Ik wil het best hoor, wil er alleen geen andere dingen voor laten haha, je leeft maar 1 keer en het kan zo voorbij zijn en dan heb ik er maar liever van genoten. Dus als ik mag kiezen tussen 5000 op de spaarrekening en lekker op vakantie met de kids of 10.000 opmde spaarrekening en niet op vakantie gaan, dan gaan wij lekker wg0eg.
Tja, misschien stom: maar ik zou niet weten hoe ik ons maandelijks loon, vakantiegeld en schenking van familie moet op krijgen elke maand, dus wij sparen en hebben daardoor een spaarrekening van 25.000. Genieten doen we zeker: meerdere keren per jaar op vakantie, weekendjes weg, dagjes weg, uiteten, etc. (van een bezoekje aan de kinderboerderij of een fietsritje geniet ook trouwens ook hoor ). En als ik morgen onder de bus kom, dan gaat het geld (-erfbelasting) naar mijn familie, mogen zij er verder van gaan genieten. Vind het altijd een beetje kort door de bocht dat mensen met een leuke spaarrekening niet genieten van het leven.
Als er een nieuwe keuken zou moeten komen, dat zien we dan wel weer Dan gaan we dan wel een paar maanden sparen Of je plant het zo dat het samenvalt met het vakantiegeld of dertiende maand. Ben t eens met Debaky. Wij sparen verder ook niet. Heb ik ook nooit geleerd. Hier meegekregen dat je geld moet uitgeven en je moet genieten van wat je hebt. Voor de kinderen sparen we overigens wel wat zodat ze later kunnen studeren wat ze willen.
Ja en zo is iedereen weer anders natuurlijk. Ik heb uit huis meegekregen dat je moet genieten van je leven maar er voor moet proberen te zorgen dat je uit de financiële sores blijft en als je iets wilt hebben je ervoor moet sparen
Je kan ook genieten van net leven én sparen 😝 Maar wij vinden 10k ook wel een bedrag wat er op onze spaar moet staan. Nu ik sinds een jaar weer werk kunnen we dat bedrag extra sparen. Daar gaan we van op vakantie, dagjes weg, nieuwe iMac 😍. Als ik werkeloos raak dan gaan we iets minder dagjes weg en geen iMac. Mijn man heeft een vaste baan, en zeer specialistisch dat wereldwijd beoefend kan worden en waar veel vraag naar is. Dus daar maak ik me niet zo druk om, desnoods gaan we emigreren haha.
De kans dat je beiden al jong de pijp uit gaat is statistisch héél klein. Anders hebben onze kinderen en beste vriendin gewoon nog wat extra vermogen. Ikzelf zou niet rustig kunnen leven zonder (flink veel) geld achter de hand te hebben. Eur 10 000 zou voor ons persoonlijk nog veel te weinig zijn, ook vertaald naar de NL situatie. We willen gewoon onbezorgd en prettig kunnen leven en kunnen weing met de 'dat zien we dan wel weer' instelling want voor veel mensen loopt dat dus dramatisch af. Zeker nu de NL welvaartsstaat langzaam aan het afbrokkelen is lijkt het mij verstandig om jezelf te kunnen bedruipen na onvrijwillige werkloosheid, ziekte en noem maar op. En je wilt ook van je oude dag nog een beetje genieten zonder op een houtje te hoeven bijten toch. De rest van je leven op bijstandsniveau (wat in de toekomst nog veel minder zal worden) leven lijkt mij een persoonlijke hel. Dus dan spaar ik graag om de toekomst van mijn gezin en dierbaren veilig te stellen. En in de tussentijd leven we er óók nog heerlijk op los, dus het één hoeft het ander niet uit te sluiten gelukkig. Maar goed, ieder zijn keuze.
