Rondkomen

Haha, jamfan? Wij geven wel meer uit aan boodschappen en dan hebben wij nog geen kinderen. We kopen wel vaak biologisch of merkproducten. Zolang we genoeg geld hebben wil ik er niet op besparen eigenlijk.

Netto bedoelde ik dus na de belasting ed. Anders heeft het ook geen zin om te zeggen of je een lage huur of hoge hypotheek hebt. Op vaste lasten is ook vaak nog te besparen trouwens, dus vind ik het wel belangrijk om de vaste lasten mee te nemen in je besteedbaar inkomen hier in het topic.

@Saaaraaa Jullie leven wel heeeeel zuinig lijkt het. Hebben jullie zo'n lage hypotheek of?

 

Hier een globale schets:
Komt ongeveer 4500 netto binnen, daarvan gaat er 2000 naar vaste lasten, dan sparen we rond de 1000 en de rest gaat op aan van alles en nog wat.

 

Jawel, dit valt bij mij onder maandelijkse lasten. Zo'n €120 per maand. Dit hoeft niet van spaargeld. Soms een maand praktisch niets en een andere maand €200,-

Alles wat we meer dan €250 'sparen' komt op een aparte rekening wat vrij te besteden is.

@Nutella Wij hebben inderdaad een heel lage hypotheek met een gunstige rente. Noorden van het land, veel voor weinig

 

Ik lees vol interesse mee
Als alles goed gaat krijgen wij in februari een baby en ben ik van plan om een heel stuk minder te gaan werken... Ik denk als oproepkracht. Dus salaris zal variabel zijn per maand, afhankelijk van hoeveel ik werk.

Mijn man verdiend minimaal 2200 euro netto per maand. Toeslagen nog plus 50 euro, dus inkomen sowieso 2250.
Onze vaste lasten zijn max 1300 euro, dat is wel exclusief benzine en boodschappen...
Wel 2 auto's en een koophuis...
Man rijd een eindje voor z'n werk, dus reken op 200 euro benzine voor man en dan nog 100 voor mij (ruim berekend).
Dan blijft er nog 650 euro over van salaris man voor boodschappen en overige uitgaven... Niet genoeg denk ik, er is elke maand wel wat..!
Of denken jullie van wel?

Ik denk dat wij minimaal 2500 euro inkomen moeten hebben.
Uitdaging wordt dat hoor, nu komt er maandelijks 4000 binnen omdat ik nu ook nog veel werk! We sparen daar altijd wel 1000 van.

 

M

Maar als jij dan ook nog partime werkt kom je toch heel ruim uit?

 

Haha, nee, niet eens... Maar om aan te geven dat ik niet vind dat we echt zuinig leven. Laatst wilde ML suiker in zijn koffie en bedacht ik: wat zal ik doen: rietsuiker, basterdsuiker, kristalsuiker, agavesiroop of honing? Keuze genoeg, dus bezuinigen op boodschappen kan, denk ik, echt nog wel. Maar hoeft niet per se.

 

Je kan op de site van het Nibud zien wat zijn berekenen aan boodschappen per persoon. Wij proberen 130 euro per week aan te houden voor de boodschappen, 2 volwassenen, 2 kinderen, waarvan 1 in de luiers. Dan kom je op een eindje 500 euro in de maand uit. Je zou nu vast kunnen proberen hoe dat "leeft", met die 650 euro, dan weet je meteen waar je aan toe bent.

Ik werk ook op 0-urenbasis en wij hebben berekend hoeveel ik minimaal moet werken zodat we rond kunnen komen. Meestal werk ik iets meer, maar dat doe ik nu zo`n 4 jaar en ik vind het super. ik werk nu dus alleen als ML thuis is voor de jongens.

 

650 daar kom je heel ver voor hoor! Wij besteden

Dat vind ik nog best wel veel in de week. Zo zie je kaar weer hoe anders iedereen het doet

Nibud neem ik niet echt serieus. Ik heb ook weleens gekeken wat ze denken dat je aan de babyuitzet uit moet geven. Voor iedereen is het zo verschillend. Vaak krijg je ook wel een deel of je koopt iets tweedehands. Ze berekenen in mijn ogen echt heel veel.

Ik zou als ik kangarootje ben ook idd gaan kijken wat ze nu besteden en wat luiers ed kosten dan een plaatje opmaken van de kosten.
Ik vind het bedrag dat ze overhouden prima om van te leven.

 

Hmm.... wij hebben 2500 euro vaste lasten.... dat is zonder boodschappen, benzine etc. Ook Dat noem ik variabel... Bij ons komt er ruim 4000 binnen op de bank. Wij sparen ook niet zo heel veel eigenlijk, zo rond de 250 p maand en plus dan voor de kindjes allebei nog een bedrag. We leven gewoon fijn ruim en draaien er zo'n beetje alles doorheen. Dat betekent dan wel elke week een keer uit eten met zijn alle, dagjes weg inclusief buiten lunchen. Abbo's op de dierentuin en speelhallen. Nieuwe kleren wat we nodig hebben en gewoon frambozen kopen als ik daar zin in heb ook al kosten ze 4 euro voor een doosje. Precies zo als het voor mij goed voelt! Je leeft maar 1x en in ben niet zo'n oppotter. Paar duizend buffer is voor mij prima.

