1 oktober ook weer kbs toch? Daar kun je toch aardig wat van halen voor de kinderen? Verder snap ik het wel hoor, vind alles ook erg duur en er wordt net iets te vaak weer teruggeboekt hier.
Nee, nouja het kan wel maar er is elke maand wel weer iets waardoor het er vaak weer afgehaald word. en vanaf september helemaal niet meer want dan ga ik de helft inleveren qua loon en mijn vriend zit dan waarschijnlijk zonder werk.
Lekker idee he?! Wij waren jong toen we ons huis kochten. Als we 52 zijn is deze volledig afgelost, ik vind dat echt een fijn vooruitzicht. Dat maakt het huis zelf ook een grote spaarpot voor op langere termijn.
Heb je jongens of meiden en welke maat gaan ze de winter in? ik heb echt bergen kleding op zolder die nog echt heel mooi is maar alweer te klein voor dochter. Zoon zijn kleding kan zelden een 2e ronde mee door het buiten spelen draagt hij dat echt goed af!
Op dit moment makkelijk. Maar in oktober beginnen ze met de bouw van ons nieuwe huis dus dan zullen we een hele tijd dubbele lasten hebben. Dan gaat het niet lukken,zullen we denk ik juist geld eraf moeten halen. Als we verhuisd zijn verwacht ik dat we 10 procent net kunnen halen.
Ja, zeker een lekker idee! Wij waren niet zo jong hoor, maar lossen gewoon veel af. Vriend heeft lichamelijk zwaar werk en dat tot 67 doen zagen we niet zitten.
Ja gelukkig komt dat 1 oktober weer. We hebben het voor de rest gewoon goed maar ik baal er weleens van dat alles alleen maar duurder wordt maar in mijn salaris zit geen enkele groei meer, daar ben ik nu ook mee bezig op het werk. Vooral wanneer het nieuwe schooljaar begint moet er ineens heel veel worden gekocht, schoolspullen, nieuwe garderobe, sportkleding moet vervangen worden, dan ineens weer een dikke rekening voor de ortho, een fiets die vervangen moet worden, contributie voor het nieuwe seizoen moet worden betaald enz enz. Ze zeggen weleens geld maakt niet gelukkig maar het is wel verdomd makkelijk als je toch net iets meer te besteden hebt en je aan het einde van de maand nog voldoende overhoudt, hier is het gewoon op aan het einde van de maand
10% van mijn loon gaat automatisch naar mijn spaarrekening. Daarnaast spaar ik extra wanneer het kan (13e maand, vakantiegeld, belastingteruggave enz.). Vriend heeft een eigen spaarrekening en we hebben er een voor onze dochter waar we zo nu en dan iets op zetten. We hebben het goed, als er iets stuk gaat dan kunnen we het meteen vervangen. Dat vind ik een geruststellende gedachte
Over een heel jaar halen we die 10% wel, maar per maand verschilt het heel erg. De ene keer sparen we niks, de andere maand sparen we €1000. Sparen dus geen vast bedrag per maand. Is voor ons ook niet nodig, want we geven beide niet (onzinnig) veel uit. En alles gaat op 1 spaarrekening (muv de kinderen), ik heb niks met potjes.
Ja je hebt gelijk ook hoor. Ik heb ook her idee dat alles weer duurder wordt. Moet ik eerlijk bekennen dat sinds ik niet meer werk, dat wel aardig begint op te vallen. En vaak komen de dingen ook tegelijk, kinderen die graag merkkleding willen en idd die ortho! Gisteren voor het eerst geweest en jemig zeg wat een prijzen. Eh dan ben ik goed aanvullend verzekerd, maar voor 2 kinderen met een beugel mag je zelf nog steeds heel wat neertellen.
Mijn man zijn beroep is lichamelijk ook zwaar gelukkig is hij de laatste jaren minder zelf gaan werken en meer aan gaan sturen, controleren en plannen maar ondanks dat je weet nooit hoe het loopt met een eigen bedrijf en het idee niet tot eind 60 door te moeten geeft rust!
Sparen meer dan 10% elke maand en aan het begin vd maand. Hier gaat altijd een deel op lopende rekening vrij te besteden , een deel op een ‘als er iets kapot gaat’ spaar rekening , en een deel op een rekening waar wij niet af kunnen halen behalve bij de bank zelf (pm vast bedrag van €500). Dochter -> kinderbijslag sparen we daar automatisch (haar rekening kan tot 18 jaar niet gebruikt worden) en €50 pm van ons extra.
Wij sparen ook veel meer dan 10% - maar veel van die spaardingen zijn ook korte termijn sparen. Bijvoorbeeld voor een kleine verbouwing die we dit voorjaar gaan doen. Of voor een andere grotere uitgave, zoals verre reizen. Buffer, pensioen, kinderspaarrekningen is lange termijn en daar zitten we net niet aan 10%.
Ja, wel meer dan 10%. We hebben verschillende spaarrekeningen, dat vind ik voor mezelf overzichtelijker.
Wij sparen 50% van ons netto inkomen per maand (man werkt 40 uur, ik werk 32 uur). 25% is puur spaargeld voor opbouw vermogen voor later. De andere 25% is voor vakanties, onderhoud woning, schoolgeld stiefzoon, zelfbetaalde ICSI pogingen, etc.
Wij sparen sowieso 165€ voor pensioen en 25€ voor dochter. Daarnaast proberen we te sparen voor onszelf, maar we hebben de tuin aangelegd, dus moeten nu wat opnieuw beginnen.