Definieer "er heerlijk op los leven". Want waar de een dat al lekker naar de dierentuin gaan vindt of een terrasje pakken, vindt de ander dat twee weekendjes per maand genieten in een wellness hotel Ben t met je eens dat je idd ook stil moet staan bij "wat als? " maar dan nog komt altijd alles wel weer goed. Denk dat de kans ook klein is dat we allebei werkloos of arbeidsongeschikt raken. Nu een buffer aanleggen voor als ik over dertig jaar eindelijk met pensioen mag; no thnx. Ik leef nu en misschien ben ik er dan wel niet meer. Bovendien dan Kids het huis uit en hypotheek afbetaald, dat zijn ook al heel wat kosten minder. Ik wil nu luxe wkndjes weg en luxe vakanties en mooie kleren en niet als ik oud en uitgezakt ben En mocht ik eerder doodgaan of andersom komt er een flinke levensverzekering vrij waar man en gezin dan nog een fijne oude dag van kan henben.
Ja maar wat ik me dan afvraag is: waarom zou je niet kunnen sparen én luxe weekendjes weg kunnen etc. Wij sparen ook maar kunnen prima twee keer per jaar op vakantie, weekendjes weg, dagjes weg en elke maand uit eten bij wijze van. Dus ja, waarom zou ik dan niet sparen als je er verder niets voor hoeft te laten?
Ik denk dat het bij veel mensen toch echt wel voor een stuk "of of" is en niet alleen maar "en en". Wij kunnen 1 keer per jaar op reis en 1 gewoon weekendje tijdens 't jaar als we nog wat willen leven de rest van 't jaar. 1 keer per maand op resto lukt ook, maar dan geen resto's van 50 euro of meer per persoon. Maar voor 20 à 25 euro per persoon heb ik ook lekker gegeten. Dagjes weg hoeven ook niet veel geld te kosten (vaak bij ons alleen de brandstof). Het sparen heb ik overigens wel met de paplepel meegekregen. Mijn vader vond en vind het toch echt wel enorm belangrijk. Hij vond het ook belangrijk dat hij zijn 2 dochters kon laten studeren. En dat hij over een paar jaar niet alleen van zijn (laag) pensioen moet leven maar genoeg reserve heeft om zijn huidige levensstijl verder te zetten. En hij was enorm blij dat toen het 2 jaar geleden minder ging met zijn winkel hij de boel overeind kon houden met zijn spaargeld (hij gaat die winkel na ruim 35 jaar en enkele jaren voor zijn pensioen echt niet opgeven). Hier in België moet je overigens als je een huis koopt toch echt wel een deel zelf betalen (dat je dus zelf bijeen hebt gespaard of ergens vandaan haalt). Meer dan 80 % leent de bank tegenwoordig bijna niet meer (in een ver verleden gingen ze tot 100 % maar die tijden zijn toch echt wel voorbij). En zeker de extra kosten - meestal iets van een 5 à 10 % bovenop de koopprijs - moet je echt wel volledig zelf neertellen. Het systeem van leningen en hypotheken zit hier kennelijk ook helemaal anders ineen dan wat ik hier geregeld zie verschijnen. Als je dus bijvoorbeeld een huis van 200.000 koopt (doodnormale prijs voor een gewoon rijhuis met tuin en 2 à 3 slaapkamers), kan je dus maar beter zorgen dat je minimum 20 à 30.000 bijeen hebt gespaard en zelf inlegt of de bank weigert gewoon mee te werken. Bovendien hoe meer je eigen inbreng, hoe minder risico voor de bank en hoe lager ook 't intrestpercentage.