 

Ik ben een beetje een dommerd, want ik las je bericht over hoeveel jullie uitgeven aan boodschappen per week verkeerd. Wij geven toch een stuk minder uit en dan snap ik ook gelijk die hele suikerverzameling

 

Ik zou hier met gemak van rond kunnen komen op basis van onze vaste lasten maar die van jou kunnen natuurlijk een stuk hoger zijn.

Wij hebben het jaren op één salaris gered (1800) en konden hier maandelijks ook van sparen. Je leeft naar wat je hebt. Wij hebben bijv een goedkoop abonnement voor onze mobiel, geen huis telefoon ed.

Boodschappen valt ook altijd op te bezuinigen.

 

Ik denk dat iedereen hier de bedragen noemen die ze binnen krijgen van de werkgever en niet wat er over blijft na alle vaste lasten

 

Waarom hebben jullie geen koopwoning ipv huurwoning? Huurwoningen zijn zo duur. Wij betaalden 1100 euro per maand enkel aan huur (voor 50m2.. treurig zo duur). Verder bijv met luiers: kijk op bol.com dat scheelt zo 30 euro! Eet eens een dag geen vlees.. maak je eigen soep of eigen pastasaus etc etc. En wellicht een kleinere of zuinigere auto? Of een fiets? Dat scheelt al super veel in de kosten.

Oh en je leeft naar wat je hebt, die 25 Euro sparen per maand kan heus wel naar 50 euro! Dan maar een keer geen cola of McDonald's!

 

Maar dat is toch voor iedereen anders , de 1 is 500 kwijt aan hypotheek terwijl de ander 1500 betaald aan alleen hypotheek. Dan je enkel daarin al 100€ verschil in vaste lasten. Wij zouden het prima kunnen doen van 2.000. Het is dan wel opletten natuurlijk, maar zeker wel haalbaar.

 

Ja het is ook lastig hoor, het hele geld gebeuren. Gewoon geld naar de spaar overboeken elke maand vlak nadat je loon is gestort dan spaar je ongemerkt. En sparen met een doel: misschien wil je wel een leuke bank voor in het (alvast ) leuke huis? Ikzelf word altijd lichtelijk panisch als er naar mijn mening te weinig geld op de bankrekening staat, maar sommige mensen zijn gewoon niet van het sparen en dan kan een doel stellen fijn zijn.

 

Wij hebben gezin 2 volwassenen en 2 kinderen een hond en een kat.
Mijn man werkt en krijgt netto 2295 euro binnen inclusief toeslag kgb , hier zijn de ziektekosten vanaf betaald door het bedrijf.
Wij hebben vaste lasten van net 1000 euro hiervan zijn nog geen boodschappen en brandstof af, desondanks sparen wij 400 euro per maand. Ik maak er als sport van om volgens een budget zo gezond mogelijk te koken, allergie in huis en maak alles vers.

We rijden niet de nieuwste auto wel mega zuinig met zijn bijna 15 jaarnog steeds 1op 16 maar man werkt bijvoorbeeld wel 40 km enkele reis van huis extra reiskosten zitten al in zijn loon. we gaan iedere jaar 2 weken op vakantie naar de zon.

 

Ik zou eens kijken of je goedkoper uit bent bij andere verzekeringen, ik weet niet wat voor auto's jullie hebben, maar wij zijn gewoon wa+ verzekerd dus geen al risk, kijk eens naar je energie rekening of je naar een andere maatschappij kan.

Misschien kan 1 van jullie of beiden een andere, goedkopere auto kopen.

Zeg die €50 goede doelen op en alle andere onzin die je hebt, zoals abonnementen e.d.

Kijk eens naar wat je betaald voor je tv en internet, kan dit goedkoper?

Stel een boodschappen budget in en pin dit iedere week en laat je pinpas thuis


Wij hebben een vergelijkbaar inkomen en komen echt makkelijk rond en kunnen we ook nog goed van sparen.

 

Hier komt een vergelijkbaar bedrag binnen als bij ts. Daarvan kunnen we nu 300 euro per maand sparen (als de hypotheek is overgezet 150 euro meer) en dan reken ik vakantiegeld en 13e maand nog niet mee. Wij hebben 2 kinderen en we leven niet van een strikt budget met boodschappen. Dus voor ons werkt het prima.
Maar een paar jaar geleden hadden we geen kinderen en kwam er per maand meer binnen. En gaven we het net zo hard uit en spaarden we niet structureel. Dus het is ook iets waar we anders naar zijn gaan kijken, waar gaat ons geld heen en waar kunnen we zonder of minder.