Wij sparen maandelijks zo'n 20% van ons inkomen en door het jaar heen nog stukjes van bonus/vakantiegeld/13e maand/belastingteruggaaf. Een gedeelte daarvan gaat naar een geblokkeerde pensioen spaarrekening zodat ik kan stoppen met werken wanneer mijn man met pensioen gaat. Daarnaast houd ik een aparte rekening aan voor de studie van de kinderen, heeft mijn man nog een beleggingsrekening en allebei een losse 'eigen' spaarrekening.
Wij sparen rond de 25% van ons inkomen. Vind dit belangrijk. Over het algemeen is dit voor hypotheek aflossen, voor de kinderen en voor onvoorziene omstandigheden.
He wat vervelend zeg. Heb je ergens een geldlek zitten? Kunnen verzekeringen goedkoper of misschien zelfs helemaal weg? Overbodige abonnementen enz?
Een geldlek, dat vind ik een goeie. Dat zeg ik voortaan tegen mn man. Sorry, kan er niks aan doen, ik heb lekkage Ontopic, ja dat redden wij gelukkig wel. Mijn inkomsten worden volledig gespaard. De rekeningen worden van man zn salaris betaald.
Afgelopen maanden hebben we flink moeten sparen, ik denk dat toen 50% van het netto inkomen naar de spaar ging, plus nog het volledige vakantiegeld. Nu zijn we hard bezig met de pot leeg halen ivm verhuizing/verbouwing en nieuwe meubels, dat is echt veeeel leuker! Ivm hogere maandlasten zullen we vanaf nu minder kunnen sparen maar we halen sowieso 10%.
Op dit moment niet. Als ik straks weer ga werken wel. Ook zijn we een belastingschuld aan t afbetalen. Dus volgend jaar ziet er financieel gezien beter uit voor ons
Dat redden wij wel. Zelf spaar ik €1000,- per maand. Ik ben zzp’er en heb geen pensioen later en nu ook geen arbeidsongeschiktheidsverzekering. We sparen €50,- per kind per maand. Dat geld krijgen ze later We sparen €75,- per kind per maand voor hun studie later. We hopen dan dat ze later geen studieschuld hebben. En denk dat we dan nog zo’n €1000,- over hebben wat naar de spaarrekening gaat. Kan wat meer/wat minder zijn. Beetje afhankelijk van (onverwachte) kosten.
Hier redden we die 10% wel. In 3400 (loon uit bedrijf en toeslagen) Vaste lasten: 2300 Huishoudbudget: 650 Sparen kids: 50 Zelf sparen: 400 Verder sparen we nog via ons bedrijf, maar dat geld blijft ook wel op de rekening van het bedrijf. Wel geven we onszelf vakantiegeld. Moet zeggen dat ik wel echt op onze uitgaven moet letten, qua boodschappen. Want we zijn wel wat impulsief op dat vlak
5% van ons salaris is voor later (financial freedom) dat investeren we 10% is voor vakantie/grote uitgaven Maar daar gaat het harder uit dan in op het moment
Wij sparen geen specifiek bedrag. Maar van mn man zn zaak wordt er gewoon geld wat "teveel" is overgezet op de spaarrekening van de zaak. Ik heb werkelijk geen idee hoeveel daar op staat. Kinderen hebben beide een spaarrekening. Daar storten opas en omas op. En storten wij af en toe wat geld op. Niet structureel een x bedrag.
Mijn ervaring, nu de kinderen groter worden, is dat alles gewoon veel duurder is. Volwassen kleding, schoolspullen, elke dag uuuuren douchen, enz is gewoon veel duurder dan toen ze nog klein waren. Financieel zijn het dus even tropenjaren, maar dat blijft gelukkig niet zo. Onze oudste is nu 19, heeft zijn rijbewijs en behalve zijn studie (waar we voor gespaard hebben) regelt hij nu eigenlijk alles zelf. Dat scheelt al een slok op een borrel! De rest van de kinderen volgt vanzelf, al zullen die de komende jaren eerst ook nog heel wat kosten. Afgelopen week waren 3 van mijn 4 kinderen niet thuis. Ik had gewoon voor 90 euro minder boodschappen! Alleen is het wel ongezellig..........dan maar wat minder sparen voorlopig.
Wij sparen €500 per maand excl vakantiegeld en teruggave van de belasting. Daarnaast sparen we nog €50 per maand voor elk kind vanaf hun geboorte en €50 per maand per kind voor hun studie.
Ja dat wel, maar voor dat je dat allemaal rond hebt ben je wel even verder voor je de eerste uitbetaling krijgt. Zal ook wel enorm wennen zijn qua financiën, zie er nu al tegen op.
Nee we zouden t makkelijk kunnen als we goed op zouden letten maar zijn helaas big spenders (oke vooral ik) en voelen blijkbaar nog niet de behoefte om daar wat aan te doen.. Gaan rustig 3 keer per jaar op vakantie terwijl dat eigenlijk belachelijk/onzin is. Daarentegen wel een goede spaarrekening van wat ik daarvoor al had dus geen zorgen en kunnen iets vervangen als t nodig is.. Genieten van t leven dat je NU hebt is mijn motto!!
Kan je niet binnen de schooltijden extra werken? Ik werk op donderdag van 9:15 tot 14:45, is toch weer 5 uur en zo'n 300 euro per maand.
Wij sparen momenteel te weinig, maar hebben al een flinke buffer die op op peil probeer te houden en dat lukt aardig. Vast sparen we per maand 250 euro op onze rekening en 40 op een rekening die voor de kinderen bedoeld is. We sparen ook om ons aflossingsvrije deel van de hypotheek te betalen dus dat zijn we straks kwijt (maar voor nood wel te gebruiken) en we sparen zodat we ons eigen risico voor de zorgverzekering kunnen betalen en de premie voor de zorgverzekering per jaar. Maar eigenlijk gaat het eigen risico van de lopende rekening en eind van het jaar schrijf ik het gespaarde voor het eigen risico naar de gewone spaarrekening. Totaal gezien sparen we zo'n 400 euro per maand, er komt 3700 euro binnen aan loon, dus die 10% halen we wel.