Dat zal voor iedereen verschillen die definitie...maar in ons geval betekent het kunnen doen en laten wat we graag willen zonder er (teveel) bij hoeven na te denken. We gaan enkele malen per week uit eten, iedere weekend sowieso op stap, reizen zeker elke maand wel een keer waarvan 2x per jaar naar een ander continent, het hele gezin kan zijn/haar hobby's uitvoeren, we kunnen mooie kleding kopen als we willen en ga zo maar door. En juist omdat wij over dertig jaar wanneer wij met pensioen gaan deze levensstijl graag willen doorzetten en bvb ook leuke dingen willen blijven kunnen doen met de (klein)kinderen zorgen we dat we onze schaapjes op het droge hebben. Het is natuurlijk verleidelijk om je nu niet druk te willen maken over iets wat 30 jaar in de toekomst ligt, maar ik verwacht er dan nog wel te zijn en óók nog net zo te genieten als nu!
Dit is bij ons ook zo. Ons doel word nu 2.000 euro. Vind het ook knap als anderen zoveel geld in korte tijd kunnen sparen, maar dan denk ik weer; onze tijd komt wel. Ben net 23, werd op mijn 20e moeder, heb een koophuis dus sta nog helemaal aan het begin waar anderen jaren voor gewerkt hebben. Ons spaargeld zit in ons huis en de auto's. We werken pas kort dus hebben nog niks kunnen opbouwen, zeker niet met een kleintje. Maar je hoort mij niet klagen. Ik heb het goed voor elkaar op mijn 23e en dat spaargeld komt wel.
Wij hebben geen spaarpot meer. Toen ik de wia in kwam zoveel gezeik gehad dan we het aan moesten breken. Nu hebben we net genoeg om van te leven dus sparen zit er niet in. Ja voor de kinderen 25/50 per 3 maanden van de kinderbijslag maar ook dit lukt niet altijd. Hopen gewoon dat er niks gebeurd want zitten wel met een koophuis . Vorig jaar getrouwd wat ook niet gratis was. Aggg ja we komen er wel. Hebben elkaar en vinden overal wel een oplossing voor. Als we een keer extra geld hebben kiezen we voor we voor wat leuks doen met het gezin, Keer nieuwe kleding ipv 2e hands ipv sparen. Voor de hond sparen we 15 euro per maand voor eventueel dierenarts kosten
hier is het ook niet alleen maar sparen, sparen, sparen we gaan ook nog gewoon dagjes uit en weekendjes weg daar staat onze spaarrekening los van maar ik zou niet rustig kunnen zitten wetende dat mijn spaarrekening 0.0 is hier ook geleerd om altijd te sparen dus dat deed ik al toen ik 16 was van mijn bijbaantje
Eens! Wij kunnen dan niet 2x p.j op vakantie, maar dat hoeft dan ook weer niet van mij. Maar we kunnen nog prima dagjes weg enzo. En ja als we dood gaan dan ben ik blij dat ik mijn zoontje iets na kan laten, zodat hij bijv de hypotheek af kan lossen (hoewel we wel verzekerd zijn tot een bepaald bedrag geloof ik). Heeft hij iig geen geldzorgen nadat ie zijn ouders net kwijt is geraakt...
Dit ook idd! En wat je zei over later, je weet nooit of er dan uberhaupt nog iets is van pensioenstelsel. Dan zal ik blij zijn dat wij tegen die tijd bijwijze van een paar ton hebben gespaard en onbezorgd van onze oude dag kunnen genieten.
Nou ja, wat je nu in ieder geval vast weet is dat voor iedereen onder de 40 de AOW (ahum, niet WAO, het is nog vroeg) pas op je 70e zal ingaan, of nog later. Ook kun je de extra kosten bij het kopen van een huis steeds minder financieren. Dat percentage daalt volgend jaar ook weer. En over een tijdje zul je eigen geld moeten inbrengen in een hypotheek, zoals dat in de rest van de wereld al sinds jaar en dag normaal is.
Dat bedoel ik.. en dan is dat nog geen vet pot. Maar goed, iedereen moet het natuurlijk zelf weten. En er zijn ook mensen die idd gewoon niet kunnen sparen, al zouden ze het willen. Zolang wij het kunnen en er niks voor hoeven laten, doen wij het gewoon.