.
Koophuis, en hiervoor woonden we in een koopappartement (was wel alleen van man) bijna een jaar geleden heel voordelig kunnen kopen van mijn familie, dus daar hebben we echt wel heel veel geluk mee gehad, en dat in combinatie met de overwaarde van het appartement wat we verkocht hebben. Ik denk wel dat de prijzen hier in België nog iets beter meevallen dan in Nederland, al is de rente hier op een jaar ook wel veel gestegen. De rente van mijn broer die 2 weken geleden een huis kocht is ongeveer 2.5 keer die van ons met bijna een jaar verschil.